銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法.doc

銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法是為了規(guī)范銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù),保障外匯市場(chǎng)平穩(wěn)運(yùn)行,根據(jù)中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法等法律、行政法規(guī)制定的。 2014年3月26日中國(guó)人民銀行第4次行長(zhǎng)辦公會(huì)議通過,2014年6月22日中國(guó)人民銀行令第2號(hào)公布,自2014年8月1日起施行。 最新銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法全文包括總則、市場(chǎng)準(zhǔn)入與退出、監(jiān)督管理、罰則、附則共五章三十三條。分享意見反饋目錄第一章總則第一條為了規(guī)范銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù),保障外匯市場(chǎng)平穩(wěn)運(yùn)行,根據(jù)中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法、中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例（以下簡(jiǎn)稱外匯管理?xiàng)l例）,制定本辦法。第二條中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)、國(guó)家外匯管理局及其分支局（以下簡(jiǎn)稱外匯局）是銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理機(jī)關(guān)。第三條本辦法下列用語的含義:（一）銀行是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行；（二）結(jié)售匯業(yè)務(wù)是指銀行為客戶或因自身經(jīng)營(yíng)活動(dòng)需求辦理的人民幣與外匯之間兌換的業(yè)務(wù),包括即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)和人民幣與外匯衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)；（三）即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)是指在交易訂立日之后兩個(gè)工作日內(nèi)完成清算,且清算價(jià)格為交易訂立日當(dāng)日匯價(jià)的結(jié)售匯交易；（四）人民幣與外匯衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)是指遠(yuǎn)期結(jié)售匯、人民幣與外匯期貨、人民幣與外匯掉期、人民幣與外匯期權(quán)等業(yè)務(wù)及其組合；（五）結(jié)售匯綜合頭寸是指銀行持有的,因銀行辦理對(duì)客和自身結(jié)售匯業(yè)務(wù)、參與銀行間外匯市場(chǎng)交易等人民幣與外匯間交易而形成的外匯頭寸。第四條銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)經(jīng)外匯局批準(zhǔn)。第五條銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)遵守本辦法和其他有關(guān)結(jié)售匯業(yè)務(wù)的管理規(guī)定。第二章市場(chǎng)準(zhǔn)入與退出第六條銀行申請(qǐng)辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)具備下列條件:（一）具有金融業(yè)務(wù)資格；（二）具備完善的業(yè)務(wù)管理制度；（三）具備辦理業(yè)務(wù)所必需的軟硬件設(shè)備；（四）擁有具備相應(yīng)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的高級(jí)管理人員和業(yè)務(wù)人員。第七條銀行申請(qǐng)辦理人民幣與外匯衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)具備下列條件:（一）具有即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格；（二）具備完善的業(yè)務(wù)管理制度；（三）擁有具備相應(yīng)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的高級(jí)管理人員和業(yè)務(wù)人員；（四）符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)從事金融衍生產(chǎn)品交易的有關(guān)規(guī)定。第八條銀行可以根據(jù)經(jīng)營(yíng)需要一并申請(qǐng)即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)和人民幣與外匯衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)資格。第九條銀行申請(qǐng)即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)或人民幣與外匯衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)資格,應(yīng)當(dāng)由其總行統(tǒng)一提出申請(qǐng),外國(guó)銀行分行除外。政策性銀行、全國(guó)性商業(yè)銀行申請(qǐng)即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)或人民幣與外匯衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)資格,由國(guó)家外匯管理局審批；其他銀行由所在地國(guó)家外匯管理局分局、外匯管理部審批。第十條銀行分支機(jī)構(gòu)辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)或人民幣與外匯衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)取得已具備相應(yīng)業(yè)務(wù)資格的上級(jí)機(jī)構(gòu)授權(quán),并報(bào)所在地國(guó)家外匯管理局分支局備案。第十一條銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)期間,發(fā)生合并或者分立的,新設(shè)立的銀行應(yīng)當(dāng)向外匯局重新申請(qǐng)結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格；發(fā)生變更名稱、變更營(yíng)業(yè)地址、經(jīng)營(yíng)結(jié)售匯業(yè)務(wù)的分支機(jī)構(gòu)合并或者分立等情況的,應(yīng)當(dāng)自變更之日起30日內(nèi)報(bào)外匯局備案。第十二條銀行停止辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)或人民幣與外匯衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)的,應(yīng)當(dāng)自停辦業(yè)務(wù)之日起30日內(nèi)報(bào)外匯局備案。第十三條銀行被依法撤銷或者宣告破產(chǎn)的,其結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格自動(dòng)喪失。第三章監(jiān)督管理第十四條銀行應(yīng)當(dāng)建立、健全本行結(jié)售匯業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度,并建立結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)管理定期評(píng)估機(jī)制。外匯局對(duì)銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)中執(zhí)行外匯管理規(guī)定的情況實(shí)行定期評(píng)估。第十五條銀行應(yīng)當(dāng)指定專門部門作為結(jié)售匯業(yè)務(wù)的牽頭管理部門,負(fù)責(zé)督導(dǎo)、協(xié)調(diào)本行及其分支機(jī)構(gòu)的外匯管理規(guī)定執(zhí)行工作。第十六條銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理人員、經(jīng)辦人員、銷售人員、交易員以及其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員的外匯管理政策培訓(xùn),確保其具備必要的政策法規(guī)知識(shí)。第十七條銀行應(yīng)當(dāng)建立結(jié)售匯會(huì)計(jì)科目,區(qū)分即期結(jié)售匯和人民幣與外匯衍生產(chǎn)品,分別核算對(duì)客結(jié)售匯、自身結(jié)售匯和銀行間市場(chǎng)交易業(yè)務(wù)。第十八條銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)按照“了解業(yè)務(wù)、了解客戶、盡職審查”的原則對(duì)相關(guān)憑證或商業(yè)單據(jù)進(jìn)行審核。國(guó)家外匯管理局有明確規(guī)定的,從其規(guī)定。第十九條銀行辦理人民幣與外匯衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)與有真實(shí)需求背景的客戶進(jìn)行與其風(fēng)險(xiǎn)能力相適應(yīng)的衍生產(chǎn)品交易,并遵守國(guó)家外匯管理局關(guān)于客戶、產(chǎn)品、交易頭寸等方面的規(guī)定。第二十條銀行應(yīng)當(dāng)遵守結(jié)售匯綜合頭寸管理規(guī)定,在規(guī)定時(shí)限內(nèi)將結(jié)售匯綜合頭寸保持在核定限額以內(nèi)。銀行結(jié)售匯綜合頭寸限額根據(jù)國(guó)際收支狀況、銀行外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況以及宏觀審慎管理等因素,按照法人監(jiān)管原則統(tǒng)一核定,外國(guó)銀行分行視同法人管理。第二十一條尚未取得人民幣業(yè)務(wù)資格的外資銀行,在取得即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格以后,應(yīng)當(dāng)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)申請(qǐng)開立結(jié)售匯人民幣專用賬戶,專門用于結(jié)售匯業(yè)務(wù)的人民幣往來,不適用本辦法第二十條結(jié)售匯綜合頭寸管理規(guī)定。第二十二條銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí),可以根據(jù)經(jīng)營(yíng)需要自行決定掛牌貨幣,并應(yīng)當(dāng)執(zhí)行中國(guó)人民銀行和國(guó)家外匯管理局關(guān)于銀行匯價(jià)管理的相關(guān)規(guī)定。第二十三條銀行應(yīng)當(dāng)及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地向外匯局報(bào)送結(jié)售匯、綜合頭寸等數(shù)據(jù)以及國(guó)家外匯管理局規(guī)定的其他相關(guān)報(bào)表和資料,并按要求定期核對(duì)和及時(shí)糾錯(cuò)。第二十四條銀行應(yīng)當(dāng)建立結(jié)售匯單證保存制度,區(qū)分業(yè)務(wù)類型分別保存有關(guān)單證,保存期限不得少于5年。第二十五條銀行應(yīng)當(dāng)配合外匯局的監(jiān)督檢查,如實(shí)說明有關(guān)情況,提供有關(guān)文件、資料,不得拒絕、阻礙和隱瞞。第二十六條外匯局通過非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查等方式,加強(qiáng)對(duì)銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理,建立健全銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)監(jiān)管信息檔案。第四章罰則第二十七條銀行未經(jīng)批準(zhǔn)擅自辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)的,由外匯局或者有關(guān)主管部門依照外匯管理?xiàng)l例第四十六條第一款予以處罰。第二十八條銀行有下列情形之一的,由外匯局依照外匯管理?xiàng)l例第四十七條予以處罰:（一）辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù),未按規(guī)定審核相關(guān)憑證或商業(yè)單據(jù)的；（二）未按規(guī)定將結(jié)售匯綜合頭寸保持在核定限額內(nèi)的；（三）未按規(guī)定執(zhí)行中國(guó)人民銀行和國(guó)家外匯管理局匯價(jià)管理規(guī)定的。第二十九條銀行未按規(guī)定向外匯局報(bào)送結(jié)售匯、綜合頭寸等數(shù)據(jù)以及國(guó)家外匯管理局規(guī)定的其他相關(guān)報(bào)表和資料的,由外匯局依照外匯管理?xiàng)l例第四十八條予以處罰。第五章附則第三十條未取得結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格的銀行因自身需要進(jìn)行結(jié)售匯的,應(yīng)當(dāng)通過具有結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格的銀行辦理。第三十一條非銀行金融機(jī)構(gòu)辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù),參照本辦法執(zhí)行,國(guó)家外匯管理局另有規(guī)定的