金融法練習題.doc

1.某商業(yè)銀行通過同業(yè)拆借獲得一筆資金。關于該拆入資金的用途，下列哪一選項是違法的？（C ） A.彌補票據結算的不足 B.彌補聯行匯差頭寸的不足 C.發(fā)放有擔保的短期固定資產貸款 D.解決臨時性周轉資金的需要 2、下列有關商業(yè)銀行法適用范圍的說法正確的是：( BCD ) A中外合資商業(yè)銀行不適用商業(yè)銀行法的規(guī)定. B外國商業(yè)銀行分行適用商業(yè)銀行法的規(guī)定，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，依照其規(guī)定. C城市信用合作社、農村信用合作社辦理存款、貸款業(yè)務的適用商業(yè)銀行法的規(guī)定. D郵政企業(yè)辦理商業(yè)銀行的有關業(yè)務，適用商業(yè)銀行法的規(guī)定3、某市商業(yè)銀行2010年通過實現抵押權取得某大樓的所有權，2013年賣出該樓獲利頗豐。2014年該銀行決定修建自用辦公樓，并決定入股某知名房地產企業(yè)。該銀行的下列哪些做法是合法的？（AC ） A.2010年實現抵押權取得該樓所有權 B.2013年出售該樓 C.2014年修建自用辦公樓 D.2014年入股某房地產企業(yè)場所、4、案例分析：1993年2月某商業(yè)銀行與某房地產開發(fā)公司共同開發(fā)某經濟特區(qū)的房地產項目，并成立項目公司，因該行付行長兼任房地產公司付董事長，商業(yè)銀行向該項目公司投資1億元人民幣。同年6月房地產開發(fā)公司以該公司的房地產作抵押，向商業(yè)銀行提出貸款申請，商業(yè)銀行經審核后，向其發(fā)放了2億元抵押貸款。該行當月資本余額為17.9億元人民幣。1994年7月房地產開發(fā)公司因經營虧損瀕臨破產，商業(yè)銀行的貸款已無法收回。1994年底該商業(yè)銀行被人民銀行決定接管。請問：（1）商業(yè)銀行能否向項目公司投資？為什么？ 不能。商業(yè)銀行不得向企業(yè)投資（2）商業(yè)銀行能否向房地產開發(fā)公司發(fā)放抵押貸款？為什么？ 可以。商業(yè)銀行不得向關系人發(fā)放信用貸款，向關系人發(fā)放擔保貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件（3）商業(yè)銀行向房地產開發(fā)公司發(fā)放2億元人民幣貸款是否合法？為什么？ 不合法。商業(yè)銀行對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過百分之十（4）人民銀行對該商業(yè)銀行的接管決定是否正確？為什么？ 正確。商業(yè)銀行可能或已經發(fā)生信用危機，人民銀行可接管5、經設區(qū)的市一級以上銀行業(yè)監(jiān)督管理機構負責人批準，可以對與涉嫌違法事項有關的單位和個人采取下列哪些措施？（ABD）A.詢問有關單位或者個人，要求其對有關情況做出說明B.查閱、復制有關財務會計、財產權登記等文件與資料C.對涉嫌轉移或者隱匿違法資金的賬戶予以凍結D.對可能被轉移、隱匿、毀損或者偽造的文件與資料予以先行登記保存6、在下列哪種情況下，中國人民銀行可以對商業(yè)銀行實施接管？ （C）A嚴重違法經營 B重大違約行為 C可能發(fā)生信用危機 D擅自開辦新業(yè)務7、商業(yè)銀行的貸款余額與存款余額的比例應符合下列哪項條件？（D） A不得低于25% B不得低于10% C不得超過50% D不得超過75% 8、商業(yè)銀行發(fā)放貸款必須做一以哪些選項所述內容？ (BC)A借款人必須提供擔保 B必須訂立書面借款合同 C必須在中國人民銀行規(guī)定的利率幅度內確定貸款利率 D期限不能超過10年 9、商業(yè)銀行用于同業(yè)拆借的拆出資金限于下列何種情況以后的資金？ (ABC)A交足存款準備金 B留足備付金 C歸還中國人民銀行到期貸款 D留足當月到期的償債資金 10、中國人民銀行可以對金融機構的下列哪些情況隨時進行稽核，檢查和監(jiān)管？ (ABD)A貸款 B存款 C資產負債表 D呆賬 11、依據證券法的有關規(guī)定，證券交易所的總經理由何機構任免（C ）A證券交易所的理事會B國務院C國務院證券監(jiān)督管理機構D證券業(yè)協(xié)會12、依據證券法的規(guī)定對采取溢價發(fā)行的股票，其股票價格應如何決定（B）A應由國務院證券監(jiān)督管理機構決定B由發(fā)行人與承銷的證券公司協(xié)商確定 C應由股票發(fā)行人與證券監(jiān)督管理機構商議決定D應由股票發(fā)行人和承銷的公司協(xié)商確定并報證券監(jiān)督管理機構批準13、為股票發(fā)行出具審計報告、資產評估報告、法律意見書等文件的有關專業(yè)人員在哪個期間不得買賣該種股票？（C）A在該股票承銷期內B在其審計報告、資產評估報告、法律意見書等文件成為公開信息前C在該股票承銷期內及期滿后6個月內D上述文件公開后5個工作日內14、因不可抗力的突發(fā)性事件或者為維護證券交易的正常秩序，證券交易所可以決定什么？（B）A技術性停牌B臨時停市C及時提出報告D采取制裁措施15、某公司申請其首次發(fā)行的公司債券上市交易，下列選項哪一個不符合公司債券上市的法定條件（D）A該債券的期限為1年 B該債券的實際發(fā)行額為6000萬元C該公司的年資產額為15億元D該公司最近3年平均可分配利潤足以支付公司債券的10個月的利息16、依照證券法，以下關于公司公開發(fā)行公司債券的條件的敘述，哪項是正確的？(B)A有限責任公司的凈資產不低于人民幣三千萬元B累計債券余額不超過公司凈資產的百分之四十C最近三年連續(xù)盈利D公開發(fā)行公司債券籌集的資金，用于彌補虧損和非生產性支出17、股票發(fā)行采用代銷方式，向投資者出售的股票數量未達到擬公開發(fā)行股票數量百分之（C）的，為發(fā)行失敗。A五十B六十C七十D八十18、某有限責任公司的凈資產額為人民幣1.5億元，擬申請其首次發(fā)行的公司債券上市交易。該公司的下列情況中，哪一項不符合公司債券上市的法定條件？（B）A該債券的期限為2年B該債券的累計發(fā)行額為人民幣8000萬元C籌集的資金投向符合國家產業(yè)政策 D該公司最近三年平均可分配利潤足以支付公司債券一年的利息19、根據我國銀行業(yè)監(jiān)督管理法的規(guī)定，在我國境內設立的下列哪一機構不屬于銀行業(yè)監(jiān)督管理的對象？ （D）A.農村信用合作社 B.財務公司 C.信托投資公司 D.證券公司 20、根據銀行業(yè)監(jiān)督管理法，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構有權對銀行業(yè)金融機構的信用危機依法進行處置。關于處置規(guī)則，下列哪一說法是錯誤的？（A ）A.該信用危機必須已經發(fā)生 B.該信用危機必須達到嚴重影響存款人和其他客戶合法權益的程度 C.國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可以依法對該銀行業(yè)金融機構實行接管 D.國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構也可以促成其機構重組 21、下列哪些人員不得招聘為證券交易所的從業(yè)人員？（A）A因違法行為或者違紀行為被開除的證券交易所從業(yè)人員B證券從業(yè)律師王某因違法被撤銷證券從業(yè)資格已滿6年C張某因故和某證券公司解除勞動合同D已辭職原為某國家機關工作人員的李某22、張某向李某背書轉讓面額為10萬元的匯票作為購買房屋的價金，李某接受匯票后背書轉讓給第三人。如果張某與李某之間的房屋買賣合同被合意解除，則張某可以行使下列哪一權利？( B )A.請求李某返還匯票B.請求李某返還10萬元現金C.請求從李某處受讓匯票的第三人返還匯票D.請求付款人停止支付票據上的款項23、基金持有人獲取收益和承擔風險的原則是( B ) 。A.收益保底，超