投資理財概論練習題.doc

?？?4級投資理財專業(yè) 投資理財概論練習題姓名 學號 班級 中山火炬職業(yè)技術(shù)學院繼續(xù)教育處制練習題一一、單項選擇題(每小題1分，共20分，每小題有一項答案正確，請將正確答案的序號填寫在括號內(nèi)。1活期儲蓄是百姓非常熟悉的一種投資方式。它與定期儲蓄相比()A流通性更強 B流動性更強 C風險性更高 D收益性更大2假設(shè)現(xiàn)在將1萬元存入銀行，定期3年，目前銀行1年期的定期儲蓄存款的年利息率是2.25%,3年定期儲蓄存款的年利息率是3.33%。在不考慮其他因素的條件下，到期后存款人得到的利息是()A999元 B333元 C675元 D799.2元3商業(yè)銀行是以利潤為主要經(jīng)營目標的金融機構(gòu)。其營利主要來源于()A貸款業(yè)務 B存款業(yè)務 C結(jié)算業(yè)務 D代理保險業(yè)務4作為投資手段，無論是活期儲蓄還是定期儲蓄都存在風險。這種風險是指()A若發(fā)生通貨膨脹，存款會發(fā)生貶值 B商業(yè)銀行比較容易破產(chǎn)C定期存款提前支取會損失利息 D存折丟失，容易被人盜取52010年8月第五屆中國金融市場分析年會在北京召開。國泰君安總經(jīng)濟師、首席經(jīng)濟學家李迅雷表示，過去10年買股票不如買債券，投資股票是一個最慘的選擇。這告訴我們()A股票是一種高風險、低收益的投資方式 B投資者應遠離股市而尋找其他投資渠道C債券在各種投資方式中風險最小、收益最高 D選擇投資方式要注意投資的風險性和回報率6 21、一般來說，開放式基金的申購贖回價是以（）為基礎(chǔ)計算的。A基金單位資產(chǎn)凈值 B基金市場供求關(guān)系 C基金發(fā)行時的面值 D基金發(fā)行時的價格7中央政府債券、金融債券、企業(yè)債券的共同點是()A都是籌資者給投資者的債務憑證 B發(fā)行的目的都是為了彌補國家財政赤字C風險都小于儲蓄存款 D風險都大于股票8周女士月薪720元，愛人從事個體勞動，月收入2300元，兩人有個12歲小女孩。周女士沒有理財經(jīng)驗，理財專家建議說，短期看應在當年積攢1萬元作為孩子的學費，并盡快為其丈夫購買保險，理財專家建議購買保險的經(jīng)濟學依據(jù)在于，購買上述保險()A是規(guī)避股市風險的有效措施 B可以發(fā)揮保險“人人為我，我為人人”的互助作用C可以使投保人獲得財產(chǎn)損失補償 D可以在自己需要資金時得到保險公司的融資幫助隨著我國經(jīng)濟的發(fā)展和人民收入水平的提高，許多居民開始涉足股票領(lǐng)域，李先生也購買了某股份公司的股票。據(jù)此回答911題。9李先生對該公司所擁有的權(quán)利是()A所有權(quán) B經(jīng)營權(quán) C出賣權(quán) D使用權(quán)10如果他想改變自己的股東身份，則他()A隨時可以要求公司退回其股份 B不可能，股東身份無法改變，因為公司不會為股東退回股資C可以將股票轉(zhuǎn)給第三人 D只能等到該公司破產(chǎn)清盤11李先生的這種投資收益()A來自于公司按時給他發(fā)放的利息 B只能來自于公司盈利后分配給他的股息和紅利C只能靠轉(zhuǎn)手出賣得差價 D可以獲得股息和紅利，也可以出賣股票后獲得差價12某公民把自己的閑置資金用于投資，共選擇了股票、金融債券和存款儲蓄三種投資方式。下圖是對這三種投資方式特點的描述，、應分別是()A股票金融債券存款儲蓄B存款儲蓄金融債券股票C金融債券存款儲蓄股票D無法確定13經(jīng)營存款、貸款、結(jié)算業(yè)務的是()A銀行 B商業(yè)銀行 C中國人民銀行 D金融機構(gòu)14儲蓄存款、購買債券、購買股票、參加商業(yè)保險是我國公民對金錢的處置方式。它們的共同點是() A都是以獲得利息為目的 B都是安全性較高、收益較大的投資行為C都是具有較大風險的投資行為 D都是個人投資行為15受托負責證券投資基金具體投資操作的機構(gòu)是（ ）。A基金發(fā)起人 B基金持有人 C基金托管人 D基金管理人16近兩年來，當股市陽光燦爛時居民的儲蓄存款紛紛流入股市，當股市陰雨低迷時，銀行存款又急劇增加。這一經(jīng)濟現(xiàn)象說明()我國居民的投資意識增強 投資股市是實現(xiàn)利益最大化的最佳途徑居民投資方式具有靈活性 居民的投資理念不斷更新A B C D17在股評節(jié)目中常見這樣一句話“股市有風險，投資須謹慎”?！肮珊７褐邸闭咝枰屑殭?quán)衡的是()A預期股息、銀行利率 B股票價格、股市行情C保險系數(shù)、所有權(quán)限 D投資風險、投資收益18下列說法正確的是()A一般來說，風險：企業(yè)債券股票金融債券存款儲蓄國債B通常情況，收益：存款儲蓄國債金融債券企業(yè)債券企業(yè)債券國債金融債券存款儲蓄D通常情況，收益：國債存款儲蓄金融債券企業(yè)債券股票19下列投資方式中，屬于投資者通過暫時讓渡資金使用權(quán)而獲得收益的有（ ）存款儲蓄 購買股票 購買政府債券 參加社會保險 購買房產(chǎn)A B C D20保險不是改變你的生活，而是防止你的生活被改變。這句保險宣傳語說明（ ）保險讓每個家庭擁有平安 購買商業(yè)保險是規(guī)避風險的有效措施 訂立保險的原則是自愿、公平互利和協(xié)商一致 通過購買商業(yè)保險，受保人可以把風險轉(zhuǎn)移給保險人 A B C D二、多項選擇題(每小題2分，共20分，每小題有兩項以上答案正確，請將正確答案的序號填寫在括號內(nèi)。1、債券和股票的相同點有（ ）A. 選擇范圍相同 B. 都是有價證券 C. 都是基礎(chǔ)金融工具 D. 收益都穩(wěn)定2、平衡型基金的投資對象主要是（ ）A普通股票 B債券 C優(yōu)先股 D外匯 3、下列有關(guān)套期保值的說法中，正確的是（ ）A方向相反 B交割日期不同 C數(shù)量相同 D現(xiàn)貨市場和期貨市場同在4、黃金投資的優(yōu)點有（ ）A能保持久遠的價值 B對抗通貨膨脹 C沒時間限制，隨時交易 D有可能被人為的操縱5、房地產(chǎn)特有的風險包括（ ）A市場風險 B利率風險 C交易風險 D購買力風險 6、下列屬于衍生金融工具的是（ ）A股票 B期貨 C股指期貨 D認股權(quán)證7、投資理財風險的特征有（ ）A客觀性 B廣泛性 C雙重性 D期限性8、按利息的支付方式，債券分為（ ）A. 一次還本債券 B. 分次還本債券 C. 付息債權(quán) D. 貼息債券 9、契約型基金和公司型基金的區(qū)別是（ ）A規(guī)模不同 B資金性質(zhì)不同 C投資者地位不同 D運營依據(jù)不同 10、以下屬于非系統(tǒng)性風險的是（ ）A信用風險 B購買力風險 C利率風險 D流動性風險 三、判斷題(正確的打，錯誤的打X。每小題1分，共20 分。答對給分，答錯扣分，不答不給分)1、利率水平與預防性貨幣需求呈同方向變動關(guān)系。 （ ）2、中國銀行異地取款的手續(xù)費最低。 （ ）3、基金持有人和管理人之間的關(guān)系是所有人與經(jīng)營者之間的關(guān)系。 （ ）4、一般來講，年輕人的投資的理念相對比較激進，隨著年齡的增長，投資人的理念會越來越保守。 （ ）5、信用風險是系統(tǒng)性風險。 （ ）6、證券期貨的主要功能是套期保值和投機。 （ ）7、債券的待償期愈長，其價格愈高。 （ ）8、在進行投資決策時，主要看平均收益率的大小。因此，平均收益率最大的決策選擇是最佳。 （ ）9、當市場價格大于協(xié)議價格，看跌期權(quán)是價內(nèi)期權(quán)。 （ ）10、投資組合分散的是系統(tǒng)性風險，股指期貨規(guī)避的是非系統(tǒng)性風險。 （ ）11、保險合同的關(guān)系人是被保險人和受益人。 （ ）12、嚴格來說，風險和不確定性并沒有區(qū)別。 （ ）13、保險的當事人是被保險人和收益人。 （ ）14、 在間接標價法下，外幣的價值與匯率的漲跌成正比。 （ ）15、B股是人民幣特種股票，上海B股用美元支付，深圳B股用港幣支付。（ ）16、如果市場利率趨于下降，則債務人會傾向于多發(fā)行長期債券。 （ ）17、開放式基金的價格由二級市場上的供求關(guān)系決定。 （ ）18、資產(chǎn)的風險越大，其預期收益也就越高。 （ ）19、當市場價格大于協(xié)議價格，看漲期權(quán)是價內(nèi)期權(quán)。 （ ）20、直接標價法下，外幣的價值與匯率的漲跌成正比。 （ ）四、計算題（每小題5分，共10分）1、某投資者以11元/股買入北陸藥業(yè)股票，持有1年分得現(xiàn)金股息0.6元后，以13.8元的價格賣出，則持有期收益率為多少？2、某企業(yè)債券為付息債券，一年付息一次，票面金額為1000元，期限5年，票面利率為5%，某投資者以980元的市場價格買進，持有兩年后又1002元的價格賣出，則持有期的年收益率是多少 ？五、案例分析題（共30分）北京的李先生聽朋友說炒股賺錢比較容易，于是把全部積蓄拿出來進行股票投資。2012年10月李先生以每股20.86元的價格買下了某上市公司的股票1萬股，此后，該股票一路狂跌，一度跌破發(fā)行價。無奈之下，李先生只好“忍疼割肉”，以每股9.52元的價格將該股票全部拋出，損失慘重。(1)李先生投資股票失利的經(jīng)歷對廣大投資者有何啟示？(2)假如李先生打算再次投資，請你給他介紹一下當前我國可供投資的對象，并簡要談談幾種主要投資方式的利弊。練習題二一、單項選擇題(每小題1分，共20分，每小題有一項答案正確，請將正確答案的序號填寫在括號內(nèi)。1、公司決策人員出現(xiàn)重大失誤導致公司盈利水平變化，從而使投資預期收益下降。這屬于（ ）A. 財務風險 B. 經(jīng)濟周期風險 C.經(jīng)營風險 D. 購買力風險2、下列因素與認購證價格反向變動的是（ ）A相關(guān)資產(chǎn)價格 B.波幅 C. 利率 D. 股息3、如果急需賣房產(chǎn)，但不容易找到買家。這是房地產(chǎn)的（ ）A流動性風險 B市場風險 C購買力風險 D交易風險4、 有關(guān)家庭生命周期的描述，下列敘述錯誤的是（ ） 。 A. 家庭形成期是從結(jié)婚到子女獨立 B. 家庭成長期的特征是家庭成員數(shù)固定 C. 家庭成熟期時可累積的資產(chǎn)達到頂峰 D. 家庭衰老期的收入以理財收入或移轉(zhuǎn)性收入為主 5、生涯規(guī)劃中探索期的主要理財活動為（ ） 。 A.償還房貸， 籌教育金 B. 量入節(jié)出，增加存款 C.提升專業(yè)， 提高收入 D. 收入增加，籌退休金6、 下列各種投資組合中，適合即將退休的投資人的是（ ） 。 A. 定存國債保本投資型產(chǎn)品 B. 績優(yōu)股指數(shù)型股票型基金外匯期權(quán) C. 認股權(quán)證小型股票基金期貨 D. 投機股房產(chǎn)信托基金黃金7、 按照風險從小到大排序，下列排序正確的是（ ） 。 A. 儲蓄存款，國庫券，普通股，公司債券 B. 國庫券，優(yōu)先股，公司債券，商業(yè)票據(jù) C. 國庫券，儲蓄存款，商業(yè)票據(jù)，普通股 D. 儲蓄存款，優(yōu)先股，商業(yè)票據(jù)，公司債券 8、 如果投資者購買債券并持有到期，衡量他的收益狀況的指標是（ ） 。 A. 當期收益率 B. 持有期收益率 C. 到期收益率 D. 贖回收益率 9、 下列各種說法，不正確的是（ ） 。 A. 債券的期限越長，利率風險越高 B. 債券的價格與利率呈反向關(guān)系 C. 債券的息票率越高，利率風險越高 D. 利率上漲引起債券價格下降的幅度比利率下降引起債券價格上升的幅度小 10、投資股票的原因是（ ） 。 A. 股票很容易買賣 B. 從長期而言，股票的收益率高于通貨膨脹率 C. 與其他投資工具相比，股票提供了較高的收益率 D.以上都是投資股票的原因11、資產(chǎn)配置過程是將資金在（ ）之間分配。 A. 單只股票 B. 各種資產(chǎn)，例如股票、債券、房地產(chǎn)等 C. 長期和短期投資項目 D. 消費與儲蓄12、 在為客戶配置資產(chǎn)的時候，最重要的步驟是（ ） 。 A. 評估客戶的風險承受能力 B. 分析目標公司的財務報表 C. 估計目標股票的 系數(shù) D. 確認市場的反常現(xiàn)象13、成長型基金的投資對象主要是（ ）A普通股票 B債券 C優(yōu)先股 D權(quán)證 14、（ ）是股份有限公司發(fā)行的用以證明投資者股東身份和權(quán)益，并據(jù)以獲得股息和紅利的憑證。A股本 B股票 C股東 D股份15、與開放式基金相比，封閉式基金的特點有（ ） 。 A. 以凈值購買 B. 封閉期可以任意申購或者贖回 C. 封閉期內(nèi)基金總份額固定 D. 不能上市交易16、一般而言，保費支出大約相當于年收入的（ ）最為適宜A5% B10% C15% D20%17、保險人的權(quán)利主要是( )，義務主要是( )。 A. 獲取保險金；繳納保費 B. 收繳保費；給付保險金 C. 出具保單；給付保險金 D. 設(shè)計保單；給付保險金 18、適合無趨勢市場環(huán)境的資產(chǎn)配置方法是（ ）A投資組合保險 B購買并持有 C恒定比例 D以上都不是 19、適合牛市的資產(chǎn)配置方法是（ ）A投資組合保險 B購買并持有 C恒定比例 D以上都不是 20按照基金規(guī)模是否固定，證券投資基金可以劃分為（）。A私募基金和公募基金 B上市基金和不上市基金C開放式基金和封閉式基金 D契約型基金和公司型基金二、多項選擇題(每小題2分，共20分，每小題有兩項以上答案正確，請將正確答案的序號填寫在括號內(nèi)。1、以下屬于非系統(tǒng)性風險的是（ ）A信用風險 B購買力風險 C利率風險 D流動性風險 2、根據(jù)內(nèi)在價值，期權(quán)可分為（ ）A價內(nèi)期權(quán) B看漲期權(quán) C價外期權(quán) D看跌期權(quán)3、依據(jù)行權(quán)日的不同，期權(quán)可分為（ ）A價內(nèi)期權(quán) B美式期權(quán) C價外期權(quán) D歐式期權(quán) 4、保險的作用是（ ）A轉(zhuǎn)移風險 B.均攤損失 C. 實施補償 D. 抵押貸款和投資收益5、下列情況中（ ）可以獲得意外傷害保險賠償A某人服用過量的安眠藥致殘 B.某人在操作機器時不慎被扎傷C車禍致傷 D.某人腦中風摔倒致傷6、黃金投資的優(yōu)點有（ ）A能保持久遠的價值 B對抗通貨膨脹 C沒時間限制，隨時交易 D有可能被人為的操縱7、下列關(guān)于外匯寶的說法，那些是正確的（ ）A以合約形式買賣外匯 B全額買賣 C現(xiàn)貨外匯交易 D保證金交易8、匯率決定的基本理論有（ ）A購買力平價理論 B利率平價理論 C國際收支說 D資產(chǎn)市場模式9、期房的投資策略主要有（ ）A關(guān)注市場走勢 B通過中介交易 C多走多問 D選擇信譽好的開發(fā)商 10、以下關(guān)于封閉式基金和開放式基金說法正確的是（）。A封閉式基金一般有固定的存續(xù)期限 B開放式基金一般沒有固定的存續(xù)期限C封閉式基金投資人少 D開放式基金投資人多 三、判斷題(正確的打，錯誤的打X。每小題1分，共20 分。答對給分，答錯扣分，不答不給分)1、復利的計算是將上期末的本利和作為下一期的本金，在計算時每一期本金的 數(shù)額是相同的。 （ ）2、預期收益率相同的投資項目，其風險也必定相同。（ ） 3、 優(yōu)先認股權(quán)是上市公司給予優(yōu)先股持有人在未來某個時間或者一段時間以確 定的價格購買一定數(shù)量該公司股票的權(quán)利。 （ ） 4、 央行不但是外匯市場的參與者， 而且是外匯市場的操縱者。 （ ） 5、 掉期外匯買賣實際上由兩筆金額相同、 方向相反、 交割日相同的交易構(gòu)成的。 （ ）6、內(nèi)在價值是市場價格與期權(quán)執(zhí)行價格之間的差額，而期權(quán)價值與內(nèi)在價值之 差即是時間價值。 （ ） 7、一國的國際收支處于順差狀態(tài)，本幣供大于求，將貶值；國際收支處于逆差 狀態(tài)，則本幣求大于供，將升值。 （ ） 8、生產(chǎn)物價指數(shù)與本國匯率走向的關(guān)系并不確定，指數(shù)比預期高，可能導致匯 率上升，也可能導致匯率下降。 （ ） 9、黃金具有價值穩(wěn)定、流動性高的優(yōu)點，是對付通貨膨脹的有效手段。 （ ）10、最大誠信原則只是對投保方的要求，對保險人無約束力。 （ ） 11、保險中所謂的重要事項是指一切可能影響到一位謹慎的保險人做出是否承 保，以及確定保險費率的有關(guān)情況。 （ ） 12、債券的性質(zhì)是所有權(quán)憑證，反映了籌資者和投資者之間的債權(quán)債務關(guān)系。 （ ） 13、一般而言，可轉(zhuǎn)換公司債券利率低于普通公司債券利率，企業(yè)發(fā)行可轉(zhuǎn)債有 助于降低其籌資成本