財(cái)政與金融-市場(chǎng)失靈案例.doc

（一）案例1.2：食品不安全 信息不對(duì)稱(chēng) 分析：市場(chǎng)失靈是指完全依靠市場(chǎng)機(jī)制無(wú)法達(dá)到社會(huì)資源的配置的最佳狀態(tài)，由于市場(chǎng)失靈的存在，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行不能完全依靠市場(chǎng)機(jī)制的自發(fā)調(diào)節(jié)，而信息不充分是市場(chǎng)失靈的重要原因之一。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中的信息是至關(guān)重要的，一旦商品生產(chǎn)者或消費(fèi)者不具有充分的市場(chǎng)信息，必將產(chǎn)生由于住處不充分而導(dǎo)致的市場(chǎng)失靈。信息擁有量較多的一方有可能通過(guò)逆向選擇和道德風(fēng)險(xiǎn)在與對(duì)方的交易中充分運(yùn)用自己的信息優(yōu)勢(shì)，使另一方受到損害。本案例中食品生產(chǎn)者與食品消費(fèi)者之間就存在著嚴(yán)重的信息不對(duì)稱(chēng)。消費(fèi)者作為商品交易的一方無(wú)法觀測(cè)和得知商品交易另一方即食品生產(chǎn)者的相應(yīng)信息，也不了解食品提供者為獲取自身利益最大化而采取的不利于消費(fèi)者的行為。食品安全的信息不充分和不對(duì)稱(chēng)不僅影響市場(chǎng)配置來(lái)源的效率，而且會(huì)影響消費(fèi)者的身體健康。影響消費(fèi)者對(duì)食品的購(gòu)買(mǎi)選擇和決策。信息不充分導(dǎo)致市場(chǎng)失靈決定了政府應(yīng)當(dāng)對(duì)市場(chǎng)進(jìn)行必要的干涉。食品方面的信息不對(duì)稱(chēng)也需要政府進(jìn)行干涉。首先應(yīng)當(dāng)通過(guò)相關(guān)法律建立強(qiáng)制性的信息披露制度，強(qiáng)制生產(chǎn)商對(duì)所提供的食品披露真實(shí)和全面的信息。例如近年來(lái)政府對(duì)轉(zhuǎn)基因食品要求必須進(jìn)行明示就是例證。第二組織必要的認(rèn)證制度，按標(biāo)準(zhǔn)對(duì)特定食品如綠色食品、無(wú)公害食品等進(jìn)行認(rèn)證，以保證消費(fèi)者的利益。第三對(duì)利用虛假信息欺騙消費(fèi)者，故意提供不安全食品的企業(yè)進(jìn)行嚴(yán)厲的懲處。（二）案例1.3：野生動(dòng)物保護(hù)、光污染的負(fù)外部效應(yīng)分析：本案例是典型的負(fù)外部效應(yīng)的案例。外部效應(yīng)是指某一主體的行為對(duì)其它主體產(chǎn)生影響，卻不承擔(dān)應(yīng)該承擔(dān)的責(zé)任或享受應(yīng)得的權(quán)益。外部效應(yīng)有正負(fù)兩個(gè)方面。如果某一主體的行為使其他主體獲得了利益，而其他主體并不為這種利益支付代價(jià)則稱(chēng)為正的外部效應(yīng)。而某一主體的行為使其他主體受到了利益上的損失，而這種利益損失得不到補(bǔ)償則稱(chēng)為負(fù)外部效應(yīng)。外部效應(yīng)的存在是導(dǎo)致市場(chǎng)失靈的重要原因。在本案例中，野生動(dòng)物的保護(hù)給當(dāng)?shù)剞r(nóng)民帶來(lái)了上海，首博新館的建設(shè)對(duì)也小區(qū)居民帶來(lái)了明顯的負(fù)外部效應(yīng)。從理論上講，經(jīng)濟(jì)主體不太愿意從事具有正外部效應(yīng)的活動(dòng)，如提供路燈照明，雖然自身受益，但其他主體跟著受益卻須自己承擔(dān)全部成本；經(jīng)濟(jì)主體更愿意從事具負(fù)外部效應(yīng)的活動(dòng)，如本案例修建漂亮建筑，而不顧及對(duì)其他經(jīng)濟(jì)主體的傷害。政府的重要職責(zé)之一就是補(bǔ)正市場(chǎng)領(lǐng)域的外部效應(yīng)。應(yīng)當(dāng)通過(guò)相關(guān)立法明確建立特定主體對(duì)其他主體形成的負(fù)外部效應(yīng)的補(bǔ)償機(jī)制，以避免出現(xiàn)特定主體的經(jīng)濟(jì)行為使其他主體利益受損而這種損失得不到補(bǔ)償?shù)默F(xiàn)象，以限制和糾正市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中所形成的負(fù)外部效應(yīng)。現(xiàn)在的問(wèn)題主要在于，很多負(fù)外部效應(yīng)的界定和補(bǔ)償還沒(méi)有明確的法律界定標(biāo)準(zhǔn)，這對(duì)我國(guó)的法律體系建設(shè)提出了新的要求。（三）案例1.4：經(jīng)濟(jì)波動(dòng)是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的常態(tài)分析：經(jīng)濟(jì)波動(dòng)是市場(chǎng)失靈的重要表現(xiàn)。經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行如同人類(lèi)的呼吸，時(shí)而高漲、時(shí)而衰退，人類(lèi)不能不呼吸，相應(yīng)的，經(jīng)濟(jì)波動(dòng)是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的常態(tài)。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)存在經(jīng)濟(jì)的周期性波動(dòng)，也就存在著政府干預(yù)經(jīng)濟(jì)的必要性。政府對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行進(jìn)行干預(yù)并不存在爭(zhēng)論，財(cái)政政策是政府干預(yù)國(guó)民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的重要工具也不存在爭(zhēng)論，真正爭(zhēng)論的是如何看待當(dāng)前國(guó)民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的態(tài)勢(shì)。政府宏觀調(diào)控政策，在經(jīng)濟(jì)過(guò)熱時(shí)采取緊縮政策以抑制需求，反之在經(jīng)濟(jì)蕭條時(shí)采用擴(kuò)張政策刺激需求，而包括稅收、公債、公共支出、政府投資等一系列相關(guān)政策的調(diào)整都要圍繞著政府對(duì)當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的判斷而展開(kāi)。因此可以說(shuō)政府宏觀調(diào)控政策特別是相機(jī)抉擇政策的使用，其關(guān)鍵在于對(duì)當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的判斷。（四）案例1.5：國(guó)民收入初次分配公平是社會(huì)和諧基礎(chǔ) 分析：收入分配社會(huì)不公是市場(chǎng)失靈的重要表現(xiàn)。在比較成熟完善的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，基本能夠?qū)崿F(xiàn)初次收入分配的公平，勞動(dòng)者、資本等生產(chǎn)要素能夠根據(jù)其貢獻(xiàn)取得相應(yīng)的收入分配。但市場(chǎng)本身難以實(shí)現(xiàn)收入分配的社會(huì)公平，要使收入分配在社會(huì)公眾能夠忍受的差距范圍內(nèi)，則需要累進(jìn)的個(gè)人所得稅、社會(huì)保障稅以及社會(huì)保障制度進(jìn)行再次分配。本案例探討了我國(guó)居民收入分配問(wèn)題。我國(guó)當(dāng)前存在收入分配社會(huì)不公問(wèn)題，居民收入差距較大。但我國(guó)的主要問(wèn)題在于市場(chǎng)不完善，尤其表現(xiàn)在勞動(dòng)力市場(chǎng)供求雙方地位不平等，從而導(dǎo)致嚴(yán)重的收入分配初次不公，按勞分配未能充分實(shí)現(xiàn)，而總體工資收入占國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值的比例較低。解決我國(guó)居民收入分配問(wèn)題，首先，需要進(jìn)一步完善勞動(dòng)力市場(chǎng)，使工會(huì)成為真正的勞動(dòng)者組織，加強(qiáng)勞動(dòng)者保護(hù)，提高勞動(dòng)者在工資談判中的地位；其次，進(jìn)一步保障勞動(dòng)者在國(guó)內(nèi)外自由流動(dòng)的權(quán)益，逐步廢除勞動(dòng)者身份限制，促進(jìn)勞動(dòng)力資源優(yōu)化配置；最后，完善累進(jìn)的個(gè)人所得稅、社會(huì)保障稅以及社會(huì)保障制度，國(guó)家主導(dǎo)實(shí)現(xiàn)收入分配社會(huì)公平。（五）案例1.6：是市場(chǎng)失靈，還是政府失靈 分析：“信用缺失”只是現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)生活中的一種現(xiàn)象，而隱藏在這一現(xiàn)象背后的深層次原因是十分復(fù)雜的，其中最重要的原因是政府應(yīng)當(dāng)如何有效地干預(yù)和調(diào)控市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行，毫無(wú)疑問(wèn)市場(chǎng)不是萬(wàn)能的。市場(chǎng)在高效配置社會(huì)資源的過(guò)程中存在著失靈和失效。而政府也同樣不是萬(wàn)能的，也存在政府的失靈。本案例的典型意義在于兩個(gè)方面，其一是市場(chǎng)問(wèn)題；其二是政府問(wèn)題。本案例的市場(chǎng)問(wèn)題主要表現(xiàn)在“劣幣趨逐良幣”。經(jīng)濟(jì)學(xué)認(rèn)為，當(dāng)成色不足分明不定的劣幣可以在市場(chǎng)上購(gòu)買(mǎi)到與成色和分量良好的良幣同樣的商品時(shí)，人們都會(huì)運(yùn)用劣幣去購(gòu)買(mǎi)商品而把良幣儲(chǔ)藏起來(lái)，這樣市場(chǎng)上流通的都是劣幣，而把良幣從市場(chǎng)中趨逐出去，這一理論說(shuō)明了如果不良行為如信用缺失可以得到與優(yōu)良行為如信用良好同樣的利益時(shí)，市場(chǎng)主體都會(huì)選擇不良行為去獲取相應(yīng)的利益，因?yàn)檫@種行為的成本是最低的。本案例的政府問(wèn)題則在于政府應(yīng)當(dāng)通過(guò)什么手段使不良行為不能獲得與優(yōu)良行為相同的利益。從而加大不良行為的成本，使市場(chǎng)主體運(yùn)用優(yōu)良行為獲取效益，形成整個(gè)社會(huì)“良幣超逐劣幣”的局面。這是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)下政府的一項(xiàng)主要職責(zé)。只有做到這一點(diǎn)，才可能使市場(chǎng)主體主動(dòng)選擇優(yōu)良行為獲取收益，進(jìn)而形成全社會(huì)的良好風(fēng)氣與氛圍。在這里教育是必要的，但教育也不是萬(wàn)能的，既然市場(chǎng)主體運(yùn)用不良行為的目的是獲取收益，同時(shí)政府必須利用一切手段阻斷不良行為的獲利機(jī)制，才能從根本上杜絕或養(yǎng)活不良行為的發(fā)生。例如通過(guò)立法和對(duì)不良行為的打擊力度，通過(guò)監(jiān)督體系的建設(shè)建立完善的社會(huì)誠(chéng)信體系，為有不良行為記錄的人建立黑名單等等。本案例特別重要的意義在于必須研究和分析政府干預(yù)失效的原因，政府干預(yù)失效的原因大致可以分為兩個(gè)方面：一方面是由于自身工作不到位所形成的，這里包括經(jīng)驗(yàn)的缺乏、效率的低下、決策失誤、認(rèn)識(shí)不到位等在內(nèi)；另一方面則是由于