2017年上半年貴州基金從業(yè)資格：中期票據(jù)試題.docx

2017年上半年貴州基金從業(yè)資格：中期票據(jù)試題本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。) 1、與一般的開放式基金相比，發(fā)售QDII基金的基金管理人必須具備的資格包括_。 A經(jīng)營外匯業(yè)務資格 B合格境內機構投資者資格 C經(jīng)營人民幣業(yè)務資格 D合格境外機構投資者資格 2、人們的金融產(chǎn)品選擇依賴_如個人成長的文化背景.社會階層.家庭.身份和社會地位。 A：外在因素 B：內在因素 C：個人自身因素 D：環(huán)境因素3、下列關于基金會計核算特點的說法，正確的有_。 A會計分期細化到周 B會計分期細化到月 C會計主體是證券投資基金 D基金持有的金融資產(chǎn)和承擔的金融負債通常歸類為持有至到期投資 4、證券交易所通過連續(xù)_方式形成證券交易價格。 A拍賣 B協(xié)商 C公開招標 D公開競價5、契約型證券投資基金的投資者享有_。 A投資管理決策權 B資產(chǎn)配置管理權 C基金資產(chǎn)保管權 D基金收益所有權 6、下列關于基金托管運作管理的說法，正確的有_。 A在簽署基金合同階段，基金托管人與募集基金的管理公司商談基金募集及托管業(yè)務合作事宜 B在基金募集階段，如果基金募集不成立，則由基金托管人承擔將募集基金返還到投資人賬戶的職責 C在基金運作階段，基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理資金劃撥 D在基金終止階段，基金托管人要參與基金終止清算 7、基金銷售市場細分的原則中，_要求銷售機構能夠清楚地認識不同細分市場的客戶差異。 A易入原則 B可測原則 C成長原則 D識別原則 8、下列關于公募證券與私募證券的說法，不正確的是_。 A公募證券與私募證券是按募集方式不同而對有價證券進行的分類 B私募證券比公募證券面臨更嚴格的審查條件 C公募證券面向的是不特定的社會公眾投資者，私募證券則是面向少數(shù)特定的投資者 D公募證券需要采取公示制度，而私募證券不需要 9、開放式基金應當至少_公告一次基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。 A每月 B每周 C每三個交易日 D每個交易日 10、以下屬于基金銷售操作風險的有_。 A向他人提供基金未公開的信息 B投資者開戶時審核證件、資料不嚴導致的風險 C銷售人員處理投資者申請出現(xiàn)差錯引起的風險 D資金清算交收失誤引起的風險11、目前，我國債券型基金的認購費率通常在（）以下。 A0.5% B1% C1.5% D2% 二、多項選擇題（共34題，每題2分。每題的備選項中，有多個符合題意） 12、股票風險的內涵是指預期收益的_。 A確定性 B永久性 C不確定性 D可接受性 13、關于交易型開放式指數(shù)基金(ETF)份額的發(fā)售，下列說法正確的有_。 AETF可采取場內認購和場外認購方式 B目前我國的投資者可以采取場內現(xiàn)金認購方式 CETF份額的認購可采用現(xiàn)金認購，也可采用證券認購 D場外現(xiàn)金認購是指投資者通過基金管理人指定的基金發(fā)售代理機構使用證券交易所的交易網(wǎng)絡系統(tǒng)進行的認購14、下列關于基金管理公司內部控制總體目標的說法，不正確的是_。 A保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則 B防范和化解經(jīng)營風險，提高經(jīng)營管理效益 C確?；鹦畔⒄鎸?、準確、完整、及時 D實現(xiàn)公司利潤最大化 15、證券投資基金評價業(yè)務管理暫行辦法發(fā)布的意義包括_。 A使市場各方對基金評價和使用評價結果有章可循 B讓基金評級業(yè)務的開展更加合規(guī)有序 C使得一些基金的短期業(yè)績排名和評獎更加公正，可信度更高 D有助于提升基金評級機構的專業(yè)水平，有利于基金評級機構的健康發(fā)展 16、在基金市場的參與主體中，_是基金的當事人。 A基金托管人 B證券交易所 C基金份額持有人 D基金管理人 17、在基金銷售活動中應當遵守的管理辦法和指引文件包括_。 A證券投資基金銷售管理辦法 B證券投資基金銷售機構內部控制指導意見 C證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則 D證券投資基金托管資格管理辦法 18、基金會計核算的特點包括_。 A會計主體是證券投資基金 B會計分期細化到日 C只對實現(xiàn)利得進行確認 D基金持有的金融資產(chǎn)和承擔的金融負債通常歸類為以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產(chǎn)和金融負債 19、證券投資的非系統(tǒng)性風險包括_。 A信用風險 B經(jīng)營風險 C利率風險 D財務風險 20、下列選項中，屬于基金銷售市場細分中直接細分依據(jù)的有_。 A地理因素 B人口因素 C投資者心理因素 D投資者行為因素 21、證券交易所規(guī)定上市交易的基金，基金份額持有人不少于_ A：500 B：1000 C：1500 D：2000 22、_是保守型投資者可選擇的基金產(chǎn)品。 A債券型基金 B股票型基金 C貨幣市場基金 D保本型基金 23、下列關于基金管理公司獨立董事的說法，不正確的有_。 A獨立董事人數(shù)不得少于5人，且不得少于董事會人數(shù)的1/2 B督察長的聘任需經(jīng)全體獨立董事同意 C獨立董事要承擔保護投資者權益的特殊監(jiān)督責任 D獨立董事可對基金管理公司與股東之間可能存在的不公平關聯(lián)交易起到一定的限制作用 24、我國封閉式基金的交收實行_交割、交收。 AT BT+1 CT+2 DT+3 25、下列信息，屬于基金產(chǎn)品特征信息的是_。 A基金份額凈值 B基金經(jīng)理簡歷 C資產(chǎn)管理規(guī)模 D業(yè)績比較基準 26、基金資產(chǎn)估值的對象是基金所持有的_ A：全部資產(chǎn) B：全部負債 C：高收益資產(chǎn) D：扣除負債后的資產(chǎn) 27、根據(jù)證券投資基金法，會導致封閉式基金無法上市交易的情況包括_。 A上市申請未通過國務院證券監(jiān)督管理機構的核準 B合同期限為10年 C募集金額為5億元人民幣 D基金份額持有人為500人 28、基金銷售機構妥善地處理客戶投訴的方式有_。 A評估客戶投訴風險，采取適當措施，及時妥善處理客戶投訴 B向社會公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則 C準確記錄客戶投訴的內容，所有客戶投訴應當留痕并存檔，投訴電話應當錄音 D建立完備的客戶投訴處理體系，設立獨立的客戶投訴受理和處理協(xié)調部門或崗位 29、證券投資基金是以_為會計核算主體的。 A：證券投資基金本身 B：基金管理公司 C：基金托管銀行 D：基金份額持有人 30、證券買賣價差在交易實現(xiàn)的_就可以確認。_ A：當日 B：當時 C：收盤后 D：次日 二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。) 31、20世紀40年代美國出臺的_對基金在全球的發(fā)展影響深遠。 A投資公司法 B投資顧問法 C金融法案 D薩班斯法案 32、我國的股票價格指數(shù)有_。 A滬深300指數(shù) B深證成份指數(shù) C香港恒生指數(shù) D是證全債指數(shù)33、在公司證券中，通常將銀行及非銀行金融機構發(fā)行的證券稱為_。 A機構證券 B商業(yè)票據(jù) C金融證券 D貨幣證券 34、基金管理公司應按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向_分配基金收益。 A基金銷售機構 B基金份額持有人 C基金托管人 D基金監(jiān)管部門35、_是現(xiàn)代公司的主要類型。 A有限責任公司 B兩合公司 C無限責任公司 D股份有限公司 36、基金在運作過程中發(fā)生可能對基金份額持有人權益或基金單位交易價格產(chǎn)生重大影響的事項時，應按照有關規(guī)定及時報告并公告。以下不屬于對基金份額持有人權益及基金單位交易價格產(chǎn)生重大影響的事項是_ A：基金份額持有人大會決議 B：基金管理人或基金托管人變更 C：基金管理人或基金托管人的董事、監(jiān)事和高級管理人員變更 D：基金管理人或基金托管人主要業(yè)務人員1年內變更達20%以上 37、由證券公司辦理的證券發(fā)行稱為_ A：私募發(fā)行 B：公募發(fā)行 C：自辦發(fā)行 D：承銷發(fā)行 38、基金管理人的督察長應當檢查基金募集期間基金銷售活動的合法、合規(guī)情況，并自基金募集行為結束之日起_日內編制專項報告，予以存檔備查。 A3 B5 C7 D10 39、下列關于滬深300指數(shù)、上證綜合指數(shù)的說法，正確的有_。 A滬深300指數(shù)的計算中包含了300個樣本公司的股票和債券價格 B滬深300指數(shù)的樣本是上海和深圳證券交易所中交易量最大的300只A股 C上證綜合指數(shù)包含了上海證券交易所掛牌的全部股票，并以其發(fā)行量為權數(shù) D上證綜合指數(shù)的基期指數(shù)為1000點 40、債券代表債券投資者的權利，這種權利稱為_。 A所有權 B財產(chǎn)支配權 C債權 D財產(chǎn)使用權41、目前，基金買賣股票按照_的稅率征收印花稅。 A0.1% B0.2% C0.3% D0.5% 42、下列我國機構中可以成為證券發(fā)行人的有_。 A企業(yè) B政府 C金融機構 D證券業(yè)協(xié)會 43、_是指披露中存在應披露而未披露的信息，以致影響投資者作出正確的投資決策。 A虛假記載 B誤導性陳述 C重大遺漏 D欺詐客戶44、下列不屬于基金銷售宣傳的禁止規(guī)定的是_ A：虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏 B：預測該基金的證券投資業(yè)績 C：有明確、醒目的風險提示和警示性文字 D：夸大單位或者個人的推薦性文字 45、下列不屬于基金銷售客戶服務規(guī)范的是_。 A基金銷售機構應在交易被拒絕或確認失敗時主動通知投資人 B在投資人開立基金交易賬戶時，向投資人提供投資人權益須知，保證投資人了解相關權益 C基金代銷機構同時銷售多只基金時，不得有歧視性宣傳推介活動和銷售政策 D宣傳推介活動應當遵循誠實信用原則，不得有欺詐、誤導投資人的行為 46、股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的_。 A資產(chǎn)價值 B賬面價值 C清算資金 D實際價值 47、根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，_以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金。 A：50% B：60% C：70% D：80% 48、根據(jù)規(guī)定，開放式基金募集期限屆滿，具備下列_條件的，基金管理人應當按照規(guī)定辦理驗資和基金備案手續(xù)。 A基金份額持有人的人數(shù)不少于兩百人 B基金份額持有人的人數(shù)不少于一百人 C基金募集份額總額不少于5000萬份，基金募集金額不少于5000萬元人民幣 D基金募集份額總額不少于兩億份，基金募集金額不少于兩億元人民幣 49、具有較高的風險承受能力，通常專注于投資的長期增值，并愿意為此承受較大的風險的投資者屬于_。 A保守型 B穩(wěn)健型 C積極型 D成長型 50、關于買斷式回購交易，下列說法正確的是_。 A債券所有權不發(fā)生轉移 B屬于質押凍結 C又稱“開放式回購” D可以在任一日期交易 51、可以對股票型基金的投資風格進行分析的指標有_等。 A持股集中度 B平均市值 C平均市盈率 D平均市凈率 52、金融機構(包括銀行和非銀行金融機構)申購和贖回基金單位的差價收入_營業(yè)稅；非金融機構申購和贖回基金單位的差價收入_營業(yè)稅。 A征收；征收 B征收；不征收 C不征收；征收 D不征收；不征收 53、下列各項不屬于基金費用的是_ A：管理人報酬 B：托管費 C：交易費用 D：基金申購費 54、基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規(guī)則在_中出現(xiàn)。 A：招募說明書 B：基金合同 C：托管協(xié)議 D：基金份額發(fā)售公告 55、_投資偏好是家庭形成期的主要選擇。 A基金定期定投 B長期投資的權益投資工具 C固定收益工具 D偏保守的平衡資產(chǎn)配置 56、以下哪種金融工具不能作為我國貨幣市場基金能夠進行投資的對象_ A：現(xiàn)金 B：剩余期限在397天以內(含397天)的債券 C：期限在397天以內(含397天)的債券回購 D：剩余期限在397天以內(含397天)的資產(chǎn)支持證券 57、在我國基金市場中，_承擔基金的產(chǎn)品設計、營銷、注冊登記、估值等重要職責。 A商業(yè)銀行基金代銷部門 B商業(yè)銀行基金托管部門 C基金管理人 D基金托管人 58、基金管