企業(yè)年金基金賬戶管理合同范本.doc

企業(yè)年金基金賬戶管理合同范本 企業(yè)年金基金賬戶管理合同范本甲方注冊登記號住所法定代表人乙方注冊登記號住所法定代表人營業(yè)范圍組織形式營業(yè)期限企業(yè)年金基金受托管理業(yè)務資格證書編號聯(lián)系電話合同編號合同簽署地點甲方是依法成立的具備受托管理資格的公司，乙方是依法成立的具備賬戶管理資格的公司，雙方依據(jù)中華人民共和國信托法、中華人民共和國合同法、企業(yè)年金試行辦法和企業(yè)年金基金管理試行辦法等法律法規(guī)的有關規(guī)定，甲方委托乙方為XX企業(yè)年金基金的賬戶管理人，乙方同意接受甲方的委托，從事此項賬戶管理業(yè)務；雙方同意本著真誠合作、平等自愿和誠實信用的原則，開展此項合作。 為明確甲、乙雙方在企業(yè)年金基金賬戶的管理等相關事宜中的權利、義務及職責，確保企業(yè)年金基金財產的安全，維護受益人和合同雙方的合法權益，特訂立本合同。 第一章定義和釋義在本合同中，除上下文另有約定外，下列用語應當具有如下含義1.1本合同指甲方與乙方簽署的XX企業(yè)年金基金賬戶管理合同（合同編號）及其附件，以及甲、乙雙方對本合同及附件做出的任何有效變更。 1.2企業(yè)年金指XX企業(yè)及其職工在依法參加基本養(yǎng)老保險的基礎上，自愿建立的補充養(yǎng)老保險制度。 1.3企業(yè)年金基金指XX企業(yè)根據(jù)XX企業(yè)年金計劃所歸集的資金及其投資收益形成的企業(yè)補充養(yǎng)老保險基金。 1.4托管人指根據(jù)中華人民共和國法律法規(guī)合法設立并有效存續(xù)、依法取得企業(yè)年金基金托管業(yè)務資格，根據(jù)XX企業(yè)年金基金托管合同，受托保管企業(yè)年金基金財產的商業(yè)銀行等托管機構。 1.5受益人指參加XX企業(yè)年金計劃并享受受益權的企業(yè)職工。 第二章聲明與承諾2.1甲方聲明并承諾2.1.1甲方認真行使和履行合同規(guī)定的權利和義務，并為合同有效執(zhí)行負有責任。 而且本項委托不會為任何其他第三方所質疑；2.1.2甲方依據(jù)XX企業(yè)年金計劃設立的相關文件和XX企業(yè)年金基金受托管理合同等簽訂本合同并履行其職責；2.1.3甲方簽署本合同、履行其在本合同項下的義務、行使其在本合同項下的權利，不會違反甲方章程和適用于甲方的任何判決、裁定、授權、協(xié)議；2.1.4甲方在此承諾，提供給乙方的一切信息資料均為真實、完整、準確、合法，沒有任何重大遺漏或誤導。 2.2乙方聲明并保證2.2.1乙方為一家依法成立并有效存續(xù)的公司，具有獨立的法人資格，享有充分的授權和法定權利以其固有財產承擔民事責任并從事經營活動；2.2.2乙方聲明具備有關監(jiān)管部門批準的企業(yè)年金基金賬戶管理業(yè)務資格，在國家有關法律、法規(guī)、政策允許的范圍內，從事賬戶管理業(yè)務；2.2.3乙方具備簽署和履行本合同的權利能力和行為能力；2.2.4乙方簽署本合同、履行其在本合同項下的義務、行使其在本合同項下的權利，不會違反乙方章程，以乙方為主體的任何合同、契約，適用于乙方的任何判決、裁定、授權、協(xié)議等法律文件；2.2.5乙方承諾采取措施保證其工作人員嚴格遵守有關法律、職業(yè)道德規(guī)范及本合同；2.2.6遵循誠信原則，選派專職人員負責甲方的賬戶管理工作；2.2.7乙方在此保證提供給甲方的一切資料均為真實、完整、準確、合法，沒有任何重大遺漏或誤導。 第三章甲方權利與義務3.1甲方的權利3.1.1依據(jù)本合同監(jiān)督乙方的賬戶管理情況；3.1.2定期從乙方獲取XX企業(yè)年金基金賬戶管理業(yè)務報告，包括但不限于XX企業(yè)年金計劃的個人賬戶資料；繳費及投資收益分配情況；個人賬戶開立、轉移、支付及撤銷情況；年金投資基金收益及分配情況；與托管人業(yè)務往來情況；3.1.3根據(jù)國家有關法律法規(guī)和本合同，更換賬戶管理人；3.1.4國家有關法律法規(guī)、監(jiān)管部門及本合同規(guī)定的其他權利。 3.2甲方的義務3.2.1按照本合同約定，及時將XX企業(yè)年金計劃、XX企業(yè)年金基金受托管理合同、企業(yè)和計劃參加人的個人資料等乙方履行賬戶管理職責必需的資料提供給乙方；3.2.2按本合同約定通知企業(yè)及時支付乙方的賬戶管理費；3.2.3國家有關法律法規(guī)、監(jiān)管部門及本合同規(guī)定的其他義務。 第四章乙方權利與義務4.1乙方的權利4.1.1按照本合同，及時獲得履行賬戶管理職責必需的資料及其他信息；4.1.2按照本合同，及時、足額收取賬戶管理費；4.1.3國家有關法律法規(guī)、監(jiān)管部門及本合同規(guī)定的其他權利。 4.2乙方的義務4.2.1以誠實信用、勤勉盡責的原則開展賬戶管理業(yè)務；4.2.2未經甲方書面許可，乙方不得把XX企業(yè)年金基金賬戶管理業(yè)務轉讓給第三方；4.2.3接受甲方對賬戶管理工作的監(jiān)督；4.2.4根據(jù)本合同、企業(yè)年金計劃規(guī)則，建立公司基本資料和賬戶；4.2.5根據(jù)本合同、企業(yè)年金計劃規(guī)則、職工申請表等，建立職工資料和個人賬戶；4.2.6根據(jù)本合同、企業(yè)年金計劃規(guī)則和托管人提供的信息，計算企業(yè)年金基金的下一期繳費、企業(yè)賬戶和每一職工個人賬戶財產的凈值；4.2.7依據(jù)本合同規(guī)定的時限和方法，保存年金基金財產有關賬冊、憑證、密碼、印鑒、重要合同等文件；4.2.8定期編制并向甲方出具賬戶管理業(yè)務報告，報告中包括但不限于如下內容XX企業(yè)年金計劃的個人賬戶資料；繳費及分配等統(tǒng)計匯總信息；個人賬戶開立、轉移、支付及撤銷等情況；年金基金投資收益及分配情況；與甲方和托管人的業(yè)務往來情況；4.2.9根據(jù)本合同、企業(yè)年金計劃規(guī)則，辦理個人賬戶的轉移、支付和退出；4.2.10根據(jù)本合同、企業(yè)年金計劃規(guī)則，與托管人辦理年金基金的賬務核對；4.2.11為企業(yè)和個人提供賬戶查詢服務；4.2.12根據(jù)監(jiān)管部門的規(guī)定，定期向監(jiān)管部門報送各種報表；4.2.13根據(jù)本合同、XX企業(yè)年金計劃等規(guī)定，定期披露有關信息；4.2.14國家有關法律法規(guī)、監(jiān)管部門及本合同規(guī)定的其他義務。 第五章賬戶記錄及其規(guī)則5.1企業(yè)年金基金賬戶的建立5.1.1根據(jù)本合同，乙方為甲方受托管理的企業(yè)年金基金建立相應的企業(yè)年金基金賬戶。 企業(yè)年金基金賬戶包括企業(yè)賬戶和職工個人賬戶，企業(yè)賬戶記錄企業(yè)的基本信息及職工離職后未歸屬權益的財產總額；職工個人賬戶記錄職工的基本信息及繳費、收益、支付和余額等信息。 5.1.2在個人賬戶中，乙方分別記錄每個職工個人賬戶的企業(yè)繳費部分余額、個人繳費部分余額及兩部分的合計余額和投資收益的分配余額。 個人月繳費金額和企業(yè)月繳費金額的具體計算公式為個人月繳費金額該職工月工資總額規(guī)定的比例企業(yè)月繳費金額該職工月工資總額規(guī)定的比例舉例如下職工年限職工月繳費企業(yè)月繳費離職時可得企業(yè)繳費部分5年以下5%5%05年至10年5%7%50%10年或以上5%10%100%5.1.3乙方根據(jù)賬戶中的信息和余額的變化情況，定期和不定期地進行更新和維護。 5.2本合同生效后，在合同有效期內，如XX企業(yè)年金基金受托管理合同中的相關條款發(fā)生變化，涉及到本合同賬戶管理內容發(fā)生變更的，由甲乙雙方協(xié)商解決。 5.3記錄企業(yè)年金基金賬戶內資產變化狀況。 5.3.1根據(jù)甲方提供或確認的相關資料文件，進行繳費的計算，并與托管人對實際繳費和應繳費總額進行核對，核對無誤后將實際繳費金額記入企業(yè)賬戶中并將明細金額分別記入企業(yè)賬戶和職工個人賬戶中；如不符合應查明原因，在解決問題之前向甲方提出解決措施。 5.3.2根據(jù)甲方和托管人提供或確認的相關資料文件，計算企業(yè)年金基金投資收益，并記入企業(yè)賬戶和職工個人賬戶中。 5.4根據(jù)甲方提供和確認的資料文件，計算向受益人支付企業(yè)年金待遇的金額，并與托管人核對支付總額。 5.5根據(jù)企業(yè)年金基金企業(yè)賬戶和個人賬戶信息的變化，提供定期和臨時報告。 5.6乙方應根據(jù)國家有關法律法規(guī)和XX企業(yè)年金計劃的有關規(guī)定，建立企業(yè)年金基金賬戶管理業(yè)務信息記錄制度。 5.7乙方對不同的企業(yè)年金計劃，應建立單獨的套賬分別記錄。 5.8乙方定期與托管人進行賬務核對，保證企業(yè)賬戶和職工個人賬戶記錄的信息正確。 5.9乙方負責編制和保存各種信息統(tǒng)計報表包括但不限于企業(yè)年金基金資產匯總表、企業(yè)和個人繳費信息匯總表、退休支付匯總表、XX企業(yè)下屬單位繳費匯總表等。 第六章繳費與分配6.1乙方向甲方提供下一期應繳費金額，由甲方向企業(yè)和職工通知繳費，企業(yè)和職工繳費后由托管人向乙方發(fā)送企業(yè)繳費的總額，乙方核對無誤后，向企業(yè)和職工出具繳費收據(jù)。 6.2根據(jù)XX企業(yè)年金計劃的約定，計算受益人的企業(yè)年金基金的投資運營收益分配，記入其個人賬戶，并按月出具對賬單。 第七章轉移、支付及退出7.1根據(jù)甲方提供的有關受益人的退出申請列明的原因和領取方式，乙方測算職工轉移金額和退出待遇。 7.2根據(jù)甲方提供和確認的資料文件，計算應轉移的金額或向受益人支付的企業(yè)年金待遇的金額，經與托管人核對支付總額一致后，從個人賬戶中扣減，并辦理相應的手續(xù)。 第八章投資運營收益分配8.1乙方根據(jù)XX企業(yè)年金計劃的約定，并根據(jù)托管人出具的通知進行記賬。 8.2根據(jù)XX企業(yè)年金計劃的約定，按照乙方托管人提供的凈值增長率確認投資運營收益并記入企業(yè)年金基金的企業(yè)賬戶和個人賬戶。 第九章信息披露和查詢9.1信息披露的內容和時間9.1.1定期報告乙方根據(jù)本合同的約定，在每季度結束后10日內向甲方提交季度企業(yè)年金基金賬戶管理報告，向受益人寄送企業(yè)年金基金個人賬戶余額對賬單；在年度結束后的30日內，向甲方提交年度企業(yè)年金基金賬戶管理報告和向受益人寄送企業(yè)年金基金賬戶余額對賬單。 9.1.2臨時報告乙方在履行本合同過程中，如遇重大事項影響本合同的執(zhí)行，應在獲知該事項發(fā)生起的3個工作日內報告甲方和受益人。 9.2信息披露的方式9.2.1乙方根據(jù)本合同的約定定期向甲方提交賬戶管理報告，受益人可直接向乙方查詢；9.2.2乙方提供互聯(lián)網(wǎng)、電話等信息查詢手段，向甲方和受益人提供企業(yè)年金賬戶管理的定期查詢服務。 9.2.3予以披露的紙制信息文本，存放在甲乙雙方的辦公場所、營業(yè)場所，基金受益人可以查閱。 在支付工本費后可以獲得上述文件的復制件或復印件。 第十章甲方對乙方的監(jiān)督與檢查10.1在本合同有效期內，甲方有權對乙方履行本合同的情況進行監(jiān)督與檢查。 10.2甲方實施監(jiān)督、檢查可采取現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查兩種方式；現(xiàn)場檢查應事先向乙方發(fā)送檢查通知（特殊情況除外）。 10.3甲方檢查人員應持檢查通知原件、甲方介紹信和有效身份證件，對乙方進行現(xiàn)場檢查；乙方應協(xié)助和配合甲方檢查人員的工作，如實反映情況，并提供相關資料；檢查人員可對與企業(yè)年金基金賬戶管理有關情況和資料進行記錄、錄音、錄像、照相和復制。 10.4在監(jiān)督、檢查過程中，甲方發(fā)現(xiàn)乙方在企業(yè)年金基金賬戶管理業(yè)務中存在的任何問題，須向乙方做出書面提示。 乙方在接到提示后，應立即對提示內容予以確認，如無異議，應在限期內改進；如有異議，應做出書面解釋。 第十一章賬戶管理人報酬11.1乙方收取的XX企業(yè)年金基金賬戶管理費標準、計算方法和收取方式為11.1.1收費標準按照每戶每月元收取賬戶管理費；11.1.2計算方法每月賬戶管理費當月參加企業(yè)年金計劃的個人賬戶總數(shù)（單戶收費標準）；11.1.3收取方式乙方根據(jù)XX企業(yè)年金計劃賬戶管理費標準計算出當月應收取的賬戶管理費總額，經甲方核對后，由甲方通知企業(yè)按季進行支付。 第十二章托管人的指定與變更12.1甲方確定或更改企業(yè)年金基金名稱和對應的托管人，應向乙方出具書面通知。 如涉及到甲方、乙方和托管人三方的權利義務關系時需要簽訂三方協(xié)議書的，可以作為附件。 12.2乙方應根據(jù)本合同的規(guī)定接收由托管銀行法定代表人或其指定的授權代表在其權限范圍內發(fā)送的指令或通知及其他業(yè)務文書。 第十三章保密13.1甲方、乙方在此承諾依據(jù)本合同所獲得的所有關于甲方的年金計劃規(guī)則、企業(yè)與個人資料、年金基金財產狀況、年金基金委托投資資產投資運作明細；乙方年金基金賬戶管理業(yè)務工作程序、規(guī)章制度、技術系統(tǒng)、收費標準等內容嚴格保密，并責成相關業(yè)務人員以及任何有可能接觸到上述信息的人員保守秘密。 未經各方書面事先同意，任何一方不得向任何第三方披露上述信息。 但在國家司法機關或監(jiān)管部門要求的情況下除外。 13.2信息擁有方同意，另一方僅有權在以下情況披露該等信息 （1）該信息由于信息擁有方的原因而為公眾所知； （2）任何法律、法規(guī)、規(guī)范性文件、司法程序或爭議解決程序的要求； （3）向一方下屬機構或項目經辦人員披露； （4）獲得信息擁有方同意后披露。 13.3在任何情形下，本條所規(guī)定的保密義務應持續(xù)有效。 第十四章合同的修改14.1本合同非經雙方書面同意，不得予以修改。 14.2如果本合同任何條款與國家有關法律規(guī)定不符而構成無效或不可強制執(zhí)行，并不影響本合同其他條款的效力及可強制執(zhí)行性。 在出現(xiàn)這種情況時，雙方應當立即進行協(xié)商、談判修改該條款。 14.3如果在本合同有效期內出現(xiàn)影響或限制本合同履行的企業(yè)年金基金賬戶管理范圍的法律、法規(guī)及政策，甲、乙方對本合同進行相應的修改；修改內容對本合同有影響的，雙方應立即對本合同進行協(xié)商和修改。 第十五章合同有效期和終止15.1本合同有效期為年，自雙方法定代表人或授權代理人簽字并加蓋公章后生效，至各方依據(jù)本合同清算完結后終止。 15.2在合同有效期內，除以下條件外，任何一方不得單方終止本合同15.2.1因任何一方違約造成合同無法正常履行；15.2.2雙方共同認可的其他情況。 第十六章文件檔案的保存在本合同有效期內及本合同終止后至少15年內，甲方和乙方各自完整保存與本合同有關的各項全部原始憑證、記賬憑證、賬冊、交易記錄和各項合同及重要協(xié)議。 第十七章違約責任17.1本合同任何一方未能按本合同的約定履行各項義務均將被視為違約，違約方應承擔因其違約行為給對方造成的全部直接損失。 合同到期后，雙方可協(xié)商延長合同有效期，或另行簽訂協(xié)議。 17.2如果托管銀行未能按照約定提供服務，應向對方支付相當于協(xié)議總金額的【】%的違約金17.3如一方違反本協(xié)議的保密條款，則另一方有權要求其承擔相當于協(xié)議總金額【】%的違約金。 17.4如因一方行為侵害第三方合法權益的，該方應負責處理并承擔所有責任。 因此給對方造成損失的，該方應承擔賠償責任。 17.5本協(xié)議所稱之損失包括實際損失和協(xié)議履行后可以獲得的利益、訴訟或仲裁費用、以及合理的調查費、律師費等相關法律費用。 第十八章不可抗力及其他情形18.1如果任何一方因不可抗力不能履行本合同時，可根據(jù)不可抗力的影響部分或全部免除該方的責任。 不可抗力是指任何一方不能預見、不能避免、不能克服的客觀情況，包括但不限于火災、暴雨、地震、颶風、雷擊等各方共同認為屬于不可抗力的情況。 任何一方因不可抗力不能履行本合同時，應及時通知其他方并在合理期限內提供受到不可抗力影響的證明，并采取適當措施防止其他方損失的擴大和XX企業(yè)年金計劃賬戶資料信息的完整。 18.2其他情形包括但不限于法律、法規(guī)和政策發(fā)生變化以及各方一致認可的其他不可抗力情況。 18.3由于不可抗力事件，致使一方在履行其在履行本協(xié)議項下的義務的過程中遇到障礙或延誤，不能按規(guī)定的條款全部或部分履行其義務的，遇到不可抗力的一方（“受阻方”），只要滿足下列所有條件，不應視為違反本協(xié)議 （1）受阻方不能全部或部分履行其義務，是由于不可抗力事件直接造成的，且在不可抗力事件發(fā)生前受阻方不存在遲延履行相關義務的情形； （2）受阻方已盡最大努力履行其義務并減少由于不可抗力事件給另一方造成的損失； （3）不可抗力事件發(fā)生時，受阻方已立即通知對方，并在不可抗力事件發(fā)生后的十五天內提供有關該事件的書面說明，書面說明中應當包括對延遲履行或部分履行本協(xié)議的原因說明。 18.4不可抗力事件終止或被排除后，受阻方應繼續(xù)履行本協(xié)議，并應盡快通知另一方。 受阻方應可延長履行義務的時間，延長期應當相當于不可抗力事件實際造成延誤的時間。 18.5如果不可抗力事件的影響持續(xù)達三十日或以上時，雙方應根據(jù)該事件對本協(xié)議履行的影響程度協(xié)商對本協(xié)議予以修改或終止。 如果一方發(fā)出書面協(xié)商通知之日起十日內雙方無法就此達成一致，任何一方均有權解除本協(xié)議而無需承擔違約責任。 第十九章爭議的解決19.1本合同的訂立、生效、履行、解釋、修改和終止等事項適用中華人民共和國現(xiàn)行法律、法規(guī)及規(guī)章。 19.2本協(xié)議的成立、效力、解釋、履行、簽署、修訂和終止以及爭議的解決均應適用中國法律。 19.3因本協(xié)議引起或者與本協(xié)議有關的任何爭議，雙方應首先以協(xié)商方式解決。 協(xié)商應在一方向另一方送達關于協(xié)商的書面要求后立即開始；如果十日內雙方未能通過協(xié)商解除爭議，則雙方同意按照以下第【】種方式解決 （1）因本協(xié)議引起或與本協(xié)議有關的任何爭議，雙方同意將爭議提交有管轄權的人民法院解決。 （2）因本協(xié)議引起或與本協(xié)議有關的任何爭議，均提請【】仲裁委員會按照該會仲裁規(guī)則進行仲裁。 仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力，并可在任何有管轄權的法院或其他有權機構強制執(zhí)行。 除非仲裁裁決有不同規(guī)定，敗訴方應支付雙方因仲裁所發(fā)生的一切法律費用，包括但不限于律師費。 19.4訴訟或仲裁進行過程中，除雙方有爭議的部分外，本協(xié)議其他部分仍然有效，各方應繼續(xù)履行。 19.5每一方同意使用本協(xié)議通知與送達條款送達與仲裁或強制執(zhí)行仲裁裁決有關的傳票、通知或其他文件。 本協(xié)議通知與送達條款中得任何規(guī)定均不應