小額貸款公司信息披露制度.doc

信息披露制度第一章 總則第一條 為加強和規(guī)范公司的信息披露工作，確保信息的真實，準(zhǔn)確，完整，及時、公平、促進(jìn)公司依法規(guī)范運作，維護公司和投資者的合法權(quán)益， 根據(jù)國家有關(guān)法律、法規(guī)特制定本制度。 第二章 信息披露的基本原則 第二條 本制度所稱信息披露是指將可能對公司經(jīng)營管理產(chǎn)生重大影響而投資者尚未得知的信息。在規(guī)定的時間內(nèi)，以規(guī)定的方式向股東公布的行為。公司信息披露的內(nèi)容包括定期報告，和臨時報告。如年度報告，半年度報告， 季度報告，月度報告等為定期報告，其個體為臨時報告。公司應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、監(jiān)管部門和公司章程等要求，披露定期報告和臨時報告。同時監(jiān)管部門認(rèn)為有必要披露的信息，也應(yīng)當(dāng)及時予以以披露。 第三條 信息披露是公司的持續(xù)責(zé)任，公司應(yīng)當(dāng)本著誠實守信地履行信息披露的義務(wù)，公司信息披露要體現(xiàn)公開、公平、公正對待所有股東的原則，以確保沒有虛假，誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。第三章 信息披露事務(wù)的管理 第四條 公司股東大會授權(quán)公司董事長負(fù)責(zé)組織和協(xié)調(diào)公司信息披露事務(wù)。公司辦公室主任或監(jiān)事會（監(jiān)事長）負(fù)責(zé)有關(guān)信息披露有關(guān)方面的聯(lián)系，并接待來訪、回答資詢、聯(lián)系股東，對外提供公司公開披露的資料。 第五條 公司不能用新聞發(fā)布或答記者問等形式代替公司的上式公告。 第六條 公司發(fā)現(xiàn)披露的信息（包括公司發(fā)布的公告和媒體轉(zhuǎn)載的有關(guān)公司的信息）有錯誤、遺漏或誤導(dǎo)時，應(yīng)及時發(fā)布更正公告，補充公告或澄清公告。 第七條 公司對外發(fā)布的信息披露文件，經(jīng)監(jiān)管部門審核后提出審查意見或要求公司對某一事項進(jìn)行補充說明時，相關(guān)人員應(yīng)及時向董事長或指定的負(fù)責(zé)人報告。據(jù)其要求并組織相關(guān)人員及時答復(fù)監(jiān)管部門，作出解釋說明，刊登補充公告。 第四章 信息披露的工作程序及責(zé)任第八條 信息披露前應(yīng)嚴(yán)格履行下列審查程序： 1、提供信息的部門的負(fù)責(zé)人，要認(rèn)真核對相關(guān)信息資料并簽字確認(rèn)； 2、進(jìn)行合規(guī)性審查并簽字（監(jiān)事長） ； 3、董事長（或授權(quán)人）簽發(fā)。 第九條 公司董事長有權(quán)以公司名義披露信息。 第十條 公司有關(guān)部門對于某事項是否需要披露有疑問時，應(yīng)及時向監(jiān)管部門咨詢，和分管領(lǐng)導(dǎo)匯報，公司公開披露的信息必須在第一時間報送監(jiān)管部門。第十一條 信息披露職位的責(zé)任 1、公司監(jiān)事會（監(jiān)事長）為公司與監(jiān)管部門的指定聯(lián)絡(luò)人，負(fù)責(zé)準(zhǔn)備和遞交監(jiān)管部門要求的文件，組織完成監(jiān)管部門布置的任務(wù)。2、協(xié)調(diào)和組織信息披露事項，包括建立信息披露制度和重大信息的內(nèi)部報告制度，明確公司各部門的有關(guān)人員的信息披露職責(zé)及保密責(zé)任，對外提供公司公開披露過的資料。其他機構(gòu)及個人不得干預(yù)監(jiān)事會（監(jiān)事長）按有關(guān)法律、法規(guī)及規(guī)則的要求披露信息的工作。第十二條 董事的責(zé)任 1、公司董事會全體人員必須保證信息披露內(nèi)容真實、準(zhǔn)確、完整，沒有虛假、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并就信息披露的真實，準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個別及連帶責(zé)任。2、未經(jīng)董事會決議或董事長授權(quán)，董事不得以個人名義代表公司或董事會向公眾發(fā)布，披露公司未經(jīng)公開披露的信息。 第十三條 監(jiān)事的責(zé)任1、監(jiān)事會需要通過媒體或其他方式對外披露信息時，需將擬披露的監(jiān)事會決議及說明披露事項的相關(guān)資料交由監(jiān)事長辦理具體的披露事務(wù)。 2、監(jiān)事會全體成員，對信息披露內(nèi)容的真實性、準(zhǔn)確和完整、沒有虛假、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏承擔(dān)個別及連帶責(zé)任。3、監(jiān)事會及監(jiān)事個人不得代表公司向股東和媒體發(fā)布和披露公司未經(jīng)公開披露的信息。 4、當(dāng)監(jiān)事公向股東大會或監(jiān)管部門報告董事和其他高管人員損害公司利益的行為或?qū)ι婕皺z查公司財務(wù)，對董事、總經(jīng)理及其他高管人員執(zhí)行職務(wù)時違反法律、法規(guī)或章程的行為時，應(yīng)及時通知董事會，并提供相關(guān)資料。 第十四條 公司除董事長或授權(quán)的負(fù)責(zé)人外，任何人不能代表公司回答股東的咨詢，更不能披露公司的任何信息。第十五條 如屬于監(jiān)管部門規(guī)定的應(yīng)當(dāng)披露的某項信息，董事長或指定的負(fù)責(zé)人不同意披露該信息時，辦公室或監(jiān)事會應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定向監(jiān)管部門如實匯報，如監(jiān)管部門認(rèn)為應(yīng)披露時，公司應(yīng)當(dāng)履行信息披露義務(wù)并承擔(dān)責(zé)任。 第十六條 董事長或指定的負(fù)責(zé)人無論是否同意披露某項信息，均應(yīng)在信息公告文體上簽署同意披露或不同意披露的明確意見。 第十七條 公司擬披露的信息存在不確定性，屬于臨時性商業(yè)秘密或監(jiān)管部門認(rèn)可的其他情形，及時披露可能損害公司利益或者誤導(dǎo)外界，并且符合以下條件的，應(yīng)向監(jiān)管部門申請暫緩披露，說明暫緩理由和期限： 1、擬披露的信息尚未泄露； 2、公司業(yè)務(wù)經(jīng)營尚未因該項信息披露所涉及的事項發(fā)生異常波動； 第十八條 公司擬披露的信息屬于商業(yè)秘密或監(jiān)管部門認(rèn)可的其他情形，披露可能導(dǎo)致公司違反國家有關(guān)保密的法律、法規(guī)或損害公司的利益可以向監(jiān)管部門申請豁免披露。 第五章 定期報告第十九條 公司應(yīng)當(dāng)按監(jiān)管部門的規(guī)定和要求，及時編制和報送有關(guān)信息資料，特別是年度報告應(yīng)分正本和摘要兩種形式，其格式和內(nèi)容應(yīng)包括： 1、重要提示。包括董事會及其董事的承諾，報告編制者及其聲明，報告是否審計。 2、公司基本情況。包括名稱，注冊地，郵編，聯(lián)系電話，法定代表人， 聯(lián)系人，主要財務(wù)數(shù)據(jù)和指標(biāo)。 3、股本變動及股東情況。 4、董事會，監(jiān)事會經(jīng)營班子等基本情況。 5、董事會對本報告期整體經(jīng)營情況的評估。6、重要事項說明，包括法人治理情況，分紅配送，重大業(yè)務(wù)活動，重大訴訟等。 7、備查文件目錄。 8、財務(wù)報告及完整的會計報表資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、業(yè)務(wù)狀況表、利潤分配表、現(xiàn)金流量表等。公司年度報告中的財務(wù)會計報告必須經(jīng)具有相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計。 第二十條 公司應(yīng)當(dāng)在年度報告經(jīng)董事會審議后的 2 個工作日內(nèi)向監(jiān)管部門報告，并將年度報告正文和摘要說明等放在公司辦公室備查。 第六章 臨時報告第二十一條 公司應(yīng)當(dāng)在股東大會召開前 10 日內(nèi)通知股東，股東大會通知中應(yīng)當(dāng)明確會議召開的時間、地點、方式，以及會議的召集人等事項，并披露會議所涉提案的具本內(nèi)容。在股東大會結(jié)束后，公司應(yīng)及時將股東大會決議和公告文稿報送監(jiān)管部門，并將股東大會決議和公告文稿存放公司相關(guān)部門備查。 第二十二條 公司接收，捐贈資產(chǎn)應(yīng)在接收捐贈資產(chǎn)實施日起三十個工作日內(nèi)進(jìn)行信息披露。 第二十三條 公司其他重大事件的信息披露包括， 重大法律訴訟， 董事會， 監(jiān)事會，高級管理人員變動，重大資產(chǎn)變動等。 第二十四條 公司應(yīng)當(dāng)關(guān)注傳播媒介對公司的報道，對公司正常經(jīng)營和業(yè)務(wù)發(fā)展可能產(chǎn)生重大影響的信息，應(yīng)當(dāng)及時發(fā)布媒體信息澄清公告。 第七章 信息披露文件的存檔管理 第二十五條 公司對外信息披露的文件（包括定期報告，臨時報告）要建立專卷存檔保管。股東大會文件，董事會文件，監(jiān)事會文件，信息披露文件要分類專卷存檔保管。 第八章 信息保密第二十六 公司董事、監(jiān)事，高管人員及其他因工作關(guān)系接觸到應(yīng)披露信息的工作人員，對公司業(yè)務(wù)經(jīng)營產(chǎn)生重大影響的未公開披露的信息負(fù)有保密的責(zé)任和義務(wù)，不得對外泄漏，否則，對由此產(chǎn)生的不良影響和后果負(fù)全部責(zé)任。 第二十七條 當(dāng)董事會得知