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建設項目風險管理 2004 9 風險管理的意義風險管理與項目管理風險管理的產(chǎn)生和發(fā)展 第一章緒論 風險管理是一門新興的管理技術科學1931年美國管理協(xié)會首先倡導風險管理 已滲透到各個領域 應用十分廣泛 從本能地進行風險管理發(fā)展到系統(tǒng)化的風險管理風險具有客觀上的必然性和普遍性 是不以人們的意志為轉(zhuǎn)移的客觀現(xiàn)實 幾乎無處不在 無時沒有涉及到概率統(tǒng)計 技術經(jīng)濟 財務管理 保險以及管理學等 對風險的認識和對風險的控制還遠遠沒有達到令人滿意的程度人們只能在有限的空間和時間內(nèi)預見風險人們只能在一定的程度上改變風險存在和發(fā)生的條件人們只能采取一定的措施 減少風險發(fā)生后所造成的損失 風險管理的意義 建設項目迫切需要加強對風險的管理建設過程涉及的不確定因素日益增多 面臨的風險也越來越多建設項目的規(guī)模越來越大 風險所致?lián)p失規(guī)模也越來越驚人市場服務的需求日趨旺盛 出現(xiàn)了專門的風險管理公司 風險事件具有一定的偶然性和隨機性具體風險的發(fā)生都是諸多風險因素和其他因素共同作的結(jié)果風險是可以進行預測和管理的 風險管理長期以來被認為是項目管理的一部分上世紀80年代后期 美國項目管理協(xié)會 PMI 一直推廣風險管理是項目管理知識體系的一部分項目管理中許多好的習慣做法都可以看做是風險管理項目管理和風險管理的目的相同但著眼點不同都是要保證項目的成本 時間 質(zhì)量 安全和環(huán)境等目標的完整實現(xiàn)項目管理著眼于現(xiàn)實效果 風險管理著眼于不確定性二者所依賴的分析技術有所不同風險管理已迅速發(fā)展成為一門獨立的學科 風險管理與項目管理 風險管理的產(chǎn)生和發(fā)展 最先起源于第一次世界大戰(zhàn)后的德國 目的是控制偶然損失1931年美國管理協(xié)會首先倡導風險管理 并在以后的若干年里 以學術會議及研究班等多種形式集中探討和研究風險管理問題引起足夠的重視并得到推廣則始于50年代 其后逐步發(fā)展成企業(yè)中的一門獨立學科 比較重要的風險管理研究學術機構(gòu) 國際項目管理協(xié)會 IPMA 美國風險與保險管理協(xié)會 RIMS 美國風險與保險協(xié)會 ARIS 日本風險管理協(xié)會 JRMS 英國工商企業(yè)風險管理與保險協(xié)會 AIRMIC 70年代中期 全美大多數(shù)大學工商管理學院均普遍開設風險管理課 風險管理開始滲透到各個領域 近幾十年來工程建設項目的建設和管理中得到了廣泛的應用 第二章風險管理概述 建設項目建設項目的風險建設項目風險管理 建設項目 項目的概念項目是一項或一組在規(guī)定的時間內(nèi)為完成某種目標或任務而進行的活動的總體 或者說在特定的目標和條件下完成的一次性任務 為創(chuàng)造獨特的產(chǎn)品或服務而進行的一種臨時性的工作 美國項目管理協(xié)會 具有明確的開始點和結(jié)束點 有某個人或某個組織所從事的具有一次性特征的一系列協(xié)調(diào)活動 英國標準化協(xié)會 項目具有如下特征 單件性目標明確性生命周期性條件約束性整體及相互依賴性沖突性建設項目的概念 DM PM FM和LM的時間范圍 業(yè)主方和代表業(yè)主利益的工程管理 建設項目是項目在工程建設領域的具體體現(xiàn) 在一定的建設時期內(nèi) 在有限的資源條件下 需要在預定的時間內(nèi)達到要求的規(guī)模和質(zhì)量標準的一次性任務 以形成固定資產(chǎn)為目的 有明確的項目建設規(guī)模 質(zhì)量標準及使用周期 人 財 物的使用上都有明確的限制 通常由建安工程 設備工器具 技術改造活動以及以此相聯(lián)系的其他工作組成 建設項目具有如下特征 投資巨大建設期限較長整體性強 涉及面廣具有固定性 一次性制約條件多 風險較大 建設項目 工程項目建設階段 項目生命周期內(nèi)不同主體的專業(yè)化管理 DM DevelopmentManagement PM ProjectManagement FM FacilityManagement DecisionPhase ImplementationPhase Preparation Design Construction OperationPhase 建設項目的風險 不確定性風險的含義風險的屬性建設項目的風險 不確定性 一個特定的事件或活動 事先不能確知最終會產(chǎn)生什么樣的后果 這種現(xiàn)象叫做不確定性 包含幾層含義 事件的后果有多種可能且各種后果出現(xiàn)的概率不一樣 主要是由于人們對于將來的活動或事件的信息掌握不全面而引起 不確定性的大小會隨著時間的進程而逐漸減小 不確定性包括項目本身的不確定性和環(huán)境不確定性兩個方面 具體有如下形式 人們認識的不確定性計量的不確定性事件后果的不確定性 某項目的業(yè)主委托了一名環(huán)境設計師來對已有房屋進行總體規(guī)劃以達到新的實用要求 在設計階段設計師提出了一個完全嶄新的房屋策略和設計上的重大變更 為了順利實施該項目 業(yè)主聘請了一個項目公司對修訂的建筑方案提供必要的管理和監(jiān)督 其后 項目管理人員發(fā)現(xiàn)環(huán)境設計師的策略和變更是不可行的 事實證明 業(yè)主所聘用這名環(huán)境設計師的經(jīng)驗不足 所進行的決策是在忽視了許多重要因素的情況下作出的 是在信息不完備的條件下進行的變更 業(yè)主不得不按照新的設計要求重新進行了設計 最終 主要由于這項失誤導致了這項工程成本超支了40 工期延長了50 信息不完備的決策 最大成本 最可能的成本 最小成本 最可能成本和工期 最大成本和工期 最小工期 最可能工期 最大工期 最小成本和工期 成本 成本 時間不確定性模型 工期 風險的含義 從不同的角度來考察風險可以得到風險的不同含義 但就共同點來說 必須包括如下要點 風險是不確定性風險同人們有目的的活動有關風險同將來的活動和事件有關風險同行動方案的選擇有關風險必然導致不良后果保險業(yè)往往更加強調(diào)對不良后果的處理 工程上更強調(diào)避免可能出現(xiàn)損失或損害 風險可以被認為是一種必然會導致不良的后果的不確定性 風險是可以度量的不確定性的可能后果較為多樣 難以進行量化風險是可以進行量化的 比較適合于保險 風險的屬性 風險的客觀性風險的存在不以人們的意志為轉(zhuǎn)移只要風險的誘因存在 一旦條件形成時 風險就會導致?lián)p失 風險的隨機性具有偶然性 需要一定時間和誘因具有隨機性 有一定的規(guī)律可尋風險的相對性不同的主體對于風險的承受能力是不一樣的不同主體對風險的承受能力會因為不同的活動 時間而異 風險的可變性隨著時間的進程發(fā)生了變化 原來的風險事件或因素已經(jīng)不再成其為風險 隨著對風險的認識 預測和防范水平的變化 風險事件發(fā)生的概率和造成的損失也會發(fā)生變化 隨著管理水平的提高 技術的進步以及項目風險控制措施的采取 某些風險因素可能會消除 也可能會導致新的風險因素產(chǎn)生 交通事故每天都可能發(fā)生 無法避免 風險的客觀性 具體的一件交通事故在什么時間 什么地點發(fā)生 將會造成多大的損失卻是無法預測的 風險的隨機性 通過大量的統(tǒng)計數(shù)據(jù) 人們可以對某個地區(qū)或城市每年發(fā)生交通事故的概率 造成損失的平均強度作出比較準確的預測和評估 風險的可測性 隨著人們整體素質(zhì)的提高 城市管理的加強 發(fā)生交通事故的概率 造成的影響等也會相應發(fā)生變化 風險的可變性 對有的人來說 汽車損傷造成的損失是一件無法負擔的事 必須通過保險來轉(zhuǎn)移這種分析 但這種損失對其他人來說也許完全能夠承受 可以通過風險自留來處理 風險的相對性 交通事故說明風險的屬性 建設項目的風險 建設項目的風險造成建設項目達不到預期目標的不確定性 或者說是指那些影響建設項目目標實現(xiàn)的消極的不確定性 工程項目的建設有很多共同的活動和步驟 但所具有的多樣性注定任何項目都不可能完全一致 建設項目最大的不確定性往往存在于項目的早期 建設項目風險產(chǎn)生的損失是十分巨大的 項目的風險和環(huán)境是息息相關的 相互影響的 不同主體所采取的風險防范措施是不相同的 需注意的要點 建設項目的風險因素和風險承擔主體 超過95 大約50 50 小于95 可行性研究 設計階段 投標 施工 索賠結(jié)算 最大H 最可能M 最小L M M 實際成本 時間 不確定性 可行性研究階段 M L H 較少不確定性 投標階段 M H L 結(jié)算階段 M L H 確定性 成本變化的魚雷模型 建設項目的風險管理 風險管理的概念風險管理的目標成本效益風險管理的重點風險管理的程序與原理風險管理的組織 風險管理的概念 所謂風險管理 是指對風險從認識 分析乃至采取防范和處理措施等一系列過程 風險管理是全過程的管理 由于風險管理的主體不同 目的不同 從而導致風險管理的內(nèi)涵也有所區(qū)別 但風險管理的基本過程和原理是一致的 風險管理是全過程的管理 設計準備 設計 施工 動用前準備 決策階段 實施階段 運營階段 風險管理 風險管理 購買保單 洽談保險 風險管理包括策劃 組織 領導 協(xié)調(diào)與控制等活動 通過風險識別 風險分析和風險評估 提供一個有效的事先計劃 并合理地使用回避 減少 分散或轉(zhuǎn)移等方法對風險實行有效的控制 妥善地處理風險造成的不利后果 以合理的成本保證安全 可靠地實現(xiàn)預定的目標 減少風險對組織資源 收益以及現(xiàn)金流的不利影響 風險管理的目標 風險管理的目標風險管理目標和風險管理主體之間的總體目標是一致的 不同階段風險管理的目標是不一致的 因此 風險管理的目標不是單一不變的 不同階段需要有不同階段的風險管理目標 投資準備階段 這一階段項目變動的靈活性最大 通過風險管理可以了解項目可能會遇到的風險 并檢查是否采取了所有可能的步驟來減少和管理這些風險 項目實施階段 可以查明項目不同參與主體是否認識到項目可能會遇到的風險以及這些風險因素對自身的影響程度 在此基礎上判斷是否能夠完成項目的總體目標 投入使用階段 項目投入使用后 風險管理對其后的經(jīng)營等問題仍然有非常積極的意義 做好風險管理工作 可避免許多不必要的損失 從而降低成本 增加利潤 建設項目不同階段的風險因素 成本效益 實施風險管理將會增加管理的成本 通常稱為風險成本 風險管理能降低項目的總體成本 從某種意義上說可以帶來收益 項目前期出現(xiàn)風險的概率較高 而處理的成本較低 項目后期出現(xiàn)風險的概率較小 但處理的成本較高 風險管理有助于控制風險 但是所承擔的成本要多于簡單地憑個人直覺做出的決定 風險管理能降低項目的總體成本 從某種意義上說可以帶來收益 風險評估就越準確越詳細 所需增加的成本就越大 控制風險所付出的成本和相應的收益綜合起來 將會大于僅依靠直覺的判斷所帶來的收益 具有重要政治 經(jīng)濟和社會意義的項目 項目中引入技術上或組織上的新事物或變更時 項目中有不可預見的新的變化 或者要滿足特定的目標時 項目的生命周期內(nèi)主要決策點或變更點 需要幫助解決特定的問題時 在處理實質(zhì)性的開支 成本的不確定性巨大時 項目投資數(shù)額大 財務影響明顯 或者資金提供人要求進行時 項目涉及到敏感問題 受到法律法規(guī)等嚴格要求 或者當風險發(fā)生的后果是災難性的 所考慮的問題超出正常經(jīng)驗的范圍時 風險管理的重點 風險管理的基本原理 風險識別風險分析風險評價風險應對風險監(jiān)控 風險管理的組織 沒有一個健全 合理和穩(wěn)定的組織結(jié)構(gòu) 項目風險管理活動就不能有效地進行 風險管理要求團隊的智慧和經(jīng)營與建設專家的經(jīng)驗 并且不能由一個人來獨立決策 項目風險管理職能的履行在組織上具有集中和分散相結(jié)合的特點 項目風險管理職能分散于項目管理的所有方面 管理班子的所有成員都負有一定的風險管理責任 必需有專人專職對項目風險管理負起責任 否則項目的風險管理就要落空 確定風險管理的目標 組織的設計過程 風險管理團隊的組成 理想的風險管理團隊由風險管理負責人和不同層次項目管理人員組成 團隊中應包括外部專家 不同項目參與人員個人的態(tài)度和經(jīng)驗可以造成對項目目標的不同理解 不可避免地這會影響他們?nèi)绾巫R別 評估和管理潛在的風險 最大的風險可能是團隊之間缺乏溝通 負責人應該具備的素質(zhì) 熟練地掌握所有與風險管理有關的方法 贏得所有團隊成員的信任 懂得與項目有關的技術問題 懂得與項目有關的商業(yè)問題 有優(yōu)秀的管理技能 有優(yōu)秀的思想交流技能 團隊成員應能保持客觀 思想敏銳 清晰 善于交流 能良好地理解項目目標和約束條件 所涉及的每個關鍵專業(yè)都應該有一個代表 團隊盡可能的小 便于決策 具有靈活性 隨著項目的進展 團隊的成員宜相應調(diào)整以反映各專業(yè)投入的變化 具有好奇性和橫向思考問題的能力 能考慮到更加隱含的問題 組成風險管理團隊的注意點 第三章建設項目風險的識別 風險識別的目的風險識別的依據(jù)風險的來源與類型建設項目的風險因素風險識別的方法風險識別的原則風險識別的成果 風險識別的目的 風險識別是風險管理的基礎 直接影響風險管理的決策質(zhì)量和最終結(jié)果 識別出可能對項目進展有影響的風險因素 性質(zhì)以及風險產(chǎn)生的條件 記錄具體風險的各方面特征 并提供最適當?shù)娘L險管理對策 識別風險可能引起的后果 風險識別包括內(nèi)在風險及外在風險 內(nèi)在風險指項目管理人員能加以控制和影響的風險 如人事任免和成本估計等 外在風險指超出項目管理人員控制力和影響力之外的風險 如某些市場風險或自然風險等 應建立如下信息 存在的或潛在的風險因素 風險發(fā)生的后果 影響的大小和嚴重性 風險發(fā)生的可能性 概率 風險發(fā)生的可能時間 和本項目或其他項目及環(huán)境之間的相互影響 項目風險識別的依據(jù) 風險管理計劃規(guī)劃和設計如何進行項目風險管理活動過程 界定項目組織及成員風險管理的行動方案 決定適當?shù)娘L險管理方法 項目計劃項目目標 任務 范圍 進度 質(zhì)量 造價 資源等 計劃中的各種假設條件和約束條件 項目不同參與者的相關利益以及對項目目標的期望值等 風險分類按風險的性質(zhì) 來源及形態(tài)等分類歷史資料以往相關項目或相近項目的歷史資料 其他的統(tǒng)計 出版資料等 風險管理計劃框架 風險的來源與類型 風險來源 事件及影響三個不同的概念 但又是密不可分的 風險的來源表明風險事件發(fā)生的原因 而風險事件的發(fā)生將會產(chǎn)生各種各樣的影響 純粹風險與投機風險純粹風險是指不能帶來機會 無獲得利益可能的風險 又稱為靜態(tài)風險 投機風險既可能帶來機會 獲得利益 又隱含威脅 造成損失 整體風險與局部風險局部風險是指由某個特定因素導致的風險 其損失影響的范圍小 總體風險是指對項目總體目標實現(xiàn)有較大影響的風險 可控風險與不可控風險可控風險是指那些結(jié)果部分地在人們的直接控制范圍之內(nèi)的風險 不可能影響和控制其產(chǎn)生的后果的風險是不可控風險 物質(zhì)環(huán)境社會環(huán)境政治環(huán)境法律環(huán)境操作環(huán)境經(jīng)濟環(huán)境認知環(huán)境 所有風險均來自不同環(huán)境 風險源 事件及影響 不同類型的風險 經(jīng)濟風險 宏觀經(jīng)濟形勢投資環(huán)境物價不穩(wěn) 宗教信仰社會治安文化素質(zhì)公眾態(tài)度 自然風險決策風險組織風險管理風險技術風險責任風險 社會風險 工程風險 政局不穩(wěn)政策法規(guī)權力部門國家關系戰(zhàn)爭 動亂 建設項目的風險因素 政治風險 建設項目給項目經(jīng)營帶來的風險來源 FIDIC合同條件的責任分擔 在調(diào)查表中 首先應該對調(diào)查的目的和方法作出簡要的說明 因為并非每一個被調(diào)查的對象都對德爾菲法有具體的了解 問題要集中 用詞要確切 排列要合理 問句的內(nèi)容要具體 以引起專家回答問題的興趣 調(diào)查表要簡化 問題的數(shù)量要適當 問題太少起不到調(diào)查的目的 太多則容易引起人們厭倦 一般以20 30個為宜 避免把兩個以上的問題放在一起來提問 如果一個事件包括兩個方面 一個方面是專家同意的 而另一個方面是專家不同意的 這時就很難回答 若問題涉及到某些可能的數(shù)據(jù)時 需要給出預測的范圍 讓專家容易選擇 對于敏感性問題的調(diào)查 應注意問句表述的技巧和方式 德爾菲法 風險問卷 要禁止參會人員相互之間發(fā)表對任何意見的非難 避免用詞上的武斷和無限上綱 要鼓勵思想的活躍 思想的數(shù)量越大 出現(xiàn)有價值設想的概率就越大 要重視那些不尋常的 看得遠的 自由奔放的思考 思路越廣越新越好 要善于將不同的思想和想法進行組合 分類和改進 同時應將為同一目的舉行的會議初步分析的結(jié)果公布出來 讓與會人員明白 這樣可以避免重復和提高效率 也可以促使人們產(chǎn)生新的思想 會議上探討的問題應該比較單純 要避免在一個會議上探討一些牽涉面較廣的問題 否則 討論問題時可能漫無邊際 難以集中主要意見 如果問題牽涉的因素較多 則應該事先對其進行分析和分解 然后再采用該法 對于頭腦風暴法產(chǎn)生的結(jié)果 決策者還應該進行認真的分析 既不要輕視 也不能盲目接受 一次會議的結(jié)果 只要有幾條意見被采納就已經(jīng)很有成績了 頭腦風暴法 設計簡短 項目目標不明確 采用未驗證的設計方案供貨問題 例如 單一的原材料 安裝設備連接或整體問題 沒有識別出已知的技術失敗 未預見會遇到不良場地條件 勞資關系問題 法規(guī)的負面影響 不充足的項目資金 基于低成本而不是質(zhì)量獲得項目合同 承包人的能力不能勝任項目 缺乏質(zhì)量控制 項目管理不適當 團隊交流不好 項目團隊成員的個人矛盾 承包人破產(chǎn) 項目遭到不必要的限制條件 獲得計劃批準的延遲 典型的風險提示列表 提示列表 核查表法 仿真有助于識別風險 在機場設計一種行李處理系統(tǒng)來傳送行李 可以通過一種相互作用的計算機圖形仿真程序一步一步證明所需求的全部工作性能 也就是全過程地在計算機上進行情景仿真 包括突然出現(xiàn)的阻塞組成各部件的處理功能 試驗的結(jié)果表明 行李處理系統(tǒng)流程圖的微小變更 為錯誤處理率提供了重大改進 如果所關心的問題需要專家介入 就可以組織一次有資格的專業(yè)面談 但面談的內(nèi)容和方式必須進行相應的策劃 否則難以達到希望的效果 準備一系列未決問題 也就是 避免期望只有一個答案的問題 提前把問題送到面談者手中 使之對要談的問題有所準備 如參加面談者同意 可使用磁帶錄音方式 但必須注意保密 以你自己能理解的形式來記錄結(jié)果 如果有必要的話 可以給面試者一份備份來進行確認 有組織地面談會達至更好效果 情景分析法 面談法 任何一個建設項目 可能遇到各種不同性質(zhì)的風險 因此 采用唯一的識別方法是不可取的 必須把幾種方法結(jié)合起來 相互補充 對于特定活動和事件 采用某種識別方法比其他方法更有效 例如 對于混凝土的澆筑質(zhì)量問題 采用因果分析法就比較適當 項目的風險管理人員應盡量向有關業(yè)務部門的專業(yè)人士征求意見以求得對項目風險的全面了解 例如 其他熟悉項目風險的單位以及專家等 風險因素隨著項目的進展是會不斷發(fā)生變化 一次大規(guī)模的風險識別工作完成后 經(jīng)過一段時間又會產(chǎn)生新的風險 因此 必須制定一個連續(xù)的風險識別計劃 風險識別的方法必須考慮其相應的成本 講究經(jīng)濟上的合理 對于影響項目系統(tǒng)目標比較明顯的風險 需要花較大的精力 用多種方法進行識別 以其做到最大程度地掌握情況 但對于影響小的風險因素如果花費較大的費用來進行識別就失去經(jīng)濟意義 資料的不斷積累是開展風險管理的重要基礎 而在風險識別時產(chǎn)生的記錄則是主要的風險資料之一 因此 在識別風險的同時要做好準確記錄 這就要求識別工作開始前應準備好將要用到的記錄表格 完成識別工作后 將所獲取的相關資料整理保存 風險識別的原則 對風險進行詳細劃分和描述 可能性 概率性 和后果的評估 風險歸屬權的識別 風險的重要性 成本 可接受性 風險管理的成本和歸屬權 行動的時間 殘留風險的評估 采用減輕風險行動的結(jié)果對于風險的重要性 成本 可接受性的變化 成本收益的評估 風險識別的成果 第四章建設項目風險分析與評估 風險分析與評估的概念風險的度量風險評估的方法和工具調(diào)查打分法層次分析法決策樹法計劃評審技術模糊評估方法敏感性分析蒙特卡羅模擬方法 風險分析與評估的概念 對建設項目的影響進行量化并做出正確的分析與評估 量化過程可以幫助確定主要風險因素 分析與評估既有聯(lián)系又有區(qū)別 分析是評估的基礎 風險的分析和評估往往采用定性與定量相結(jié)合的方法來進行 相互補充 分析主要指的是對單一風險因素的衡量 包括估計其發(fā)生的概率 影響的范圍以及可能造成損失的大小等評估主要指的是探討多種風險因素對項目目標的總體影響 確定單一風險因素發(fā)生的概率值 通過主觀或客觀的方法實現(xiàn)量化的目的 分析各風險因素的風險結(jié)果 探討這些風險因素對項目目標的影響程度 在單一風險因素量化分析的基礎上 考慮多種風險因素對項目目標的綜合影響 評估風險的程度并提出可能的措施作為管理決策的依據(jù) 風險的度量 風險度量結(jié)果的有效性首先決定于對風險結(jié)果的判定及其相應概率值的確定 根據(jù)大量試驗用統(tǒng)計的方法確定的概率為客觀概率憑經(jīng)驗或預感而估算出來的概率為主觀概率 這是一種用較少信息量作出主觀估計的方法 客觀 正確主觀 不正確 工程管理中 大量采用主觀概率 需要注意如下幾點 做好向?qū)＜仪笞C的準備 應該事先將風險因素組織好 以便清楚地說明不同因素的限制條件 需要評估的風險變量應該清楚地進行定義 以便減少歧義 預先給出描述風險變量的尺度 為專家提供估計的依據(jù) 某排污工程 計劃在四個月內(nèi)完成20000米的管道敷設 風險管理人員希望知道按時完成該工程的概率 由于類似的工程較少 難以得出相應的客觀概率 因此 只能進行主觀的估計 將該項目分解為獨立的幾個月的工程量 這樣可以相對容易和準確地估計每個月的詳細活動和完工的概率 可以用這個估計來推測敷設20000米排污管道的工期概率分布 從計算過程中可以看出 越往后概率分布可以越加詳細 到第四個月完成20000米敷設任務的概率為0 264 0 172 0 07 0 016 0 002 0 524 從該例可以看出 把工作分解為若干個獨立單元后 估計其概率要容易得多 風險的概率與概率分布 風險事件發(fā)生的概率和概率分布是風險分析的基礎 主觀劃分頻率可得一組離散型的概率連續(xù)型的概率采用理論分布常用的連續(xù)型概率分布有均勻型 三角型和正態(tài)分布 風險度量的方法 R F O P R F O P L 考慮損失發(fā)生的概率和后果 除考慮損失發(fā)生的概率和后果外 還應考慮人們的風險態(tài)度 座飛機 高風險 公眾的態(tài)度 R 某一風險因素影響項目管理目標的程度 O 表示該風險因素的所有風險結(jié)果集 P 表示相對應于所有風險結(jié)果的概率值集 L 表示公眾的態(tài)度 O 輕微 一般 嚴重 P 小 中 大 風險的量化 均值法 將風險結(jié)果與其相應的概率值相乘 比較其均值的大小 R材 50 000 0 35 100 000 0 35 50 000 0 3 67 500 方差比較法 方差可以解決量度風險結(jié)果之間的離散程度 正態(tài) 偏態(tài) R人工 50 000 0 25 135 000 0 5 50 000 0 25 67 500 S2 均值相同 則方差相同 但風險量不同 采用半方差 可解決上述問題 方差法的不足 典型的風險后果分級 風險分析的方法和工具 有一系列的風險分析評估方法可供使用 分別適用于不同的情況 較常用的方法包括 調(diào)查打分法 Checklist 層次分析法 AHP 蒙托卡羅概率模擬 MonteCarloSimulation 敏感性分析 SensitiveAnalysis 模糊數(shù)學 FuzzySet 確定型與不確定型風險 應采用不同的工具進行分析 調(diào)查打分法 識別可能遇到的風險 風險核查表 Checklist 對可能的風險因素的重要性進行主觀評價 確定每個風險因素的權重確定每個風險因素的等級值 可能性很大 比較大 中等 不大 較小分為五個等級 分別以1 0 0 8 0 6 0 4 0 2打分 風險因素的權數(shù)與相應的等級值相乘 求出該項風險因素的得分 將風險因素的得分逐項相加得出工程項目風險因素的總分 據(jù)此判斷工程風險的大小 對專家評估結(jié)果做計算分析 確定出主要風險因素 但需要考慮專家評分權威性的權重值 R 進行工程承包和項目管理工作的經(jīng)驗 對工程項目投標的市場環(huán)境 社會環(huán)境 政治環(huán)境 經(jīng)濟環(huán)境等方面的了解程度 對有關工程項目實施的技術的掌握程度 對風險管理方法的認識程度 優(yōu)點在于方法簡單 易懂 節(jié)約時間 主要用于項目決策前期 風險問卷調(diào)查表 承包商風險評價指標體系 典型的可能性 概率的指數(shù) 典型后果的等級 環(huán)比打分法 DARE法 強制打分法 0 1法 0 4法 風險綜合評價表 層次分析法 一種多目標系統(tǒng)評價決策方法 它將復雜系統(tǒng)的評價思維過程數(shù)學化 系統(tǒng)化 所需的信息較少 但要求決策者對決策問題的本質(zhì) 要素和相互之間的邏輯關系十分清楚 將一個復雜的系統(tǒng)層次化 形成一個遞階層次模型 確定每一層次中風險因素的權重 建立判斷矩陣 確定各風險因素的相對重要度 計算特征向量并進行一致性檢驗 將各風險因素的影響綜合進行綜合排序 據(jù)此評價項目的總體風險水平 方根法 a 計算判斷矩陣每一行元素的乘積Mi b 計算Mi的n次方根 c 對向量正規(guī)化 即歸一化 d 計算判斷矩陣的最大特征根 和積法 a 將判斷矩陣每一列正規(guī)化 b 每一列經(jīng)正規(guī)化后的判斷矩陣按行相 c 對向量正規(guī)化 d 計算判斷矩陣的最大特征根 兩兩比較法建立判斷矩陣 1 9標度 矩陣的特征向量可用方根法或和積法確定 計算矩陣偏離一致性指標 CI 0 1 R1 R11 R12 R13 R2 R21 R22 R3 R31 Ri 方案1 方案2 方案3 R32 R33 總體風險評估 風險遞階層次模型 完全相關結(jié)構(gòu) R1 經(jīng)濟風險R2 政治風險R3 自然風險R11 分包商違約R21 政局不穩(wěn)R31 惡劣天氣R12 資金不足R22 政策變化R32 地震R13 利率變化R23 法律調(diào)整R33 泥石流 目標層 準則層 指標層 方案層 R23 R1 R11 R12 R13 R2 R21 R22 R23 R3 R31 Ri 方案1 方案2 方案3 R32 R33 總體風險評估 風險遞階層次模型 部分相關結(jié)構(gòu) R1 R11 R12 R13 R2 R21 R22 R23 R3 R31 Ri 方案1 方案2 方案3 R32 R33 總體風險評估 風險遞階層次模型 完全獨立結(jié)構(gòu) 層次分析法的應用 第一層次一致性檢驗合格 max 5 182CI1 0 046RI1 1 12CR 0 041 0 1 max 4 263CI2 0 088RI2 0 9CR 0 098 0 1 max 5 059CI3 0 015RI3 1 12CR 0 013 0 1 max 2 0CI4 0CR 0 綜合風險最小 為最佳方案 決策樹法 決策樹法是進行風險決策的有效方法 決策樹法不僅可以用來解決單階段的決策問題 而且可以用來解決多階段的決策問題 把有關決策的相關因素分解開來 逐項計算其概率和期望值 并進行方案的比較和選擇 它具有層次清晰 不遺漏 不易錯的優(yōu)點 以方塊或圓圈為結(jié)點 用直線連接結(jié)點而形成的一種樹狀結(jié)構(gòu) 方塊結(jié)點代表決策點 由決策點引出若干條直線 每條直線代表一個方案 稱為方案分枝 圓圈結(jié)點代表狀態(tài)點 由狀態(tài)點引出若干條直線 表示不同的自然狀態(tài)發(fā)生的概率 稱為概率分枝 在概率分枝的末端列出個方案在不同狀態(tài)下的損益值 某發(fā)展商欲開發(fā)一塊地皮修建住宅 但考慮到國家宏觀經(jīng)濟形勢有可能發(fā)生變化 因此 考慮了兩種備選的開發(fā)方案 第一方案是一次性開發(fā)完成 需投資7億元 如樓盤賣得好 可收益1 4億元 樓盤賣得好的概率為0 7 如賣得不好 將虧損2000萬元 概率為0 3 第二方案是分兩期進行開發(fā) 一期開發(fā)的投資估算為2億元 賣得好和賣得差的概率分別為0 7和0 3 樓盤賣得好時 收益2000萬元 賣得不好將虧損50萬元 一期樓盤賣得好 二期擴建的投資估算為5億元 預測第二期賣得好和賣得差的概率分別為0 9和0 1 如二期樓盤賣得好 收益5500萬元 如賣得不好 將虧損1000萬元 點2 1 4 0 7 0 2 0 3 0 92 億元 點5 0 55 0 9 0 1 0 1 0 485 億元 點3 0 2 0 485 0 7 0 005 0 3 0 478 億元 分別計算各決策點和機會點的損益值 按照最大損益原則 方案一的盈利期望值最大且實現(xiàn)概率最大 為最佳方案 計劃評審技術 計劃評審技術PERT和關鍵路徑法CPM都是用于解決項目工期問題的網(wǎng)絡技術 關鍵路線法是假設項目中各項活動的持續(xù)時間是確定的 單一的 只是各活動的開始和結(jié)束時間可以提前或延后 PERT對每一活動的持續(xù)時間估計三個不同的值 即樂觀時間a 悲觀時間b和最可能時間m 利用統(tǒng)計規(guī)律求出一個平均值 據(jù)此計算工期 te 加權平均活動時間a 樂觀活動時間 在正常情況下有百分之一可能性活動時間比此要短 b 悲觀活動時間 在正常情況下有百分之一可能性活動時間比此要長 m 最可能活動時間 TE 關鍵路徑時間長度TS 進度安排的項目時間長度Z 滿足項目進度時間要求的概率 各項工作持續(xù)時間的方差 項目總工期的標準差 實例 單代號網(wǎng)絡圖以及活動持續(xù)時間和方差如表和圖所示 已知項目工期 TE 符合正態(tài)分布 期望值是64時間單位 關鍵線路的順序是1 2 3 5 6 這樣就可以很容易用標準的統(tǒng)計方法來計算按時完成項目的概率 例如 項目在進度安排時間 TS 67天內(nèi)完成的概率有多少 查正態(tài)分布表 計算60天內(nèi)完成項目的概率 查正態(tài)分布表 計算67天內(nèi)完成項目的概率 模糊數(shù)學方法的應用 模糊數(shù)學的基本概念模糊數(shù)學是一門新興的學科 廣泛應用于管理科學 項目在決策和規(guī)劃階段所涉及的大量風險和不確定性問題表現(xiàn)我模糊性 決策中需要處理大量的模糊問題 模糊數(shù)學在管理科學中的應用十分廣泛 包括模糊決策方法 模糊評價方法 模糊規(guī)劃方法等 確定評估指標體系 建立風險因素集U 確定影響因素的權重向量 建立隸屬度 建立模糊評估矩陣 模糊運算得出評判結(jié)果 模糊綜合評判的主要步驟 隸屬度的概念用A表示隸屬度 則A 1 90 0 5 60 0 2 30 0 10 模糊運算法則 設有模糊矩陣R和S 并運算為兩者取大 交運算為兩者取小 乘積運算 模糊評判的應用 施工投標項目的風險因素集U 商務風險 技術風險 業(yè)主信譽風險 評價集V 高風險 中等風險 低風險 并請10位有經(jīng)驗的人士對3風險因素進行分析 認為他們的整體風險影響不一 其權重為R 0 5 0 2 0 3 針對3種不同的風險 其專家評估的隸屬度函數(shù)分別為 A商務 0 5 高風險 0 3 中等風險 0 2 低風險 A技術 0 1 高風險 0 3 中等風險 0 6 低風險 A業(yè)主信譽 0 2 高風險 0 4 中等風險 0 4 低風險 由上得模糊矩陣 C R S 0 5 0 5 0 2 0 1 0 3 0 2 0 5 0 3 0 2 0 3 0 3 0 4 0 5 0 2 0 2 0 6 0 3 0 4 0 5 0 3 0 3 最大值為0 5 屬于中低風險投標項目 0 455 0 273 0 273 歸一化處理 敏感性分析 廣泛應用于判斷各種因素的影響程度并識別出主要因素 敏感性是指由于特定因素變化而引起的評價目標的變動幅度 敏感性越強 項目目標實現(xiàn)的風險就越大 敏感性小風險效應也相對小些 一般在項目決策階段的可行性研究中使用敏感性分析工程風險 敏感性的大小一般可用敏感圖來表示 確定具體評價指標作為敏感性分析的對象 選擇需要分析的風險因素 辨識出可能影響分析目標的最關鍵因素作為進行敏感性分析的對象 逐一抽取關鍵因素 在假定其它因素不變的情況下 給定該因素的變化幅度 并計算分析目標的變化幅度 確定項目目標對各種敏感性因素的敏感程度 重復上一步 可以求出其它關鍵因素的變化情況 找出最敏感因素 對風險情況做出判斷 并相應地在網(wǎng)狀圖中表示出來 在敏感圖中加入概率值 可繪出概率等高線 用蜘蛛圖來表示 20 10 0 產(chǎn)品收入 建設延期 產(chǎn)品成本 建設成本 產(chǎn)品需求 變量 10 10 固有的利潤率的變化 50 50 0 變量的變化 蜘蛛網(wǎng)圖 項目成本目標敏感性分析 參數(shù)的百分比變化 108 8 10 參數(shù)1 參數(shù)2 參數(shù)3 成本 某項目固定資產(chǎn)投資 I0 為170000元 年銷售收入 S 為35000元 年經(jīng)營費用 C 為3000元 項目壽命期為10年 固定資產(chǎn)殘值 SV 為20000元 基準收益率 ic 為13 試就最關鍵的兩個因素 初始投資和年銷售收入 對該項目的凈現(xiàn)值進行雙因素的敏感性分析 NPV 13 170000 1 X 35000 1 Y P A 13 10 3000 P A 13 10 20000 P A 13 10 如果NPV 13 0 則該投資方案可盈利在13 以上 NPV 13 即953 16 170000X 189918 5Y 0化簡得Y 0 0502 0 8951X 蒙特卡羅模擬 一種通過統(tǒng)計試驗求出近似解的數(shù)值方法 適用于多個獨立的不確定風險因素 且這些因素以連續(xù)分布取值 蒙特卡羅模擬是一種非常適用的技術 其主要原理和步驟如下 建立風險問題的數(shù)學模型 將目標變量用一系列風險變量表達出來 對風險變量進行風險識別和分析 確定風險因素的概率分布 在各獨立風險變量的概率分布中隨機取一值 并代入數(shù)學模型計算目標變量值 重復上述操作 得出多個目標變量值 形成對目標評估的分布 重要風險因素的可能值 組合成一個項目的輸入?yún)?shù) 計算目標變量值 作目標變量概率分布 模擬次數(shù)是否夠 材料成本借款利率 人力成本房屋售價 計算目標變量值 隨機數(shù)據(jù)的取值 隨機值要能表現(xiàn)風險變量的概率分布形狀 較有效的方法是逆變換法 基本步驟包括 根據(jù)風險變量的概率分布確定累積概率分布函數(shù) 確定風險變量累積概率分布函數(shù)的反函數(shù) 通過隨機數(shù)發(fā)生器產(chǎn)生一隨機數(shù) 用所產(chǎn)生的隨機數(shù)代替累積概率分布函數(shù)值 用累積概率分布函數(shù)值求反函數(shù)值 均勻分布隨機值的抽取 離散型隨機值的取值 將給定的概率分布轉(zhuǎn)換為累積概率分布F x 確立風險變量的累積概率分布反函數(shù)F 1 t 利用一般計算機或計算器產(chǎn)生一偽隨機數(shù) 如r 0 48 用所產(chǎn)生的偽隨機數(shù)r 0 48代替累積概率分布函數(shù)值F x 即是 F x 0 48 根據(jù)累積概率分布反函數(shù)F 1 x 即在圖上縱坐標為0 48所對應的風險結(jié)果 反函數(shù)值30便是隨機數(shù)為0 48時成本風險概率分布的隨機值 隨機數(shù)據(jù)的取值 均勻分布抽樣公式 正態(tài)分布抽樣公式 三角形分布抽樣公式 某工業(yè)項目計劃固定資產(chǎn)投資10000萬元 流動資金1000萬元 項目兩年建成 第三年投產(chǎn)并在當年達產(chǎn) 預計每年不含增值稅的收入為5000萬元 經(jīng)營成本2000萬元 附加稅及營業(yè)外支出50萬元 項目經(jīng)營期12年 從項目建成開始計算 利用相關歷史數(shù)據(jù)推測 該類項目的固定資產(chǎn)投資服從最悲觀值為13000萬元 最可能值為10000萬元 最樂觀值為9000萬元的三角形分布 年銷售收入服從期望值為 5000萬元 300萬元的非標準正態(tài)分布 要求該項目達到15 的內(nèi)部收益率 現(xiàn)利用蒙特卡羅模擬方法進行風險分析 以全投資稅前內(nèi)部收益率IRR為項目風險分析的評估指標 經(jīng)過技術經(jīng)濟分析 確認固定資產(chǎn)投資 產(chǎn)品銷售收入 經(jīng)營成本為影響全投資稅前內(nèi)部收益率的關鍵風險變量 固定資產(chǎn)投資服從三角形分布 銷售收入服從N 5000 300 經(jīng)營成本服從N 2000 100 風險變量隨機抽樣值 第5章風險決策與風險態(tài)度 決策的概念風險態(tài)度與效用理論風險態(tài)度與決策準則建設項目中的風險決策 風險態(tài)度與效用理論 決策是為了實現(xiàn)特定的目標 根據(jù)客觀的可能性 在占有一定信息和經(jīng)驗的基礎上 采用一定的科學方法和手段 從兩個以上的可行方案中擇優(yōu)選取一個合理方案的分析 判斷過程 合理的決策是以正確的評估結(jié)果為基礎的 在評估過程中 無論采用定性方法還是定量方法 都盡量以客觀事實為基礎 決策是一種主觀判定過程 除了要考慮到項目客觀上的風險水平 還不可避免地要考慮到?jīng)Q策者的風險態(tài)度問題 決策的概念 不同的人對風險環(huán)境所采取的態(tài)度是不同的 為了實現(xiàn)較高期望而愿意冒風險的人士通常被稱冒險型人 既不愿意冒大的風險 又不愿意放棄有較高回報的可能性的人士為中性型人 不愿意承擔任何風險的人士為保守型人士 風險態(tài)度的決定于人們的經(jīng)驗 知識背景 財務能力 技術能力 管理能力 整體經(jīng)濟環(huán)境以及政策環(huán)境等 風險態(tài)度會發(fā)生變化不是一成不變的 會隨上述因素的變化而變化 可以用效用來度量風險態(tài)度效用值是一相對的概念 沒有量綱 通常情況下用1表示最大的效用值 用0表示最小的效用值 決策者對某種結(jié)果越滿意 其效用值就越高 如果決策者在結(jié)果A和B中喜歡結(jié)果A 在結(jié)果B和C中喜歡B 那么結(jié)果A優(yōu)于結(jié)果C 如果兩種結(jié)果對決策者是一樣的 那么它們的效用值相同 在風險條件下 決策的期望效用等于決策的實際效用 風險態(tài)度 對小風險結(jié)果敏感 對大風險結(jié)果敏感 a 保守型效用曲線 b 中間型效用曲線 c 冒險型效用曲線 效用曲線 將收益為0的效用值定為0 而收益為最大值的效用值定義為1 即為 U 0元 0和U 300元 1 0方案A以p概率獲得收益x1 同時以1 p概率獲得收益x2 且已知相應的效用值分別為U x1 U x2 方案B以100 的概率獲得收益x3 x1 x3 x2 調(diào)整方案B的收益值x3 直至方案A和B對決策者的效用相等 使U x3 p U x1 1 p U x2 馮 諾伊曼 NM 方法 效用曲線的確定 例如 某一風險活動 其收益在0 500萬元之間 可以假設收益為0的效用值為0 而收益為500萬元的效用值為1 現(xiàn)決策者需要在A和B方案之間選擇 方案A為可以獲得某一商量的收益 而方案B為可以獲得500萬的收益的概率為P 同時有 1 P 的概率什么也獲不到 此時 如知P為0 3則 1 P 為0 7 然后用逐步遞增A方案的收益數(shù)額向決策者提問 當A方案和B方案沒有區(qū)別時 二者的效用值相等 如A的收益為200萬時選擇A和B沒有區(qū)別 則可知 U 200 0 3 U 500 0 7 U 0 0 3 1 0 7 0 0 3即可知對該決策者來說200萬的效用值為0 3 同樣的道理可以確定更多的效用點 從而連成曲線 效用曲線的其他確定方法 NM方法是確定效用曲線的最基本方法 曲線擬合方法就是以此為基礎的 先假設效用曲線的形式 再應用NM方法來確定曲線的點 指數(shù)型效用函數(shù) 對數(shù)型效用函數(shù) 二次型效用函數(shù) 采用NM方法來確定其中的系數(shù) 風險態(tài)度與決策準則 決策準則 就是決策者進行決策的依據(jù)或原則 傳統(tǒng)的決策理論是采用期望損益準則來進行決策 決策的過程不考慮不同決策者的風險態(tài)度 因此最優(yōu)方案具有唯一性 即最優(yōu)方案對任何決策者都是最優(yōu)的 合理的決策應該結(jié)合個人的風險態(tài)度來進行 效用理論被是一較有效的途徑 按照效用理論 不同的決策者有不同的最優(yōu)決策方案 根據(jù)效用理論 最優(yōu)的決策方案是期望效用值最大的方案 而不是期望損益值最大的方案 最優(yōu)決策方案 單屬性效用理論 多屬性效用理論 效用曲線的應用 某公司的房地產(chǎn)項目 有三種開發(fā)方案 每種方案遇到的市場情況可能不同 其開發(fā)利潤也不一樣 假定三種方案的開發(fā)利潤經(jīng)過風險后得出的結(jié)果是 效用曲線的應用 作為第一種情況 決策者是典型的保守型人 可以用右圖來示意這種風險態(tài)度的人 方案1的期望效用值為 典型的保守型效用曲線 方案2的期望效用值為 方案3的期望效用值為 效用曲線的應用 對于典型的冒險型人 我們可以用右圖示意其風險態(tài)度 方案 的期望效用值為 典型的冒險型效用曲線 方案II的期望效用值為 方案III的期望效用值為 多屬性效用決策 例如 某房地產(chǎn)公司在制定項目銷售價格和廣告策略時面臨兩個決策方案 每一決策方案的實施均會引起市場占有率和投資回報率的變 如表所示 通過分析 該公司決策者認為兩屬性 市場占有率x和投資回報率y的效用相互獨立 則該決策問題的效用函數(shù)可用加性效用函數(shù)描述 即 結(jié)果1 結(jié)果2 結(jié)果3 結(jié)果4 結(jié)果5 方案1 方案2 決策者認為投資回報率比市場占有率更重要 并賦值k2 2k1 令k1 1 k2 2 因此 各結(jié)果分枝的效用值可計算如下 根據(jù)對不同方案實現(xiàn)的概率和決策者的效用分析 可以繪出決策樹如圖所示 建設項目中的風險決策 對單一開發(fā)項目進行風險評估 判斷項目風險程度是否在項目風險管理目標之內(nèi) 從風險角度判斷項目是否可行 針對風險可行的各個開發(fā)項目進行項目風險綜合評估 選擇符合項目管理目標的最佳開發(fā)方案 對某一風險管理措施 通過分析其風險管理成本和風險管理效益 判斷風險管理措施經(jīng)濟上是否可行 在經(jīng)濟可行的風險管理和控制措施中選擇最合理的方案 風險決策應該解決四個層次的問題 風險管理決策是整個風險管理的核心 建設項目進行風險決策的過程中 除了要考慮到備選方案客觀上的風險水平 還應充分地考慮到?jīng)Q策者的風險態(tài)度問題 風險決策的原則和要素 決策目標必須明確 決策必須有可靠的依據(jù) 決策必須有可靠的保證 決策必須符合經(jīng)濟原則 風險決策還要有一定的應變能力 明確項目主體對風險后果可以承受的水平 一是判斷風險管理措施經(jīng)濟上是否可行 二是采用最少的資金達到最好的降低風險的效果 必須以正確的風險分析和風險評估為基礎 風險的決策要能夠及時地隨條件的變化而進行調(diào)整 風險的決策要能夠及時地隨條件的變化而進行調(diào)整 不僅要在技術上可行 而且要在經(jīng)濟上可行 第六章建設項目風險管理 項目分析管理計劃風險管理的措施風險監(jiān)控 項目風險管理計劃 在制定風險管理計劃時 澄清風險的歸屬權是十分重要的 在制定風險管理計劃應考慮機遇風險并存的可能 誰在該風險因素方面具有利害關系 誰應該對該風險因素負有責任 誰應該負責控制該風險 如果風險出現(xiàn) 誰應對該風險造成的整體或部分損害承擔財物責任 歸屬權是會發(fā)生變化的 典型的風險管理計劃 引言風險管理目標領導人員 責任 任務風險管理組織進度安排 主要里程碑和審查行動 實施風險管理預算風險規(guī)避策略的內(nèi)容說明進度安排 主要里程碑和審查行動 實施風險管理預算風險管理的范圍成本 進度 質(zhì)量程序表 健康 安全 環(huán)境 風險識別風險情況調(diào)查 風險來源 風險分類等風險分析與風險評價風險發(fā)生概率的估計風險后果的估計風險評價的方法主要風險的確定風險結(jié)果評價風險管理根據(jù)風險評價結(jié)果提出的建議可用于規(guī)避風險的備選方案規(guī)避風險的建議方案風險管理的程序 項目風險管理計劃框架摘錄 合同的作用 合同的基本作用是管理和分配風險 合同應用得當 可以在很大的程度上消除風險 風險回避 風險事件發(fā)生概率很大且可能發(fā)生的后果損失也很大的項目 發(fā)生損失的概率并不大 但是災難性的 無法彌補的 客觀上不需要的項目 風險回避是一種最徹底地消除風險影響的方法 對一些十分重要和敏感的工程項目 回避是一種重要的手段 美國某州政府招標進行該州一主干河流的清淤工程 拓寬河道 增加河流抵御洪水的能力 這本是一個對公眾有利的項目 但該河流上游為一湖泊 是許多動物棲息的自然保護區(qū) 河道拓寬 上游湖泊水位下降 改變了動物生存的環(huán)境 因而 在工程進行不到兩個月 動物保護組織向州政府提出抗議 州政府被迫終止工程 雖然 該工程已經(jīng)進入施工階段 業(yè)主終止工程意味著面臨對承包商的巨額索賠 但州政府的行為一方面保護了動物 另一方面贏得了當?shù)鼐用竦男湃?避免了一次政治危機 風險減輕與分散 將風險發(fā)生的概率或后果降低或分散到可以接受的水平 降低風險事件發(fā)生的概率 從損失根源上控制風險 遏制損失繼續(xù)擴大 預防風險源的產(chǎn)生 減少構(gòu)成風險的因素 防止已經(jīng)存在的風險的擴散 降低風險擴散的速度 限制風險的影響空間 在時間和空間上將風險和被保護對象隔離 借助物質(zhì)障礙將風險和被保護對象隔離 增加風險承擔者 以達到減輕總體風險壓力的目的 如單價合同 風險的減輕并不能從改變上消除風險 還會存在殘留的風險 有時可能造成錯覺 反而增加風險 風險的管理的核心問題是考慮項目的綜合成本效益 過度的風險管理措施并一定符合綜合成本效益 典型的風險減輕問卷 風險減輕行動和殘留風險 風險要分配給最有能力控制風險的 也有最好的控制動機的一方 如果擬分擔風險的一方不基本這樣的條件 就沒有理由將風險傳遞給它們 否則反而會增大風險 風險自留與利用 許多風險發(fā)生的概率很小 且造成的損失也很小 采用風險回避 降低 分散或者是轉(zhuǎn)移的手段都難以發(fā)揮其效果 以至于項目參與方不得不自己承擔這樣的風險 從項目參與方的角度出發(fā) 有時必須承擔一定的風險 才有可能獲得較好的收益 不論采用了何種的風險管理技術 都無法完全徹底的消除風險 也不是所有的風險都可以轉(zhuǎn)移出去 或者是不符合風險管理的成本效益原則 風