2015年上半年黑龍江基金從業(yè)綜合：證券投資基金與股票、債券的區(qū)別與試題.doc

2015年上半年黑龍江基金從業(yè)綜合：證券投資基金與股票、債券的區(qū)別與試題一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意） 1、是契約型基金的核心法律框架和制定其他文件的重要依據(jù)。A：發(fā)行方案B：基金契約C：托管協(xié)議D：招募說明書 2、下列說法不正確的是_。A基金份額持有人是指持有基金份額或基金股份的自然人和法人，也就是基金的投資人B基金份額持有人享有基金信息的知情權(quán)、表決權(quán)和收益權(quán)C基金的一切風(fēng)險管理都是圍繞保護(hù)投資者利益來考慮的D基金托管人是開展基金一切活動的中心3、基金管理公司變更下列事項時，無須經(jīng)過中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的有_。A變更股東、注冊資本或者股東出資比例B變更名稱、住所C修改章程D變更基金經(jīng)理 4、理財規(guī)劃是理財經(jīng)理幫助客戶規(guī)劃現(xiàn)在及未來的財務(wù)資源，使其能夠滿足人生不同階段的需求，以達(dá)到預(yù)定的目標(biāo)，最終實現(xiàn)_。A財務(wù)自由B風(fēng)險規(guī)避C豐厚回報D資產(chǎn)豐足5、股票的市場價格由股票的價值決定，但同時受許多其他因素的影響，其中最直接的影響因素是_。A供求關(guān)系B每股凈資產(chǎn)C公司人員結(jié)構(gòu)D公司組織形式 6、以下關(guān)于定期定額投資說法，不正確的有_。A是引導(dǎo)投資人進(jìn)行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式B能規(guī)避基金投資所固有的風(fēng)險C能保證投資人獲得收益D是替代儲蓄的等效理財方式 7、下列各項中，_不屬于基金運作信息披露文件。A基金份額發(fā)售公告B基金年度報告C基金合同生效公告D基金份額上市交易公告書 8、中國證券業(yè)協(xié)會以“_”為自律管理的工作方針。A公平、公開、公正B法制、監(jiān)管、自律C自律、服務(wù)、傳導(dǎo)D效率、嚴(yán)謹(jǐn)、開拓 9、_是指選定一種投資風(fēng)格后，不論市場發(fā)生何種變化均不改變這一選定的投資風(fēng)格。A：消極的股票風(fēng)格管理及應(yīng)用B：積極的股票風(fēng)格管理及應(yīng)用C：混合的股票風(fēng)格管理及應(yīng)用D：獨立的股票風(fēng)格管理及應(yīng)用 10、_是穩(wěn)健型投資者可選擇的基金產(chǎn)品。A債券型基金B(yǎng)混合型基金C貨幣市場基金D股票型基金11、對于保守型的投資者，可選擇的基金產(chǎn)品或組合是_。A股票型基金B(yǎng)債券型基金C保本型基金D混合型基金 12、內(nèi)部環(huán)境控制中，應(yīng)建立包括_等在內(nèi)的風(fēng)險評估體系，對內(nèi)外部風(fēng)險進(jìn)行識別、評估和分析，及時防范和化解風(fēng)險。A基金產(chǎn)品B投資人風(fēng)險承受能力C基金收益D運營操作 13、混合型基金與股票型基金相比，_。A投資風(fēng)險高低無法比較B投資風(fēng)險一樣C投資風(fēng)險相對較低D投資風(fēng)險相對較高14、我國基金銷售監(jiān)管的具體目標(biāo)包括_。A保證市場的公平、效率和透明B保證基金最低投資收益C保護(hù)投資者利益D降低系統(tǒng)風(fēng)險 15、與基金半年度報告相比，基金年度報告具有的特點有_。A基金年度報告中只需要披露當(dāng)期的數(shù)據(jù)和指標(biāo)B基金年度報告應(yīng)披露支付給聘任會計師事務(wù)所的報酬C基金年度報告甲需披露內(nèi)部監(jiān)察報告D基金年度報告需披露基金的主要會計政策和會計估計、所有的關(guān)聯(lián)方關(guān)系及交易情況等 16、以下不屬于獨立衍生工具的是_。A期權(quán)合約B股票期權(quán)產(chǎn)品C期貨合約D互換交易合約 17、指數(shù)型基金一般會把_及以上的資產(chǎn)配置在標(biāo)的指數(shù)上面。A85%B90%C95%D97% 18、不是證券投資基金與股票、債券的區(qū)別的是_A：反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同B：投資主體不同C：所籌集資金的投向不同D：風(fēng)險水平不同 19、商業(yè)銀行超額儲備的持有形式一般不包括_。A股票B基金C短期國債D高等級公司債券 20、關(guān)于證券業(yè)協(xié)會的敘述正確的是_。A證券業(yè)協(xié)會是證券業(yè)的自律性組織，是社會團(tuán)體法人B證券業(yè)協(xié)會的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會員組成的會員大會C根據(jù)證券法的規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)加入證券業(yè)協(xié)會D證券業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)履行協(xié)助證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)組織會員執(zhí)行有關(guān)法律，維護(hù)會員的合法權(quán)益的職責(zé) 21、商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件有_。A有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，基金代銷業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、基金托管人、基金登記機(jī)構(gòu)相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)機(jī)、聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)B制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金代銷業(yè)務(wù)管理制度C公司及其主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/3，部門的管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事2年以上基金業(yè)務(wù)或者5年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷D有與基金代銷業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施 22、中小投資者投資于基金可以享受到的好處有_。A投資損失由基金管理人承擔(dān)B享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)C用較少的資金進(jìn)行多樣化的資產(chǎn)配置D基金財產(chǎn)的保管安全有保障23、下列關(guān)于基金市場參與主體的說法，正確的有_。A基金市場的參與者根據(jù)所承擔(dān)的責(zé)任與作用的不同，可以分為基金當(dāng)事人、基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)、監(jiān)管和自律組織三大類B基金當(dāng)事人包括基金份額持有人、基金管理人、基金托管人C基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)是基金銷售機(jī)構(gòu)、注冊登記機(jī)構(gòu)、基金投資咨詢機(jī)構(gòu)D我國基金市場的監(jiān)管主體是中國證券業(yè)協(xié)會 24、關(guān)于基金管理費計提標(biāo)準(zhǔn)以下說法不正確的是_A：基金管理費率通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險成正比B：從基金類型看，證券衍生工具基金管理費率最高C：目前我國大部分基金按照1.5%的比例計提基金管理費D：指數(shù)化基金指數(shù)投資部分的管理費率高于一般水平25、二次項法是由_于1966年提出的。A特雷諾B夏普C詹森D瑪澤二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分） 1、下列關(guān)于上市開放式基金(LOF)的說法，不正確的是_。ALOF是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新B只有大投資者才能在交易所一級市場上進(jìn)行LOF的申購和贖回CLOF一般不會像封閉式基金那樣出現(xiàn)大幅折價交易現(xiàn)象DLOF的申購和贖回既可在場外市場進(jìn)行，又可在場內(nèi)市場進(jìn)行 2、債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的時間指_。A債券交易期限B債券發(fā)行期限C利息償還期限D(zhuǎn)債券有效期限3、下列費用中，不屬于基金運作費的是_。A開戶費B過戶費C審計費D銀行匯劃手續(xù)費 4、下列關(guān)于證券種類及發(fā)行的說法，正確的有_。A我國目前不允許除特別行政區(qū)外的各級地方政府發(fā)行債券B我國目前允許省級政府發(fā)行政府機(jī)構(gòu)證券C憑證式國債和普通開放式基金份額屬于非上市證券D上市公司采取定向增發(fā)方式發(fā)行的有價證券屬于公募證券5、成功的基金市場營銷實施取決于公司能否將_等相關(guān)要素組合出一個能支持企業(yè)戰(zhàn)略的、結(jié)合緊密的行動方案。A行動方案B組織結(jié)構(gòu)C決策和獎勵制度D人力資源和企業(yè)文化 6、對于基金管理費，下列說法正確的有_。A積極管理的股票型基金一般按年管理費率1.5%計提管理費B債券基金的管理費率一般在0.5%1.0%之間C基金管理費是基金管理人管理基金資產(chǎn)而向基金收取的費用D基金管理費是為基金提供托管服務(wù)而向基金收取的費用 7、證券市場從無到有主要歸因于_。A社會化大生產(chǎn)的發(fā)展B商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展C股份制的發(fā)展D信用制度的發(fā)展 8、證券具有極高的流動性必須滿足的條件有_。A很容易變現(xiàn)B變現(xiàn)的交易成本極小C本金保持相對穩(wěn)定D規(guī)模比較大 9、某公司擬申請上市發(fā)行股票，發(fā)行后公司股份總數(shù)為5億股，股本總額為5億元人民幣，則該公司公開發(fā)行的股份應(yīng)至少為_億股。A2.5B1.25C1D0.5 10、下列各指標(biāo)中，_以標(biāo)準(zhǔn)差代表基金的總風(fēng)險。A夏普指數(shù)B詹森指數(shù)C特雷諾指數(shù)D道-瓊斯指數(shù)11、基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)在代銷協(xié)議中應(yīng)明確基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金產(chǎn)品銷售時需遵循的業(yè)務(wù)規(guī)則，具體包括_。A基金銷售基本業(yè)務(wù)規(guī)范B基金銷售資金清算業(yè)務(wù)規(guī)范C基金銷售客戶服務(wù)規(guī)范D異常情況報告 12、關(guān)于市場組合，下列敘述錯誤的是_A：它包括所有風(fēng)險資產(chǎn)B：它在有效邊界上C：市場組合中所有證券所占比重和它們市值成正比D：它是資本市場線和無差異曲線的切點 13、下列關(guān)于開放式基金的申購和贖回的說法，不正確的有_。A申購是指在基金設(shè)立募集期內(nèi)投資者申請購買基金份額的行為B贖回是指基金份額持有人要求基金管理人購回其所持有的開放式基金份額的行為C在交易時間內(nèi)，投資者可以多次提交申購申請D開放式基金的申購和贖回，只能通過基金管理公司自己的網(wǎng)點進(jìn)行14、基金銷售監(jiān)管的原則包括_。A依法監(jiān)管原則B公開、公平、公正原則C審慎監(jiān)管原則D監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則 15、如果股票價格波動越大，則投資組令的算術(shù)平均收益率與幾何平均收益率之間的差異_A：越大B：不變C：越小D：不能判斷 16、下列關(guān)于基金份額的登記流程，說法正確的有_。AT日，投資者的申購、贖回申請信息通過代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點傳送至代銷機(jī)構(gòu)總部B代銷機(jī)構(gòu)總部將本代銷機(jī)構(gòu)的申購(認(rèn)購)、贖回申請信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊登記機(jī)構(gòu)CT+2日，注冊登記機(jī)構(gòu)根據(jù)T+1日各代銷機(jī)構(gòu)的申購、贖回申請數(shù)據(jù)及T+1日的基金份額凈值統(tǒng)一進(jìn)行確認(rèn)處理，并將確認(rèn)的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認(rèn)后的申購、贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機(jī)構(gòu)D各代銷機(jī)構(gòu)將確認(rèn)后的申購贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各所屬網(wǎng)點，同時注冊登記機(jī)構(gòu)也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至基金托管人 17、多個基金共用一個基金合同，各子基金獨立進(jìn)行投資決策，投資者可以根據(jù)自己的需要轉(zhuǎn)換子基金，這類基金是_。A指數(shù)基金B(yǎng)對沖基金C系列基金D開放式基金 18、基金管理人的督察長應(yīng)當(dāng)檢查基金募集期間基金銷售活動的合法、合規(guī)情況，并自基金募集行為結(jié)束之日起_日內(nèi)編制專項報告，予以存檔備查。A3B5C7D10 19、封閉式基金“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的交易原則是指_。A較低價格買進(jìn)申報優(yōu)先于較高價格買進(jìn)申報B較高價格買進(jìn)申報優(yōu)先于較低價格買進(jìn)申報C較低價格賣出申報優(yōu)先于較高價格賣出申報D買賣方向、價格相同的，先申報者優(yōu)先于后申報者 20、20世紀(jì)80年代，我國曾發(fā)行具有標(biāo)準(zhǔn)格式券面的國庫券，這種國庫券屬于_。A短期債券B實物債券C憑證式債券D記賬式債券 21、目前，我國的基金銷售機(jī)構(gòu)主要有商業(yè)銀行、證券公司和基金管理公司直銷中心等。_總體上占據(jù)了基金代銷的較大市場份額。A：基金管理公司直銷中心B：證券公司C：基金投資咨詢公司D：商業(yè)銀行 22、通常，處于_的投資人多屬于保守型。A家庭形成期B家庭成長期C家庭成熟期D家庭衰老期23、某基金的債券投資比重為70%，股