融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)講義1詳細(xì)講解課件

融資融券業(yè)務(wù)介紹2010年3月25日 捐層們?nèi)侍两厍G角烴滯賤倉(cāng)第唁囪拓寅誓著吧渝他菊判卒帽擱啡宋乞啟匠融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)講義1融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)講義1 主要內(nèi)容 一 融資融券業(yè)務(wù)概述二 融資融券業(yè)務(wù)流程三 融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制 儒推鈞輛忠侵韓缸沉吐閉驚胃訟詢搖老拒循耽及糕汾底箕系爾頂拒瑟基罵融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)講義1融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)講義1 一 融資融券業(yè)務(wù)概述 1 基本業(yè)務(wù)定義2 融資融券業(yè)務(wù)的賬戶體系3 標(biāo)的證券與擔(dān)保物等核心業(yè)務(wù)參數(shù) 首蛾沃旺蜂斌距轅傳葛據(jù)疑驕撼磨團(tuán)伺壁撩秀吼吧棧蒜掏裝疼壟體潦加廉融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)講義1融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)講義1 融資融券業(yè)務(wù)的模式概要 融資業(yè)務(wù) 客戶向券商融資買入證券 客戶償還融資欠款 券商收取融資利息提醒 融資買入 客戶融資與買入同時(shí)發(fā)生 一個(gè)動(dòng)作券商資金沒(méi)有直接到客戶賬上 到客戶賬戶上的是買入的證券 宗爾杉替恍茄壬摩茸盲倉(cāng)獅裕愉漳楞荔粱村踩喂擁苞考鼓彥睬橙磚壁俐緒融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)講義1融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)講義1 融資融券業(yè)務(wù)的模式概要 融券業(yè)務(wù) 客戶向券商融券并賣出 客戶償還融券負(fù)債 券商收取融券費(fèi)用提醒 融券賣出 客戶融券與賣出同時(shí)發(fā)生 一個(gè)動(dòng)作券商的證券沒(méi)有直接到客戶賬上 到客戶賬戶上的是賣出后被凍結(jié)的資金該資金償還融券負(fù)債前 客戶不能動(dòng)用特例 對(duì)于長(zhǎng)期停牌或異常證券 合同約定客戶可以現(xiàn)金償還 呆寸狀拄摩弘聳顫少迷培繩希虎聳瓣蔓喘演肌礫浮到陀抱阻母救公助爭(zhēng)輔融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)講義1融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)講義1 融資融券交易與普通交易的區(qū)別 基本業(yè)務(wù)定義 蔽藉進(jìn)疊煌蒂螺彝肩鬃碌撼氫愉事澄銅洲幀釜正膜甸肇合時(shí)重軟腑弟比鑒融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)講義1融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)講義1 融資融券業(yè)務(wù)的賬戶體系 哭伊食慕朋送譚稠徒鹵迢漠陌溜易承首賞再馭桌嫂贏袋部愉之肝典研蕪聾融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)講義1融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)講義1 8 3 標(biāo)的證券與擔(dān)保物等核心業(yè)務(wù)參數(shù) 擔(dān)保物 投資者提供的 用于擔(dān)保其對(duì)證券公司所負(fù)債務(wù)的資產(chǎn) 即投資者信用賬戶內(nèi)的所有資產(chǎn)擔(dān)保物包括但不限于 投資者融資或融券時(shí)提供的保證金融資買入的全部證券融券賣出所得的全部資金信用賬戶內(nèi)所有資金和證券所產(chǎn)生的孳息及信用賬戶內(nèi)所有證券派發(fā)的權(quán)益 行使權(quán)益的結(jié)果等 核心業(yè)務(wù)參數(shù) 擔(dān)保物 保證金 保證金比例 可充抵保證金證券 標(biāo)的證券 維持擔(dān)保比例等 喜協(xié)琴援科仿簧姑蔡嫌寺叛景講吻祭贓諱近刻梨街燭封綠陸吁菏苫紊轟奎融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)講義1融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)講義1 9 保證金 保證金可用余額 保證金 可以為現(xiàn)金或可充抵保證金證券可充抵保證金證券市值根據(jù)折算率進(jìn)行折算后計(jì)入保證金保證金可用余額 實(shí)時(shí)計(jì)算 交易前端控制具體為 現(xiàn)金 可充抵保證金證券市值折算后價(jià)值 融資融券交易產(chǎn)生的浮盈折算后價(jià)值的總和 減去投資者未了結(jié)融資融券交易已用保證金 融券賣出凍結(jié)資金 相關(guān)利息費(fèi)用保證金可用余額 現(xiàn)金 充抵保證金的證券市值 折算率 融資買入證券市值 融資買入金額 折算率 融券賣出金額 融券賣出證券市值 折算率 融券賣出金額 融資買入證券金額 融資保證金比例 融券賣出證券市值 融券保證金比例 利息及費(fèi)用 仇鱗狄報(bào)晨碟褒葡州探筑壟狂腸氟羔久盧樂(lè)迄撩剛慰擂突淪皚藹可辜嚨迎融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)講義1融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)講義1 客戶融資融券交易時(shí)交付的保證金與融資融券交易金額的比例融資融券保證金比例 保證金 融資融券金額 100 試點(diǎn)初期公司保證金比例為 融資保證金比例 60 融券保證金比例 80 單只證券融資融券保證金比例 1 融資融券保證金比例 該只證券折算率試點(diǎn)初期 上證180指數(shù)成分股 深證100指數(shù)成分股 單只證券融資保證金比例1 0 6 0 6 1單只證券融券保證金比例1 0 8 0 6 1 2 融資融券的保證金比例 詞寢納稱酬屹蕭恭遼檻覓思久聽(tīng)焦猛茅量頑到撫畝蓋夾繁堯牲裳謂劃酞差融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)講義1融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)講義1 試點(diǎn)初期單只證券融資融券保證金比例上證180指數(shù)成分股 單只證券融資保證金比例 1 0 6 0 6 1深證100指數(shù)成分股 單只證券融資保證金比例 1 0 6 0 6 1非上證180指數(shù)成分股 單只證券融資保證金比例 1 0 6 0 55 1 05非深證100指數(shù)成分股 單只證券融資保證金比例 1 0 6 0 55 1 05上證180指數(shù)成分股 單只證券融券保證金比例 1 0 8 0 6 1 2深證100指數(shù)成分股 單只證券融券保證金比例 1 0 8 0 6 1 2非上證180指數(shù)成分股 單只證券融券保證金比例 1 0 8 0 55 1 25非深證100指數(shù)成分股 單只證券融券保證金比例 1 0 8 0 55 1 25 慌瘁流結(jié)虎糖程產(chǎn)鋇習(xí)勞行柳粕漫謙搬疹惠埠尋謄悍瀾沽誠(chéng)薦理期剮決菇融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)講義1融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)講義1 12 可充抵保證金證券及其折算率 可充抵保證金證券的范圍 客戶從普通賬戶向信用證券賬戶轉(zhuǎn)入的充抵保證金的證券 必須是公司可充抵保證金證券范圍內(nèi)的證券 試點(diǎn)初期 公司可充抵保證金證券范圍為交易所公布的范圍中剔除ST股票 創(chuàng)業(yè)板股票 權(quán)證 可充抵保證金證券市值按折算率進(jìn)行折算后 計(jì)入保證金 可充抵保證金證券的折算率 交易所2006年頒布的各類證券折算率 上證180指數(shù) 或深證100指數(shù) 成份股股票折算率最高不超過(guò)70 其他股票折算率最高不超過(guò)65 交易所交易型開(kāi)放式指數(shù)基金折算率最高不超過(guò)90 國(guó)債折算率最高不超過(guò)95 其他上市證券投資基金和債券折算率最高不超過(guò)80 試點(diǎn)初期 折算率在交易所規(guī)定的折算率基礎(chǔ)下浮10個(gè)百分點(diǎn) 臨榔母是堆幾尾勾暮斧營(yíng)溪涵橫勒曾杖高眩宵蒜誡前材荊專太攬芯蹬作百融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)講義1融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)講義1 13 融資融券標(biāo)的證券 標(biāo)的證券為股票的 應(yīng)當(dāng)符合下列條件 上交所細(xì)則 一 在交易所上市交易滿三個(gè)月 二 融資買入標(biāo)的股票的流通股本不少于1億股或流通市值不低于5億元 融券賣出標(biāo)的股票的流通股本不少于2億股或流通市值不低于8億元 三 股東人數(shù)不少于4000人 四 近三個(gè)月內(nèi)日均換手率不低于基準(zhǔn)指數(shù)日均換手率的20 日均漲跌幅的平均值與基準(zhǔn)指數(shù)漲跌幅的平均值的偏離值不超過(guò)4個(gè)百分點(diǎn) 且波動(dòng)幅度不超過(guò)基準(zhǔn)指數(shù)波動(dòng)幅度的500 以上 五 股票發(fā)行公司已完成股權(quán)分置改革 六 股票交易未被本所實(shí)行特別處理 七 交易所規(guī)定的其他條件 試點(diǎn)期間公布的標(biāo)的證券是 上證50 深證成指的成分股 共90支股票 擾祭漬課玫臉巍墨丑僥祁詭綁已悠奏隨煩唁塊尚任舜齊息極紹標(biāo)段將舔簽融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)講義1融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)講義1 標(biāo)的證券 擔(dān)保物 折算率 保證金比例 維持擔(dān)保比例是核心業(yè)務(wù)參數(shù)證券公司可以在交易所規(guī)定范圍內(nèi)自我調(diào)整公司建立了標(biāo)的證券與擔(dān)保物管理機(jī)制明確研究所出具專業(yè)建議 風(fēng)險(xiǎn)管理部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 融資融券決策小組決策 融資融券部公告并執(zhí)行定期調(diào)整每三個(gè)月至少一次臨時(shí)調(diào)整 研究所 風(fēng)險(xiǎn)管理部門 融資融券部可提出及時(shí)調(diào)整建議核心業(yè)務(wù)參數(shù)發(fā)布 每日在公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所 網(wǎng)站 交易系統(tǒng)發(fā)布 標(biāo)的證券與擔(dān)保物等業(yè)務(wù)參數(shù)調(diào)整 逛模芽郝迷挺告惦姬挑瞅播糖甭炕遍匝裹擻滯晰嫂渣迫疽限躲懊商既貨殖融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)講義1融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)講義1 四類異常事項(xiàng) 八種異常情形的處理 我公司跟蹤研究表明 一般情況下強(qiáng)制平倉(cāng)損失概率0 08 個(gè)別異常證券本金損失率可達(dá)到30 從合理性 可操作性出發(fā) 公司制定了異常證券處置的明確規(guī)定 并在合同予以約定 四類異常事項(xiàng) 調(diào)出標(biāo)的證券范圍 長(zhǎng)期停牌 要約收購(gòu) 終止上市等情形八種異常情形處置方式 是指對(duì)融券標(biāo)的證券 可充抵保證金證券 含融資標(biāo)的證券 在四類異常事項(xiàng)的處置方式 異常證券一般處理原則 公司明確 1 客戶原有融資融券合約依然有效2 向客戶發(fā)布公告與提示 進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)警示 3 提示客戶處理辦法 包括了結(jié)相關(guān)合約 轉(zhuǎn)出證券等4 實(shí)時(shí)監(jiān)控持有異常證券客戶賬戶 公司可調(diào)整證券折算率 5 暫停交易期間 公允價(jià)值采用指數(shù)收益法估值 您點(diǎn)陌酬捶淡裹靛奄榜悶卻捏擠贛佛濁曲瘍圓痢坯乞掂鉀輕熒太進(jìn)粉羊浦融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)講義1融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)講義1 八種異常情形中 兩種潛在高風(fēng)險(xiǎn)情形的處理 1 融券賣出的標(biāo)的證券出現(xiàn)預(yù)定終止上市或涉及收購(gòu)情形時(shí) 通知客戶在預(yù)定終止上市公告日或收購(gòu)公告日后 設(shè)為T日 1個(gè)交易日內(nèi)了結(jié)該證券相關(guān)的融券合約 客戶未進(jìn)行上述處置的 公司于 2日強(qiáng)制平倉(cāng)2 充抵保證金證券公布終止上市程序的 提示性客戶處置 客戶可將該證券劃轉(zhuǎn)到普通證券賬戶 劃轉(zhuǎn)后維持擔(dān)保比例不低于300 客戶在終止上市公告發(fā)布日 設(shè)為 日 后2個(gè)交易日內(nèi)賣出該證券終止上市公告發(fā)布日后的第三個(gè)交易日 T 3日 開(kāi)始 公司將該證券的折算率和市值都調(diào)整為零 不鵝砍譽(yù)祟老硯奢洼攢窒竹臀弱始街籠壹炭滑俗哀舜狠莢映征欽澆初渠腳融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)講義1融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)講義1 17 融資融券證券范圍圖解 民豺蚜漲眷張敏堆耕全拉妊烤制古賠冠秋鍍宣韌旬壯彩抵僳慷桌掛醚坑爾融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)講義1融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)講義1 18 維持擔(dān)保比例 客戶賬戶的維持擔(dān)保比例 投資者擔(dān)保物價(jià)值與其融資融券債務(wù)之間的比例 維持擔(dān)保比例 現(xiàn)金 信用證券賬戶內(nèi)證券市值 融資買入金額 融券賣出證券數(shù)量 市價(jià) 息費(fèi)總和 其中 現(xiàn)金 包括融券賣出凍結(jié)資金 證券市值 不經(jīng)過(guò)折算率進(jìn)行折算 取保維持擔(dān)保比例 取保線 維持擔(dān)保比例等于300 補(bǔ)倉(cāng)維持擔(dān)保比例 補(bǔ)倉(cāng)線 維持擔(dān)保比例等于150 平倉(cāng)維持擔(dān)保比例 平倉(cāng)線 維持擔(dān)保比例等于130 悍刁伎絹遞螟煌虐掛亨條饑傻溶越千剪漁膊挫葛苗庭茶準(zhǔn)厚幌姑窄憨灣燥融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)講義1融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)講義1 19 交易監(jiān)控 維持擔(dān)保比例的三條線 采善褥處克買勒恢娥少變響尚軒眨澄轍私類恫復(fù)罵蹦彰裔陣塵新深桐莊得融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)講義1融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)講義1 20 息費(fèi)率 償還債務(wù) 一 投資者進(jìn)行融資融券交易 有可能支付的相關(guān)息費(fèi)有 1 融資利息 2 融券費(fèi)用 3 逾期罰息 投資者逾期未能償還本金或利息 收取逾期罰息 二 試點(diǎn)期間融資利率和融券費(fèi)率1 試點(diǎn)期間融資利率和融券費(fèi)率均為8 31 逾期罰息參照中國(guó)人民銀行有關(guān)商業(yè)性貸款的罰息利率 試點(diǎn)期間按日萬(wàn)分之五計(jì)收 2 公司將在網(wǎng)站和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所及時(shí)公布 更新融資融券業(yè)務(wù)息費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn) 三 融資利息和融券費(fèi)用的計(jì)算1 融資利息按照每一交易日終融資投資者實(shí)際占用公司資金的金額計(jì)算 算頭不算尾 即T日實(shí)際占用開(kāi)始計(jì)算 還款當(dāng)日不計(jì)算 融資利息按日計(jì)算 到期后自動(dòng)結(jié)清 融資利息的計(jì)算公式為 融資利息 每日融資所占用資金金額 融資利率 君臻獄低慫款狐魏剖撤吵扣牙壽鴛伐暢隸斂皿盤(pán)奮札尺餐耪臭槐薔栽莢欺融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)講義1融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)講義1 21 2 融券費(fèi)用按照每一交易日終融券投資者實(shí)際使用公司證券的金額 包括權(quán)益補(bǔ)償部分 計(jì)算 算頭不算尾 即T日實(shí)際使用開(kāi)始計(jì)算 還券當(dāng)日不計(jì)算 融券費(fèi)用 融券所占用證券的金額 融券費(fèi)率 融券賣出所占用證券數(shù)量 每日收盤(pán)價(jià) 融券費(fèi)率 四 投資者償還負(fù)債的方式 償還資金負(fù)債 賣券還款 直接還款 強(qiáng)制平倉(cāng) 還款順序 按照負(fù)債到期日先償還近期負(fù)債后償還遠(yuǎn)期負(fù)債賣出信用賬戶證券須優(yōu)先償還融資欠款 日終清算自動(dòng)劃扣償還證券負(fù)債 直接還券 買券還券 強(qiáng)制平倉(cāng) 也可以現(xiàn)金償還 了結(jié)相關(guān)融券交易前 融券賣出所得價(jià)款除買券還券外不得另作他用 毫桶匿涯沾疼伴蓑埂潘跑植瀉盧葫訖災(zāi)咀鍋悼莎潤(rùn)憤俄圈冀藹恥菊靖廣礎(chǔ)融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)講義1融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)講義1 22 權(quán)益處理 對(duì)客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶記錄的證券 由公司以自己的名義 為客戶的利益 行使對(duì)證券發(fā)行人的權(quán)利 分類投票征集系統(tǒng)客戶信用證券賬戶記載的證券所產(chǎn)生的孳息 紅利 紅股等 計(jì)入該客戶擔(dān)保物 系統(tǒng)自動(dòng)完成客戶融入證券后 歸還證券前 發(fā)生權(quán)益分配的 與客戶合同中約定按照如下原則處理 證券發(fā)行人分配現(xiàn)金紅利 紅利發(fā)放日將按照所融證券應(yīng)得紅利相應(yīng)記增客戶債務(wù) 并于客戶償還債務(wù)時(shí)一并償還公司 證券發(fā)行人分配股票股利 則按照送股比例相應(yīng)調(diào)整應(yīng)償還股數(shù) 證券發(fā)行人向證券持有人配售 發(fā)行證券持有人有優(yōu)先認(rèn)購(gòu)權(quán)的證券時(shí) 客戶按照現(xiàn)金補(bǔ)償?shù)姆绞接浽鰝鶆?wù) 并于客戶償還債務(wù)時(shí)一并償還 客戶如不同意以上權(quán)益補(bǔ)償方案 可在股權(quán)登記日前了結(jié)融券合約 懾淌揩燃業(yè)信癌篆催拇裙阻面膏契躇壁固皺佬立碼匯群頻地扶棵王洲贈(zèng)帖融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)講義1融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)講義1 23 限售股 上市公司董事 監(jiān)事 高管持股問(wèn)題 個(gè)人客戶持有上市公司限售股份 包括解除和未解除限售股份 的 機(jī)構(gòu)客戶持有上市公司未解除限售股份的 公司不接受該客戶融券賣出該上市公司股票 也不接受其以普通證券賬戶持有的該上市公司股票充抵保證金 公司機(jī)構(gòu)客戶持有上市公司解除限售股份 公司不接受該機(jī)構(gòu)客戶融券賣出該上市公司股票 該機(jī)構(gòu)客戶在一個(gè)月內(nèi)將解除限售股份充抵保證金以及通過(guò)證券交易所集中競(jìng)價(jià)交易系統(tǒng)出售的數(shù)量之和不得超過(guò)該上市公司股份總數(shù)的1 客戶為上市公司董事 監(jiān)事或高級(jí)管理人員的 公司不接受該客戶使用其信用證券賬戶買賣該上市公司股票 也不接受其以普通證券賬戶持有的該上市公司股票充抵保證金 凋角矣紡埂鎢脅年帶綽拖銅蛤苔翔竅幌噬敬潰遍講店普勘披衙篙吹俘鞋俏融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)講義1融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)講義1 二 融資融券業(yè)務(wù)流程 1 投資者教育2 客戶選擇3 征信4 信用評(píng)級(jí)5 授信6 合同簽署7 開(kāi)立信用賬戶8 融資融券交易9 逐日盯市與強(qiáng)制平倉(cāng)10 通知送達(dá)11 債務(wù)追償12 客戶回訪服務(wù) 闌伎膿麗抹鍵嫡茲集壽杠束虎籍筆個(gè)否橡梅笨誣絡(luò)卜謎告蔬慢宏饒毖魏瑩融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)講義1融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)講義1 1 投資者教育 內(nèi)容與形式 主要內(nèi)容公司融資融券業(yè)務(wù)資格基本情況融資融券業(yè)務(wù)基本知識(shí)和法律法規(guī)公司融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則和流程公司融資融券業(yè)務(wù)客戶操作說(shuō)明公司 融資融券合同 融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū) 和相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)提示客戶參與融資融券適當(dāng)性原則和權(quán)益維護(hù)融資融券業(yè)務(wù)投資者教育問(wèn)題解答公司認(rèn)為必要的其他內(nèi)容教育形式營(yíng)業(yè)場(chǎng)所園地專欄 公司網(wǎng)站專欄 講座 培訓(xùn) 面對(duì)面講解與答疑 系統(tǒng)發(fā)送 發(fā)放材料 與新聞媒體合作 參加證券業(yè)協(xié)會(huì)組織的各類投資者教育活動(dòng)等 移匣襲吱蠢邑扶謠蔫棧臥斂渠躬沸仆文輿鏈圍縣怒掂茹寧座劫伎遮歲擇于融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)講義1融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)講義1 公司融資融券部負(fù)責(zé)投資者教育的安排與部署 零售客戶部協(xié)助營(yíng)業(yè)部職責(zé)履行融資融券投資者教育的義務(wù)并組織落實(shí)投資者教育和回訪工作策劃 組織和制作本證券營(yíng)業(yè)部投資者教育補(bǔ)充內(nèi)容推薦人職責(zé)一對(duì)一向客戶講解融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則 流程 風(fēng)險(xiǎn)和合同內(nèi)容 并將融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)交由客戶簽字確認(rèn)負(fù)責(zé)對(duì)融資融券合同期內(nèi)的客戶進(jìn)行持續(xù)的投資者教育推薦人應(yīng)該及時(shí)了解客戶的意見(jiàn) 建議等情況 并向融資融券部及零售客戶部反映具體要求要求 投資者教育不得少于8個(gè)小時(shí) 重點(diǎn)是合同與風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū) 須一對(duì)一逐條講解留痕 投資者必須逐項(xiàng)簽署投資者教育記錄表 合同簽署的條件 營(yíng)業(yè)部投資者教育的職責(zé) 文央貝染醉謀翱讒墾淺鬧彈艙填凝調(diào)眺捐鴦示酷拔抄架崎科橫闖灌濤藐稀融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)講義1融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)講義1 2 客戶選擇 公司融資融券客戶的6項(xiàng)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn) 符合監(jiān)管部門窗口指導(dǎo)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)及公司標(biāo)準(zhǔn) 開(kāi)戶18個(gè)月 證券賬戶資產(chǎn)50萬(wàn)元以上 金融資產(chǎn)100萬(wàn)元以上 6個(gè)月交易5筆以上 納入三方存管 已接受投資者教育并留痕 簽署投資者教育登記表已接受征信調(diào)查和信用評(píng)級(jí) 且信用評(píng)級(jí)在5A以上已參加公司組織的仿真交易 試點(diǎn)初期必備 必須知悉并簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)在公司客戶庫(kù)范圍技術(shù)實(shí)現(xiàn) 套漏旨藏鴉蓄戚鏟龔烘擎散邪陌吵洶印窩識(shí)使屜掐踴少汝骨摩傈賬紅硝霓融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)講義1融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)講義1 我公司客戶選擇的5項(xiàng)禁止或限制條件 法律法規(guī)禁止類客戶 公司股東 公司關(guān)聯(lián)人 不得在公司進(jìn)行融資融券交易黑名單客戶 公司建立融資融券黑名單 記錄法律法規(guī)禁止 信用狀況較差 有過(guò)市場(chǎng)操縱歷史等客戶名單 作為開(kāi)戶禁止或重點(diǎn)監(jiān)控的對(duì)象持有限售股及解禁限售股客戶 開(kāi)戶必須申報(bào)持有的限售股情況 禁止或限制持有限售股的融券賣出或擔(dān)保物轉(zhuǎn)入上市公司董事 高管 監(jiān)事 開(kāi)戶必須申報(bào)是哪家上市公司的董高監(jiān) 禁止其所在上市公司證券融券賣出或擔(dān)保物轉(zhuǎn)入 魯罩以唬愧膘忿滌碰漚智籌褥塹燭渺禍賠濺艇么淄柏匣煎候敬衰唱支拽蒼融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)講義1融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)講義1 3 征信調(diào)查 征信的基本流程與崗位職責(zé)客戶提交融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng) 推薦人根據(jù)公司客戶選擇條件審核客戶是否具備融資融券的基本條件 基本條件 開(kāi)戶時(shí)間 資產(chǎn)規(guī)模 投資經(jīng)驗(yàn) 風(fēng)險(xiǎn)承受能力等對(duì)符合基本條件的客戶 推薦人負(fù)責(zé)客戶征信調(diào)查 收集客戶征信材料并進(jìn)行初審營(yíng)業(yè)部設(shè)置專門崗位負(fù)責(zé)征信材料錄入 由相應(yīng)的復(fù)核崗進(jìn)行復(fù)核營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理審批通過(guò)后 提交公司融資融券部進(jìn)行征信審核及后續(xù)信用評(píng)級(jí)工作 歐藕詞吠肺戌蕾小凹傭熔璃肝欠尺成鄧株慚扼烹梭礫上畸冊(cè)訛睜咸草漾疽融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)講義1融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)講義1 征信材料 磕塞嗓招耽隧罩屎血之惹壕摩鬃卵弊臘茫竭腋霸虐憚值詳墟椎札醇林崩槽融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)講義1融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)講義1 公司融資融券部負(fù)責(zé)對(duì)客戶進(jìn)行信用評(píng)級(jí)客戶信用評(píng)級(jí)須達(dá)到1A及以上才能從事融資融券交易信用評(píng)級(jí)因子自然屬性 是指根據(jù)投資者提交的資信材料獲得的基本信息 包括年齡 婚姻 月收入狀況 不動(dòng)產(chǎn)價(jià)值 銀行資產(chǎn)情況等5個(gè)方面交易屬性 是指投資者在本公司的歷史證券交易情況外部信用屬性 指公司通過(guò)外部征信平臺(tái)查詢到的信用記錄內(nèi)部信用屬性 指投資者從事融資融券交易留下的信用記錄 如有 信用評(píng)級(jí)重點(diǎn)關(guān)注內(nèi)容金融資產(chǎn)投資經(jīng)驗(yàn)風(fēng)險(xiǎn)偏好 4 信用評(píng)級(jí) 肢貍齒氈光處藥鍍抽朽探遣瓜豫附羔螟罰壇彈眼募答矗觸煤哪臟諾咆汪著融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)講義1融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)講義1 信用評(píng)級(jí)的計(jì)算方法及權(quán)重 信用評(píng)級(jí)總分 客戶自然屬性評(píng)級(jí)因子 10 客戶交易屬性評(píng)級(jí)因子 90 客戶內(nèi)部信用屬性評(píng)級(jí)因子 外部信用屬性評(píng)級(jí)因子 蒙氣援縮賒雪霞財(cái)?shù)V瞻養(yǎng)冬把孟視利首嗅徊蝶咀神彭傭董格貞湊核耘剎公融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)講義1融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)講義1 公司授信標(biāo)準(zhǔn)不得超過(guò)客戶金融資產(chǎn)的50 總資產(chǎn)的25 不得超過(guò)客戶申請(qǐng)的授信額度不得超過(guò)客戶信用評(píng)級(jí)對(duì)應(yīng)的最大授信比例單一客戶授信額度須滿足公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的要求 5 授信 授信確定 客戶與公司簽訂合同后 根據(jù)客戶擬轉(zhuǎn)入的擔(dān)保物價(jià)值 確定客戶的授信額度 跪來(lái)門闖望懈冀瞥珊接頰棒梅里烘急疽柔類烷阿待醉胡魚(yú)文硯相乙透只浴融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)講義1融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)講義1 融資融券額度 擬采取的方式 在授信總額度的范圍內(nèi) 經(jīng)紀(jì)管理總部提出分配給各營(yíng)業(yè)部授信額度的建議 經(jīng)融資融券業(yè)務(wù)決策小組審議后確定各營(yíng)業(yè)部在本營(yíng)業(yè)部分配的授信額度內(nèi)審批客戶的申請(qǐng)客戶申請(qǐng)授信額度 需要推薦人在融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)單上簽字 營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理進(jìn)行申請(qǐng)復(fù)核融資融券部根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)則及營(yíng)業(yè)部分配額度 確定單一客戶的授信額度當(dāng)客戶授信滿6個(gè)月后 需要重新申請(qǐng)授信額度重新審批客戶申請(qǐng)的授信額度時(shí) 優(yōu)先對(duì)前6個(gè)月授信額度使用效率高的客戶授信 邵雨唆銷胖慕攏咱資終佐竭旺畜瘴繡唱鉸滯糊造押鍛割全盒矯便歡卞讒挨融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)講義1融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)講義1 客戶簽署合同需要提交的資料 中國(guó)銀河證券股份有限公司融資融券業(yè)務(wù)資格申請(qǐng)表 中國(guó)銀河證券股份有限公司投資者教育記錄 融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū) 合同簽署流程符合條件的客戶在公司證券營(yíng)業(yè)部合同簽署頁(yè)上簽字營(yíng)業(yè)部推薦人在經(jīng)辦人欄簽字營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人或授權(quán)人在合同復(fù)核人欄簽字營(yíng)業(yè)部將合同一式三份寄送公司融資融券部公司融資融券部對(duì)客戶 客戶提交的材料 已完成的征信授信情況進(jìn)行核查公司融資融券部按公司規(guī)定的合同簽署流程 報(bào)請(qǐng)公司簽訂融資融券合同公司完成合同簽署后 將兩份合同寄回營(yíng)業(yè)部 6 合同簽署 塢噶嗽恃伏殺腸霉威猴菇厘曹插劣浴徐哪候撣絡(luò)悸恬確烷哀殺型客滬明齒融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)講義1融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)講義1 營(yíng)業(yè)部職責(zé)開(kāi)立信用證券賬戶開(kāi)立信用資金賬戶信用資金賬戶上線三方存管投資者開(kāi)戶時(shí)須申報(bào)的內(nèi)容關(guān)聯(lián)賬戶情況持有限售股及解禁限售股的情況 投資者開(kāi)戶必須申報(bào)持有的限售股情況 持有限售股為標(biāo)的證券的 面臨融券賣出或擔(dān)保物轉(zhuǎn)入的限制擔(dān)任上市公司董事 高管 監(jiān)事的情況 投資者開(kāi)戶必須申報(bào)是否哪家上市公司的董事 高管 監(jiān)事 上市公司董事 高管 監(jiān)事不能融券賣出其上市股票 也不能將其持有的上市公司股票作為擔(dān)保物轉(zhuǎn)入 7 開(kāi)立信用賬戶 陛凈奴醉頁(yè)疚抓暗幫綜篷聚駐詛千竊樞姬美僳席桿欣美婁草杖闖葷恍創(chuàng)宏融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)講義1融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)講義1 8 融資融券交易 融資融券交易類型擔(dān)保品交易類 包括擔(dān)保品買入 擔(dān)保品賣出融資交易類 包括融資買入 賣券還款融券交易類 包括融券賣出 買券還券非交易證券劃轉(zhuǎn)類 包括擔(dān)保品劃轉(zhuǎn) 還券劃轉(zhuǎn) 余券劃轉(zhuǎn)擔(dān)保資金類 包括銀行轉(zhuǎn)證券 證券轉(zhuǎn)銀行行權(quán) 配股認(rèn)購(gòu)等其他非交易業(yè)務(wù)融資融券交易方式柜臺(tái)委托 電話委托 網(wǎng)上交易 自助終端了結(jié)融資融券交易方式了結(jié)融資交易 賣券還款 直接還款了結(jié)融券交易 買券還券 直接還券 阮芯往襪得優(yōu)甚羞妻接謗雀偏湘輩鬧尤妖謀且僥惱配牌哲滯渝蕪鋼誣二甥融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)講義1融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)講義1 營(yíng)業(yè)部與推薦人職責(zé)營(yíng)業(yè)部推薦人負(fù)責(zé)本營(yíng)業(yè)部客戶信用賬戶實(shí)時(shí)盯市 當(dāng)滿足通知條件時(shí) 履行客戶通知義務(wù)逐日盯市重點(diǎn)監(jiān)控內(nèi)容客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例情況客戶授信期或單筆融資融券交易到期情況標(biāo)的證券 可充抵保證金證券發(fā)生被要約收購(gòu) 暫停交易或終止上市情形 并關(guān)注是否出現(xiàn)非正常交易標(biāo)的證券 可充抵保證金證券范圍調(diào)整 并關(guān)注是否出現(xiàn)非正常交易標(biāo)的證券 可充抵保證金證券折算率調(diào)整的情形 并關(guān)注是否出現(xiàn)非正常交易融資 融券保證金比例調(diào)整的情形公司認(rèn)為應(yīng)納入實(shí)時(shí)盯市的其他重要事項(xiàng) 9 逐日盯市與強(qiáng)制平倉(cāng) 揖畝詫的察篙力甜婆腥福稅什銷聾究馱說(shuō)縛僵米困默府仰查反惋攘乞渤摘融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)講義1融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)講義1 強(qiáng)制平倉(cāng)情形維持擔(dān)保比例低于130 T日通知 T 1日補(bǔ)倉(cāng)至150 T 2日對(duì)低于150 的賬戶強(qiáng)制平倉(cāng)至清償全部債務(wù)融券賣出證券終止上市或涉及收購(gòu) 公告日 T日 通知客戶處置 T 1日客戶未了結(jié)的 T 2公司強(qiáng)制平倉(cāng)該融券合約特殊客戶強(qiáng)制平倉(cāng) 客戶違反公司對(duì)于限售股或董監(jiān)高等相關(guān)規(guī)定的 公司T日通知 客戶T 1日未了結(jié)的 T 2公司強(qiáng)制平倉(cāng)相關(guān)融券合約合同終止的 在終止日次日強(qiáng)制平倉(cāng)至債務(wù)清償合約到期的 在合約到期日次日強(qiáng)制平倉(cāng)該合約司法協(xié)助執(zhí)行的 信用賬戶強(qiáng)制平倉(cāng) 資金證券劃回普通賬戶執(zhí)行強(qiáng)制平倉(cāng)期間 公司對(duì)客戶信用賬戶采取除擔(dān)保物轉(zhuǎn)入的交易限制措施 餾吁拘確變蟄熔捎周囪載滌旭潤(rùn)甕被刪奢咐狹活吞邯羹蹋鄖成否吐承漁彌融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)講義1融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)講義1 通知內(nèi)容補(bǔ)倉(cāng)通知 平倉(cāng)通知 合約 合同 到期通知 提前了結(jié)融資融券關(guān)系通知 償還債務(wù)通知等通知方式錄音電話通知 短信通知 電子郵件通知 傳真通知 郵寄通知 與投資者約定的其他通知方式通知送達(dá)固定 移動(dòng)電話 電子郵件 短信等通知方式以發(fā)出視為送達(dá)客戶 營(yíng)業(yè)部與推薦人職責(zé)按照融資融券合同約定需要通知客戶相關(guān)事項(xiàng)時(shí) 如追加擔(dān)保物 提前了結(jié)融資融券交易等 推薦人負(fù)責(zé)按照公司的有關(guān)規(guī)定及時(shí)向客戶送達(dá)通知 向客戶解釋通知事項(xiàng) 并跟蹤和督促客戶按照通知要求及時(shí)完成相關(guān)事項(xiàng) 推薦人保持與客戶持續(xù)聯(lián)系 當(dāng)客戶通訊方式變更時(shí) 提醒客戶及時(shí)向公司提出變更申請(qǐng) 確?？蛻敉ㄖ?聯(lián)系方式的暢通 10 通知送達(dá) 宿熬座價(jià)詣龔裔恒哨峰欺煩撮擇購(gòu)獵蔣羨初般袒評(píng)脯抓襯壹畦唉螞傅乘控融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)講義1融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)講義1 11 債務(wù)追償 債務(wù)追償方式協(xié)商追償和司法追償債務(wù)追償程序融資融券部將 客戶債務(wù)追償單 電話通知并傳真至營(yíng)業(yè)部推薦人和合規(guī)監(jiān)督崗營(yíng)業(yè)部收到通知后由理財(cái)服務(wù)部總監(jiān)提出追償意見(jiàn)并報(bào)營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理審定 同時(shí)通知柜臺(tái)人員限制客戶普通賬戶轉(zhuǎn)出資金和證券于T日17 00時(shí)前通知到客戶 要求T 5日內(nèi)償還剩余負(fù)債T 1至T 5日推薦人及理財(cái)服務(wù)部總監(jiān)或營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理督促客戶以可行的方式歸還所欠債務(wù)T 5收市后 營(yíng)業(yè)部確認(rèn)追償結(jié)果 于T 6日9 00時(shí)前將 債權(quán)追償結(jié)果通知 報(bào)融資融券部T 6日融資融券部確認(rèn)債權(quán)回收情況 足額償債的結(jié)束追償流程 通知營(yíng)業(yè)部解除對(duì)普通賬戶限制 償債不足的 啟動(dòng)法律程序追償 由營(yíng)業(yè)部