金融事務(wù)專業(yè)專業(yè)能力標(biāo)準(zhǔn).doc

金融事務(wù)專業(yè)專業(yè)能力標(biāo)準(zhǔn)一、專業(yè)工作領(lǐng)域本專業(yè)主要面向銀行、證券、信托、保險(xiǎn)、以及與其相關(guān)的房地產(chǎn)貨款、消費(fèi)貸款、水電氣交費(fèi)、投資咨詢、保險(xiǎn)代理、稅務(wù)代理等具體工作的代理等工作。二、專業(yè)能力標(biāo)準(zhǔn)、職業(yè)意識(shí)和態(tài)度要求職業(yè)意識(shí)要求：、思想政治素質(zhì)，對(duì)黨和國(guó)家的路線、方針、政策和法規(guī)的理解貫徹能力以及包括誠(chéng)信在內(nèi)的道德品質(zhì)修養(yǎng)的提高能力。、身心素質(zhì)，要求具有健康的體魄和健康的心理。、智力、能力素質(zhì)，表現(xiàn)在對(duì)客觀事物的認(rèn)識(shí)和理解能力以及運(yùn)用知識(shí)完成一定工作和開創(chuàng)未來(lái)的本領(lǐng)。、社會(huì)協(xié)作素質(zhì)，金融、保險(xiǎn)、財(cái)務(wù)管理人員不僅要精通經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)的管理，而且還要能夠很好地與同事、領(lǐng)導(dǎo)、職能部門以及工商、稅務(wù)、客戶等有關(guān)人員和部門進(jìn)行交往，以便能主動(dòng)地、高效地開展工作。服務(wù)態(tài)度、崗位服務(wù)規(guī)范要求：服務(wù)禮儀（1）、著裝 著裝應(yīng)以端莊大方、平整潔凈為標(biāo)準(zhǔn)。（2）、工號(hào)牌上班時(shí)間，應(yīng)在服裝左前上方佩戴總行統(tǒng)一制發(fā)的工號(hào)牌。（3）、儀容儀容應(yīng)以干凈、整潔、素雅、大方為標(biāo)準(zhǔn)。（4）、舉止舉止應(yīng)以文明禮貌、符合禮節(jié)為準(zhǔn)。接待客戶要而帶微笑，精神專注。（5）、禮貌用語(yǔ)用語(yǔ)規(guī)范，以誠(chéng)待人，語(yǔ)調(diào)適中，語(yǔ)氣平和，語(yǔ)言親切，提倡講普通話。柜員服務(wù)受理業(yè)務(wù)柜員服務(wù)受理業(yè)務(wù)要遵守“先外后內(nèi)，先急后緩”的原則。處理業(yè)務(wù)處理業(yè)務(wù)要按照業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)定辦理，做到準(zhǔn)確、快捷、高效。業(yè)務(wù)完畢確認(rèn)客戶并準(zhǔn)備報(bào)告處理結(jié)果，雙手將現(xiàn)金、票據(jù)、憑證交還客戶，請(qǐng)客戶當(dāng)面仔細(xì)核對(duì)，為客戶保密。對(duì)久等的客戶表示歉意。（二）、基本綜合知識(shí)要求、熟悉我國(guó)有關(guān)銀行、保險(xiǎn)、證券、信托的基本方針、政策和法規(guī)、掌握銀行貨幣、信貸、保險(xiǎn)、證券、信托的基本理論和方法、掌握財(cái)政、稅務(wù)基本知識(shí)、具有處理金融業(yè)務(wù)（銀行、保險(xiǎn)、證券、信托等行業(yè)的能力）、具有熟練的珠算、點(diǎn)鈔、計(jì)算器操作技能、具有較熟練地使用計(jì)算機(jī)處理業(yè)務(wù)工作的能力（三）、基本技能要求1、必備專業(yè)技術(shù)技能目標(biāo)（1）、珠算：珠算定級(jí)達(dá)到普通四級(jí)。（2）、中英文打字：取得勞動(dòng)部門頒發(fā)的錄入員初級(jí)證書。 （3）、微機(jī)：取得全國(guó)微機(jī)等級(jí)考核二級(jí)證書。（4）、會(huì)計(jì)：財(cái)政部頒發(fā)的會(huì)計(jì)從業(yè)資格證證書。（5）、出納：點(diǎn)鈔及真假幣鑒別證書（6）、收銀員：商品營(yíng)業(yè)員資格證2、必備專業(yè)基本技能要求銀行：掌握活期儲(chǔ)蓄、定期儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的辦理。活期儲(chǔ)蓄開戶?；钇趦?chǔ)蓄續(xù)存?；钇趦?chǔ)蓄支取?；钇趦?chǔ)蓄銷戶。整存整取定期儲(chǔ)蓄開戶。整存整取定期儲(chǔ)蓄銷戶。簡(jiǎn)單的會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)處理、計(jì)息計(jì)算、貼息計(jì)算。證券：掌握注冊(cè)申請(qǐng)表，名冊(cè)登記表，撤銷指定交易申請(qǐng)表。保險(xiǎn)： 投保單填制。 保險(xiǎn)單填制。保費(fèi)計(jì)算、理賠方法。附：必備專業(yè)基礎(chǔ)知識(shí)應(yīng)知、應(yīng)會(huì)目標(biāo)基礎(chǔ)會(huì)計(jì)（一）、應(yīng)知：1、了解基礎(chǔ)會(huì)計(jì)相關(guān)理論知識(shí)，掌握會(huì)計(jì)六大要素及會(huì)計(jì)基本等式。2、工業(yè)企業(yè)會(huì)計(jì)科目表3、賬戶的運(yùn)用及復(fù)式記賬原理4、企業(yè)主要經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)的核算及簡(jiǎn)單的成本計(jì)算。5、原始憑證、記賬憑證、賬簿的登記要求。6、財(cái)產(chǎn)清查的內(nèi)容7、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告資產(chǎn)負(fù)債表及損益表的編制原理8、了解會(huì)計(jì)核算程序（二）、應(yīng)會(huì)：1、原始憑證的填制、審核2、根據(jù)原始憑證登記記賬憑證及記賬憑證的審核3、根據(jù)記賬憑證編制科目匯總表4、根據(jù)憑證登記現(xiàn)金日記賬、銀行存款日記賬、總賬5、編制銀行存款余額調(diào)節(jié)表銀行會(huì)計(jì)實(shí)務(wù)（一）、應(yīng)知：1、商業(yè)銀行會(huì)計(jì)的概念，商業(yè)銀行會(huì)計(jì)的對(duì)象，商業(yè)銀行會(huì)計(jì)的特點(diǎn)和任務(wù)，商業(yè)銀行會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)和人員，商業(yè)銀行的會(huì)計(jì)科目，用借貸記賬法編制會(huì)計(jì)分錄。2、商業(yè)銀行的會(huì)計(jì)憑證，商業(yè)銀行的賬務(wù)組織存款業(yè)務(wù)的相關(guān)理論。3、活期存款的核算，定期存款的核算，逐筆核貸、貸款方式的核算，存貸款賬戶計(jì)息的處理。4、支票的定義、種類、使用規(guī)定、核算程序，銀行本票的定義、種類、使用規(guī)定、核算程序，銀行匯票的定義、種類、使用規(guī)定、核算程序，匯兌的定義、種類、使用規(guī)定、核算程序，委托收款的定義、使用規(guī)定、核算程序，信用卡的定義、使用規(guī)定、核算程序，商業(yè)匯票的概念及種類，銀行承兌匯票的核算程序，商業(yè)匯票貼現(xiàn)利息的計(jì)算及會(huì)計(jì)處理。5、聯(lián)行往來(lái)概述，全國(guó)聯(lián)行往來(lái)的日常賬務(wù)處理，全國(guó)電子聯(lián)行往來(lái)及賬務(wù)處理，中央銀行往來(lái)的核算，票據(jù)交換的核算，跨系統(tǒng)匯劃款項(xiàng)的核算，同業(yè)拆借的核算。6、商業(yè)銀行現(xiàn)金出納的意義、任務(wù)和原則，現(xiàn)金收付及錯(cuò)款的核算（二）、應(yīng)會(huì)：1、數(shù)字及金額、文字的大小寫訓(xùn)練2、科目日結(jié)單的編制3、現(xiàn)金科目日結(jié)單的編制4 、現(xiàn)金交款填單的填制5、簽發(fā)現(xiàn)金支票6、余額表法計(jì)算利息7、簽發(fā)轉(zhuǎn)賬支票8、簽發(fā)本票、銀行匯票、信匯憑證、委托收款憑證。9、填制銀行承兌匯票及商業(yè)承兌匯票10、填制貼現(xiàn)憑證會(huì)計(jì)電算化1、應(yīng)知：總賬系統(tǒng)、報(bào)表管理系統(tǒng)、財(cái)務(wù)分析系統(tǒng)、工資管理系統(tǒng)、固定資產(chǎn)管理系統(tǒng)的操作原理和方法，強(qiáng)調(diào)在會(huì)計(jì)電算化理論指導(dǎo)下進(jìn)行技能訓(xùn)練。2、應(yīng)會(huì)：具體以一個(gè)典型公司制企業(yè)的經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)為實(shí)驗(yàn)案例，把系統(tǒng)初始化設(shè)置、總賬系統(tǒng)、會(huì)計(jì)報(bào)表系統(tǒng)、工資管理系統(tǒng)、固定資產(chǎn)管理系統(tǒng)有機(jī)地聯(lián)合起來(lái)，培養(yǎng)學(xué)生的崗位適應(yīng)能力。銀行儲(chǔ)蓄與出納1、應(yīng)知：了解銀行儲(chǔ)蓄與出納的政策與原則，掌握銀行儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)核算的基本方法、人民幣儲(chǔ)蓄存款的核算，重點(diǎn)掌握銀行出納收付款業(yè)務(wù)的處理及對(duì)于票幣整點(diǎn)、兌換、挑剔，假幣鑒別業(yè)務(wù)及相應(yīng)的實(shí)務(wù)練習(xí)。2、應(yīng)會(huì)：重點(diǎn)放在點(diǎn)鈔和與之相關(guān)的實(shí)務(wù)操作上。（1）基本掌握各種點(diǎn)鈔方法。（2）熟練運(yùn)用三種以上的基本點(diǎn)鈔方法單指單張捻點(diǎn)法、手按式單指單張點(diǎn)鈔法、一指多張點(diǎn)鈔法、扇面點(diǎn)鈔法。（3）熟練掌握點(diǎn)鈔的全過(guò)程拆把、點(diǎn)數(shù)、扎把、記數(shù)（蓋章），四個(gè)過(guò)程連續(xù)動(dòng)作的時(shí)間及要求如下：以單指單張捻點(diǎn)法為基準(zhǔn)，其它方法以此為參照。時(shí)間標(biāo)準(zhǔn)（張）分值10分鐘1500-170010010分鐘1300-14999010分鐘1100-12998010分鐘900-10997010分鐘700-89960統(tǒng)計(jì)基礎(chǔ)知識(shí)1、應(yīng)知：掌握初、中級(jí)金融專門人才必備的統(tǒng)計(jì)基本理論、基本知識(shí)和統(tǒng)計(jì)調(diào)查、統(tǒng)計(jì)資料加工整理與量化分析的基本方法和基本技能；提高學(xué)生認(rèn)識(shí)社會(huì)、分析和解決問(wèn)題的能力；了解統(tǒng)計(jì)的涵義及作用。 理解統(tǒng)計(jì)學(xué)研究對(duì)象及其特點(diǎn)。 了解統(tǒng)計(jì)工作的過(guò)程。 掌握統(tǒng)計(jì)中常用的基本概念。 2、應(yīng)會(huì)：掌握統(tǒng)計(jì)調(diào)查、整理的基本方法。 理解統(tǒng)計(jì)表的編制和應(yīng)用。 了解統(tǒng)計(jì)圖的繪制。 掌握統(tǒng)計(jì)量化分析的基本方法和技能。金融基礎(chǔ)應(yīng)知：貨幣相關(guān)知識(shí)及基本理論； 初步掌握信用相關(guān)知識(shí)及基本理論； 了解金融市場(chǎng)相關(guān)知識(shí)及基本理論； 了解金融機(jī)構(gòu)及我國(guó)現(xiàn)行金融體系； 理解并掌握中央銀行、商業(yè)銀行相關(guān)知識(shí)及基本理論； 理解國(guó)際金融相關(guān)知識(shí)及基本理論。保險(xiǎn)基礎(chǔ)1、應(yīng)知：保險(xiǎn)產(chǎn)生的原因與基礎(chǔ)，保險(xiǎn)的基本運(yùn)行機(jī)制；了解保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的產(chǎn)生與發(fā)展和保險(xiǎn)業(yè)對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定和推動(dòng)期作用；掌握保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)的原則和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，掌握財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同和人身保險(xiǎn)合同的特征。2、應(yīng)會(huì)：各種保單的填制、案例分析證券基礎(chǔ)應(yīng)知：證券的種類、證券市場(chǎng)的基本構(gòu)成框架；理解證券發(fā)行和交易的過(guò)程、特點(diǎn)；掌握證券市場(chǎng)的概況。掌握證券的基本知識(shí)，熟練掌握證券交易的運(yùn)行與交易規(guī)則。證券投資實(shí)務(wù) 1、應(yīng)知：了解證券價(jià)格的變動(dòng)原因，理解證券投資與證券投機(jī)的區(qū)別；掌握各種分析證券價(jià)格變化的常用分析方法和技術(shù)指標(biāo)；理解證券發(fā)行、交易的規(guī)則和操作技巧。掌握股票發(fā)行、交易程序，會(huì)從證券商、投資者的角度進(jìn)行各種證券交易活動(dòng)；股份有限公司的設(shè)立程序、組織機(jī)構(gòu)、重整、合并、解散與清算的程序；2、應(yīng)會(huì)：柜臺(tái)操作規(guī)程；遠(yuǎn)程計(jì)算機(jī)終端買賣操作；股票、基金、國(guó)債的