商業(yè)銀行實習(xí)操作平臺對公案例條目.doc

案例名稱操作說明分值得分演示操作對公初始操作知識要點對公業(yè)務(wù)柜員第一次登錄本系統(tǒng)，首先應(yīng)修改個人資料。實驗?zāi)康谋苊馄渌诵薷牡卿浢艽a及個人資料，同時也方便教師根據(jù)學(xué)生姓名及學(xué)號統(tǒng)計及查詢實驗成績。操作員密碼修改避免其他人修改登錄密碼。11操作員學(xué)號修改修改柜員的個人資料，以方便教師根據(jù)學(xué)生學(xué)號及姓名統(tǒng)計查詢學(xué)生實驗成績。11增加錢箱對公柜員個人錢箱號首位為除“0”以外的數(shù)字，五位數(shù)。設(shè)置錢箱號時，可選擇與本人綁定，這樣登錄系統(tǒng)時就不必輸入錢箱號，系統(tǒng)會默認(rèn)以已綁定的錢箱號登錄。柜員第一次登錄系統(tǒng)時，必須要設(shè)置一個錢箱號，否則，無法領(lǐng)用憑證及進(jìn)行現(xiàn)金業(yè)務(wù)。11對公日初處理知識要點理解日初處理操作的意義。對公日初處理是柜員在開始當(dāng)天業(yè)務(wù)處理前需要進(jìn)行的一些業(yè)務(wù)操作。主要包括領(lǐng)用憑證、憑證出庫、現(xiàn)金出庫等操作。實驗?zāi)康恼莆諔{證領(lǐng)用、憑證下發(fā)、憑證出庫、現(xiàn)金出庫等操作規(guī)范和流程。憑證領(lǐng)入對公業(yè)務(wù)的憑證領(lǐng)入必須以總行柜員身份（K0001或“K+支行部門編號” ）到總行（部門編號：0001）去操作：1、憑證領(lǐng)入“現(xiàn)金支票”50張（領(lǐng)入支票數(shù)量為25的倍數(shù)），憑證號碼為8位數(shù)；2、憑證領(lǐng)入“轉(zhuǎn)帳支票”50張（領(lǐng)入支票數(shù)量為25的倍數(shù)），憑證號碼為8位數(shù)；3、憑證領(lǐng)入“銀行承兌匯票”10張，憑證號碼為8位數(shù)；4、憑證領(lǐng)入“特約匯款證”10張，憑證號碼為8位數(shù)；5、憑證領(lǐng)入“單位定期存款開戶證實書”10張，憑證號碼為8位數(shù)；6、憑證領(lǐng)入“全國聯(lián)行郵劃貸方報單”10張，憑證號碼為8位數(shù)；7、憑證領(lǐng)入“全國聯(lián)行郵劃借方報單”10張，憑證號碼為8位數(shù)。注意：憑證“開始號碼”與“結(jié)束號碼”不能與其它柜員領(lǐng)取的號碼相同。自已領(lǐng)入的憑證號碼應(yīng)記下，以便接下來的業(yè)務(wù)操作使用。如果錢箱中已有以上各種憑證，日初處理時就不必再領(lǐng)用憑證。因本操作在總行進(jìn)行，所以不統(tǒng)計實驗得分。雖然此操作不記分，但此項操作是必不可少的，否則在支行無法領(lǐng)用憑證。00憑證下發(fā)總行（部門編號為0001）以總行對公柜員身份（K0001或“K+支行部門編號“）將已領(lǐng)入的憑證下發(fā)到各支行網(wǎng)點。注意：本業(yè)務(wù)是以總行柜員身份登錄總行（部門編號：0001）來操作，所以需要退出本部門登錄到總行去進(jìn)行此項操作。因本操作在總行進(jìn)行，所以不統(tǒng)計實驗得分。雖然此操作不記分，但此項操作是必不可少的，否則在支行無法領(lǐng)用憑證。總行（部門編號為0001）的對公柜員（編號為K0001或“K+支行部門編號”）為共用柜員，默認(rèn)密碼為888888，請勿修改密碼。00憑證領(lǐng)入支行網(wǎng)點對公柜員登錄系統(tǒng)（交易部門編號為本支行網(wǎng)點編號），將上述已從總行（交易部門編號為0001）下發(fā)到支行網(wǎng)點的憑證領(lǐng)入到支行網(wǎng)點的部門錢箱。11憑證出庫支行對公柜員從部門錢箱將憑證出庫到柜員個人錢箱中。出庫憑證的數(shù)量只能小于或等于從總行領(lǐng)入并下發(fā)的憑證數(shù)量。例如從領(lǐng)入并下發(fā)的支票數(shù)量為50張，則出庫支票的數(shù)量只能為25張或50張。注意：出庫憑證數(shù)量超過領(lǐng)入憑證數(shù)量時，系統(tǒng)會提示“余額不足”。本操作的目的就是把從支行錢箱中的憑證出庫到柜員個人錢箱中。22現(xiàn)金出庫對公柜員如果是第一次使用本系統(tǒng)，做現(xiàn)金出庫操作時，因部門錢箱無現(xiàn)金，此操作將無法進(jìn)行?？稍谌战K處理后，當(dāng)日營業(yè)現(xiàn)金已入庫后再操作。在進(jìn)行此項操作前，可先查詢一下部門錢箱里的現(xiàn)金額，如果部門錢箱中的現(xiàn)金為0，則進(jìn)行此項操作時，系統(tǒng)會提示“不能透支”。第一次使用本系統(tǒng)時，可先進(jìn)行對公存款操作，然后日終處理的時候?qū)⒐駟T個人錢箱中的現(xiàn)金進(jìn)行“現(xiàn)金入庫”操作，這樣部門錢箱中就會存有現(xiàn)金。下一個交易日柜員日初處理時就可以進(jìn)行現(xiàn)金出庫操作了。注意：如果錢箱中有足夠的現(xiàn)金，日初處理時也不必再做現(xiàn)金出庫操作了。11對公存貸業(yè)務(wù)知識要點理解對公基本帳戶、定期帳戶、匯票業(yè)務(wù)的含義。理解面向客戶的客戶化管理思想的意義。對公存貸業(yè)務(wù)包括新開戶業(yè)務(wù)、一般活期及臨時存款業(yè)務(wù)、定期存款業(yè)務(wù)、貸款管理、貸款業(yè)務(wù)、匯票兌付。重點掌握如何開立對公基本帳戶，如何進(jìn)行貸款業(yè)務(wù)處理及匯票兌付業(yè)務(wù)處理等。實驗?zāi)康恼莆諏尜J業(yè)務(wù)中各項業(yè)務(wù)的基本操作流程和業(yè)務(wù)規(guī)范，達(dá)到可以熟練操作開立對公基本帳戶、一般對公存取款、貸款業(yè)務(wù)處理、匯票兌付等業(yè)務(wù)。新開客戶號對公柜員為第一次來本行辦理開戶業(yè)務(wù)的對公客戶深圳智達(dá)科技有限公司（客戶名稱及證件號碼可由柜員自行設(shè)定）開客戶號一個。注意：一個證件號碼只能在本支行開立一個對公客戶號?？蛻籼栍上到y(tǒng)自動生成，并記錄下來，開立對公基本帳戶或結(jié)算帳戶時需要填寫系統(tǒng)生成的對公客戶號。本系統(tǒng)采用客戶化管理理念設(shè)計，一個對公客戶對應(yīng)一個客戶號，通過客戶號可以查詢該客戶在本行發(fā)生的所有業(yè)務(wù)，極大地方便了銀行對客戶的全面管理。22開存款帳戶對公柜員為深圳智達(dá)科技有限公司開對公存款“基本帳戶”一個（帳戶類別：工業(yè)存款；分析碼：任意三個數(shù)字；存期：000；帳戶標(biāo)志：基本戶。其它項按默認(rèn)內(nèi)容。）為深圳智達(dá)科技有限公司開對公存款“一年以內(nèi)定期存款”帳戶一個（帳戶類別：工業(yè)存款；分析碼：任意三個數(shù)字；存期：301；帳戶標(biāo)志：專用戶。其它項按默認(rèn)內(nèi)容。）注意：一個企業(yè)只能有一個“基本帳戶”，此帳戶需在人民銀行備案，可以提取現(xiàn)金。操作完成后記錄下以上系統(tǒng)自動生成的帳號，以備接下來的業(yè)務(wù)操作使用。22支票出售智達(dá)公司出納前來銀行購買支票，對公柜員將之前已出庫的現(xiàn)金支票及轉(zhuǎn)帳支票各一本（各25張）出售給該公司。支票出售時需輸入智達(dá)公司基本帳戶的帳號。22現(xiàn)金存款智達(dá)公司出納到本支行辦理200000元現(xiàn)金存款業(yè)務(wù)，對公柜員為其存入現(xiàn)金200000元到其基本帳戶里。11現(xiàn)金取款智達(dá)公司出納持本公司現(xiàn)金支票到銀行對公業(yè)務(wù)柜臺提取現(xiàn)金5000元，作為公司備用金用于公司日?，F(xiàn)金支付。對公柜員驗證該支票真?zhèn)魏?，為其辦理了現(xiàn)金提取業(yè)務(wù)。11帳戶轉(zhuǎn)帳智達(dá)公司開出轉(zhuǎn)帳支票一張，用于支付往來貨款1800元，收款方為在本支行開戶的另一對公客戶（轉(zhuǎn)出帳戶為智達(dá)公司基本帳戶，轉(zhuǎn)入帳戶為另一公司在本支行開設(shè)的對公一般結(jié)算帳戶）。注意：在進(jìn)行此業(yè)務(wù)操作前應(yīng)先為另一公司開立一個對公基本帳戶或一般結(jié)算帳戶。22新開戶金轉(zhuǎn)帳存款智達(dá)公司基本帳戶中有部份資金長期閑置，為了獲取更多的利息收入，決定從基本帳戶中取出50000元轉(zhuǎn)存為定期存款。對公柜員根據(jù)業(yè)務(wù)申請單從智達(dá)公司基本帳戶中轉(zhuǎn)出50000元到智達(dá)公司之前開設(shè)的定期存款帳戶中。注意：執(zhí)行本操作后將可以激活之前預(yù)開定期帳戶。證實書號為“單位定期存款開戶證實書”憑證號。11新開戶金現(xiàn)金存款智達(dá)公司出納到對公柜臺辦理現(xiàn)金存定期業(yè)務(wù)。對公柜員為其辦理了存入人民幣100000元現(xiàn)金到智達(dá)公司新開的定期存款帳戶中。11部分提取轉(zhuǎn)帳智達(dá)公司需從定期存款帳戶提前支取8000元，轉(zhuǎn)出帳號為定期存款帳號，轉(zhuǎn)入帳號為公司基本帳號。提前支取定期存款需要更換證實書號。11銷戶轉(zhuǎn)帳智達(dá)公司需將之前開設(shè)的定期存款帳戶進(jìn)行銷戶處理，對公柜員為其辦理該業(yè)務(wù)，將該定期存款帳戶余額全部轉(zhuǎn)帳取出轉(zhuǎn)入其基本帳戶中。11貸款借據(jù)錄入智達(dá)公司在本行申請到一筆貸款，公司會計憑貸款合同前業(yè)辦理借款手續(xù)。對公柜員首先要為其新建借據(jù)。（存款帳戶為智達(dá)公司的基本帳戶，貸款類別為“中期流動資金抵押質(zhì)押貸款”，貸款金額為500000元，貸款利率為8，擔(dān)保方式為抵押，貸款借據(jù)號為15位數(shù)）。22貸款發(fā)放對公柜員將智達(dá)公司的500000元貸款發(fā)放（借據(jù)號為上一步操作所用借據(jù)號），該筆款項將會轉(zhuǎn)放到其基本帳戶中。注意：在銀行業(yè)務(wù)中，給企業(yè)發(fā)放貸款應(yīng)經(jīng)信貸部門的審批后才能發(fā)放。本系統(tǒng)的貸款管理主要是處理貸款業(yè)務(wù)中的會計帳務(wù)處理，不作貸款審批。22部分還貸智達(dá)公司因資金周轉(zhuǎn)出現(xiàn)問題，無法將到期貸款全額償還，只能將上一筆貸款部分還貸200000元。本行信貸部門工作人員經(jīng)過走訪調(diào)查，批準(zhǔn)了其部分還貸的申請。對公柜員為其辦理了部分還貸200000元業(yè)務(wù)。11貸款展期確認(rèn)智達(dá)公司要求將上一筆貸款的還款期限再延長三個月，經(jīng)本行信貸部門批準(zhǔn)同意。對公柜員為其辦理了貸款展期業(yè)務(wù)。11全部還貸智達(dá)公司會計前來銀行柜臺辦理全部還貸業(yè)務(wù)，將上一筆貸款全部貸款還清。11商業(yè)匯票承兌智達(dá)公司出納到本支行申請開出一張票面金額為5000元的銀行承兌商業(yè)匯票。申請開出匯票后本行將按票面金額100%從其基本帳戶中扣除保證金，手續(xù)費為票面金額的萬分之五，匯票到期兌付再將保證金退回給匯票申請人。22匯票到期付款匯票持有人持智達(dá)公司所開出的銀行承兌匯票到本行要求兌付票款。對公柜員見票付款，按票面金額5000元兌付給持票人。注意：本操作完成后，系統(tǒng)將從智達(dá)公司基本帳戶中按票面金額扣除相應(yīng)款項，同時將之前已扣除的保證金退回到智達(dá)公司基本帳戶里。22個人貸款業(yè)務(wù)知識要點理解個人貸款業(yè)務(wù)及助學(xué)貸款業(yè)務(wù)的含義。實驗?zāi)康恼莆諅€人貸款業(yè)務(wù)及助學(xué)款貸業(yè)務(wù)的操作流程及業(yè)務(wù)規(guī)范。新增消費貸款合同客戶李智民購買住戶，到本行辦理住房按揭貸款。柜員為其新建消費貸款合同管理，貸款借據(jù)號為15位數(shù)，存款帳號為李智民在本支行開設(shè)的個人活期存款帳戶，貸款類別為“中長期住房按偈貸款”，貸款金額為80000元，貸款月利率為6.79，還款日期1年以上，貸款用途為樓房，經(jīng)營商帳戶為房產(chǎn)商在本支行開立的對公活期存款帳戶，提保方式為抵押。存款帳戶為本行個人活期存款帳戶，經(jīng)營商帳戶為在本行開戶的對公活期存款帳戶。22個人消費貸款發(fā)放銀行發(fā)放李智民的個人消費貸款。11個人消費貸款調(diào)息由于央行上調(diào)基準(zhǔn)存貸款利率，銀行柜員在年初（1月1日）將李智民的個人消費貸款月利率由6.79調(diào)整到7.3710提前部分還貸客戶李智民需提前部分償還貸款本金10000元，柜員為其提前部分還貸。11提前全部還貸客戶李智民需提前全部還清所欠貸款余額7000元。柜員為其完成“提前全部還貸”操作。11助學(xué)貸款單位合同錄入本行與深圳理工大學(xué)助學(xué)貸款合作為，現(xiàn)柜員為深圳理工大學(xué)新建助學(xué)貸款合同。助學(xué)貸款的借據(jù)生成及貸款發(fā)放均在“消費貸款”的相應(yīng)模塊中操作完成。11新增消費貸款合同柜員為深圳理工大學(xué)新建助學(xué)貸款借據(jù)（貸款借據(jù)號為15位數(shù)，貸款類別為“短期助學(xué)貸款”，貸款金額為6000元，貸款月利率為5，貸款用途為“其它”。00新增助學(xué)貸款合同柜員將上兩步操作生成的貸款借據(jù)號及單位合同號錄入，還款日期為1年以內(nèi)。11個人消費貸款發(fā)放柜員錄入借據(jù)號及貸款金額，經(jīng)營商帳戶為深圳天虹商場有限公司對公活期存款帳戶，確認(rèn)后將貸款發(fā)放到深圳天虹商場有限公司單位帳戶上。00助學(xué)貸款提前全部還貸柜員錄入深圳理工大學(xué)的借據(jù)號及還款金額，將此筆助學(xué)貸款全部提前還清。10對公結(jié)算業(yè)務(wù)知識要點理解結(jié)算業(yè)務(wù)中轄內(nèi)業(yè)務(wù)及同城業(yè)務(wù)之間的區(qū)別。轄內(nèi)業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行各支行網(wǎng)點之間實現(xiàn)轄內(nèi)通存通兌業(yè)務(wù)，既客戶可在銀行任一聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點進(jìn)行通存通兌，交易完成后即時入帳。同城業(yè)務(wù)是處理不同商業(yè)銀行之間的轉(zhuǎn)帳結(jié)算業(yè)務(wù)。同城業(yè)務(wù)需要通過票據(jù)交換中心進(jìn)行票據(jù)交換。實驗?zāi)康恼莆战Y(jié)算業(yè)務(wù)中各種業(yè)務(wù)的操作流程及業(yè)務(wù)規(guī)范。熟練操作轄內(nèi)通存和通兌業(yè)務(wù)。掌握同城業(yè)務(wù)中支票轉(zhuǎn)帳、托收、票據(jù)交換、場次切換等操作流程?，F(xiàn)金通存錄入深圳通用軟件技術(shù)有限公司是在本分行的其它支行網(wǎng)點開戶的對公存款帳戶客戶，該公司出納到本支行網(wǎng)點存入現(xiàn)金28000元。柜員為其辦理“現(xiàn)金通存錄入”業(yè)務(wù)，操作完成后必須換柜員復(fù)核（現(xiàn)金通存復(fù)核）才能即時入帳，可登錄對方支行網(wǎng)點查詢交易記錄及帳戶余額。22轉(zhuǎn)帳通存錄入深圳智達(dá)科技有限公司為本支行開戶客戶，該公司通過轉(zhuǎn)帳支票向深圳通用軟件技術(shù)有限公司（本分行其它支行網(wǎng)點開戶客戶）支付一筆金額為2000元的貨款?！稗D(zhuǎn)出帳號”為深圳智達(dá)科技有限公司的對公帳戶，“轉(zhuǎn)入帳號” 為深圳通用軟件技術(shù)有限公司的對公帳戶。深圳通用軟件技術(shù)有限公司（持票人）出納持該支票在本支行網(wǎng)點辦理此筆業(yè)務(wù)。注意：在進(jìn)行此筆業(yè)務(wù)之間應(yīng)先在其它支行網(wǎng)點為深圳通用軟件技術(shù)有限公司開立一個對公一般存款帳戶。該交易實現(xiàn)轄內(nèi)轉(zhuǎn)帳通存，即收付款人為銀行不同網(wǎng)點對公客戶，持票人持轉(zhuǎn)帳支票在本支行網(wǎng)點辦理通存業(yè)務(wù)，該支票不通過交換，在網(wǎng)點直接審核，交易成功后必須換柜員復(fù)核（轉(zhuǎn)帳通存復(fù)核）！才能即時入收款人帳戶。22現(xiàn)金通兌錄入深圳通用軟件技術(shù)有限公司（本分行其它支行網(wǎng)點開戶客戶）出納到本支行柜臺辦理支取現(xiàn)金1000元業(yè)務(wù)。注意：本交易完成后必須換柜員復(fù)核（現(xiàn)金通兌復(fù)核）！22轉(zhuǎn)帳通兌錄入深圳通用軟件技術(shù)有限公司（本分行其它支行網(wǎng)點開戶客戶）向深圳智達(dá)科技有限公司（本支行開戶客戶）開出一張支付3120元的支票，用于支付貨款。其中付款人帳號為深圳通用軟件技術(shù)有限公司對公活期帳戶，收款人帳號為深圳智達(dá)科技有限公司（本支行開戶客戶）對公活期帳戶。深圳智達(dá)科技有限公司（持票人）出納持該支票到本支行網(wǎng)點辦理支票進(jìn)帳手續(xù)。注意：該交易實現(xiàn)轄內(nèi)轉(zhuǎn)帳通兌，即付款人為我行不同網(wǎng)點對公客戶，收款人持轉(zhuǎn)帳支票在本支行網(wǎng)點辦理通兌業(yè)務(wù)，該支票不通過交換，在網(wǎng)點直接審核，交易成功后必須換柜員復(fù)核（轉(zhuǎn)帳通兌復(fù)核）！即時入收款人帳戶。22提出代付錄入深圳智達(dá)科技有限公司（本支行開戶客戶）持有一張其它公司（開戶行：工商銀行深圳市分行深圳灣支行）開出的票面金額為58000元的轉(zhuǎn)帳支票，深圳智達(dá)科技有限公司出納持該支票到本支行辦理支票入帳。注意：本業(yè)務(wù)也稱支票托收業(yè)務(wù)。柜員“提出代付錄入”交易完成后必須換其它柜員復(fù)核（提出代付復(fù)核）才能完成預(yù)記帳。22提出代付退票深圳智達(dá)科技有限公司（本支行開戶客戶）持有一張其它公司（開戶行：工商銀行深圳市分行深圳灣支行）開出的票面金額為6000元的轉(zhuǎn)帳支票，深圳智達(dá)科技有限公司出納持該支票到本支行辦理支票入帳手續(xù)，經(jīng)場次切換后支票還未作入帳操作，此時同城票據(jù)交易中心發(fā)現(xiàn)該支票有問題，退回本支行，本支行作退票處理。注意：只有未入帳的支票才可以作退票處理。22提出代收錄入深圳智達(dá)科技有限公司（本支行開戶客戶）開出一張票面金額為1200元的轉(zhuǎn)帳支票給深圳創(chuàng)新信息技術(shù)有限公司（開戶行：中國銀行深圳市分行福田支行），用于支付貨款。深圳創(chuàng)新信息技術(shù)有限公司出納持該支票到本支行網(wǎng)點辦理進(jìn)帳手續(xù)。經(jīng)票據(jù)交換中心交換后再傳遞到本支行網(wǎng)點，本支行網(wǎng)點柜員按票面金額從深圳智達(dá)科技有限公司帳戶中扣除對應(yīng)金額。注意：當(dāng)天場次切換操作完成后，經(jīng)同城票據(jù)交換中心交換回來的支票才可以進(jìn)行提出代收業(yè)務(wù)處理。22提出代收退票深圳智達(dá)科技有限公司（本支行開戶客戶）開出一張票面金額為500元的轉(zhuǎn)帳支票給深圳華信系統(tǒng)有限公司（開戶行：工商銀行深圳市分行深圳灣支行），經(jīng)場次切換后，該支票經(jīng)票據(jù)交據(jù)中心傳遞到本支行網(wǎng)點，本支行柜員做“同城提出代收錄入”及換柜員“報單復(fù)核”后從深圳智達(dá)科技有限公司帳戶上記借方500元（付款）。后本支行柜員發(fā)現(xiàn)該支票有問題，要做退票處理。注意：退票時輸入的場次應(yīng)大于“提出代收”切換的場次。22提入代付錄入復(fù)核深圳智達(dá)科技有限公司（本支行開戶客戶）開出一張票面金額為2500元的轉(zhuǎn)帳支票給深圳華信系統(tǒng)有限公司（收款人），深圳華信公司開戶行為工商銀行深圳市分行深圳灣支行，帳戶為8963236910001，深圳華信公司出納持該支票到工商銀行深圳市分行深圳灣支行要求進(jìn)帳，工商銀行深圳市分行深圳灣支行進(jìn)行帳務(wù)處理后將該支票及深圳華信公司填寫的進(jìn)帳單一并傳遞至票據(jù)交換中心，經(jīng)場次切換后再傳遞到本支行，該支票經(jīng)本支行柜員做“提出代付錄入”帳務(wù)處理后，記深圳智達(dá)科技有限公司帳戶借方金額2500元。注意：本業(yè)務(wù)與“提出代收業(yè)務(wù)”之間的區(qū)別在于“提出代收業(yè)務(wù)”是在本支行辦理入帳手續(xù)，而本業(yè)務(wù)是在他行辦理的進(jìn)帳手續(xù)。22提入代付報單退票柜員對我行提入票據(jù)因逾期、余額不足等原因需退回對方行時進(jìn)行操作。退票處理后，系統(tǒng)并不會實時將退票款返回給開票人，而是應(yīng)等票據(jù)交換中心返回相關(guān)退票憑證后再將退票款退回給開票人。11提入代收錄入復(fù)核深圳智達(dá)科技有限公司（本支行開戶客戶）持有一張深圳興業(yè)股份有限公司（開戶行：工商銀行深圳市分行深圳灣支行）開給本公司的一張票面金額為5600元的轉(zhuǎn)帳支票。深圳智達(dá)科技有限公司出納持該支票到工商銀行深圳市分行深圳灣支行辦理進(jìn)帳手續(xù)。手續(xù)辦理完成后，該支票經(jīng)工商銀行深圳市分行深圳灣支行提交到同城票據(jù)交換中心，同城票據(jù)交換中心再傳遞到本支行網(wǎng)點，本支行網(wǎng)點場次切換后即可入帳處理。票款轉(zhuǎn)入深圳智達(dá)科技有限公司帳戶里。同時，本支行網(wǎng)點將該支票進(jìn)帳單回執(zhí)通過下一場次切換傳遞到票據(jù)交換中心。22提入代收報單退票提入代收報單退票處理后系統(tǒng)并不會實時將已入帳的票款扣除，而應(yīng)等對方行通過票據(jù)交換中心返回相關(guān)憑證后再做帳務(wù)處理。本交易主要處理我行提入票據(jù)因帳號不符等原因需退回對方行進(jìn)行的操作。11簽發(fā)特約匯款證深圳智達(dá)科技有限公司（本支行開戶客戶）出納到本支行柜臺申請開出一張票面金額為5500元的特約匯款證。匯票編號為“特約匯款證”憑證號碼。付款人為本支行開戶客戶。22兌付特約匯款證深圳智達(dá)科技有限公司（本支行開戶客戶）公司持有一張深圳市華光信息技術(shù)有限公司簽發(fā)的匯票，票面金額為3000元。在有效期內(nèi)，深圳智達(dá)科技有限公司（本支行開戶客戶）公司出納持票到本支行柜臺要求兌付。付款人為他行開戶客戶，系統(tǒng)不檢驗匯票編號及帳號。持票人為深圳智達(dá)科技有限公司（本支行開戶客戶）。22特約匯款證轉(zhuǎn)匯統(tǒng)計當(dāng)日本支行網(wǎng)點簽發(fā)筆數(shù)金額及兌付筆數(shù)金額，實現(xiàn)支行網(wǎng)點與市行之間清差劃撥操作。11開出特約匯款證柜員將已完成“特約匯證轉(zhuǎn)匯”操作的匯票進(jìn)行正式開出操作。此操作完成后，匯票狀態(tài)由“轉(zhuǎn)匯”變?yōu)椤伴_出”，匯票正式生效。11記聯(lián)行往帳柜員統(tǒng)計出“開出特約匯款證”總金額，進(jìn)行“記聯(lián)行往帳”業(yè)務(wù)操作，報單類別為“QYDB全國聯(lián)行郵劃貸方報單”，發(fā)報行為“工商銀行深圳市分行深圳灣支行”，收報行為“招商銀行深圳市深紡大廈支行”。22記聯(lián)行來帳深圳智達(dá)科技有限公司（本支行開戶客戶）收到一筆匯款5800元。聯(lián)行報單號為“QYDB全國聯(lián)行郵劃貸方報單”憑證號，收款人帳號為深圳智達(dá)科技有限公司帳號，付款人為他行開戶客戶，系統(tǒng)不檢驗。發(fā)報行為“交通銀行深圳市分行深南中支行”，收報行為“招商銀行深圳市深紡大廈支行”。22特約匯款證匯差清算柜員統(tǒng)計出當(dāng)日聯(lián)行往來帳的金額與筆數(shù)，執(zhí)行即可完成匯差清算操作。由清算中心柜員完成此操作。10取消特約匯款證清算將上一案例的操作取消，查詢出已清算的情況，執(zhí)行即完成取消清算操作。由清算中心柜員完成此操作。10對公特殊業(yè)務(wù)知識要點對公特殊業(yè)務(wù)是處理通用記帳、帳戶維護(hù)、憑證掛失解掛等業(yè)務(wù)。要求重點掌握通用記帳的方法與原理，理解特殊業(yè)務(wù)中的各專業(yè)術(shù)語的含義。實驗?zāi)康恼莆仗厥鈽I(yè)務(wù)中各項業(yè)務(wù)的操作流程及業(yè)務(wù)規(guī)范。表內(nèi)通用記帳柜員將通過代理業(yè)務(wù)收取的2600元轉(zhuǎn)入深圳智達(dá)科技有限公司（本支行開戶客戶）帳戶中。貸方帳戶為深圳智達(dá)科技有限公司帳戶，借方帳戶為業(yè)務(wù)周轉(zhuǎn)金帳戶。注意：業(yè)務(wù)周轉(zhuǎn)金帳號為：9+交易部門編號+1040700001，如交易部門編號為0101，則該支行的業(yè)務(wù)周轉(zhuǎn)金帳戶為：901011040700001。操作此交易時請仔細(xì)閱讀幫助信息。22表外通用記帳柜員往“有價單證”表外帳戶中收入12元。有價單證表外帳戶為：9+交易部門編號+1070100000。11公司客戶維護(hù)柜員輸入深圳智達(dá)科技有限公司公司客戶號，對該公司信息進(jìn)行維護(hù)。11表內(nèi)帳戶信息維護(hù)柜員輸入深圳智達(dá)科技有限公司帳號，對該帳號進(jìn)行維護(hù)。10表外帳戶信息維護(hù)柜員輸入有價單證表外帳戶（9+交易部門編號+1070100000）帳號，對該帳戶名稱進(jìn)行維護(hù)。11綜合帳戶開戶柜員為業(yè)務(wù)代碼為477的“總行借給支行資金”開一個帳戶。11內(nèi)部帳戶銷戶柜員開設(shè)一個業(yè)務(wù)代碼為417的“儲蓄通存通兌分戶”內(nèi)部帳戶，再將其銷戶。11帳戶部分凍結(jié)柜員新開一個對公存帳戶，并存入30000元現(xiàn)金，然后凍結(jié)該帳戶10000元，凍結(jié)原因為“立案凍結(jié)”。在帳戶凍結(jié)7天以后方可以進(jìn)行帳戶解凍操作。11帳戶部分解凍柜員將上一案例凍結(jié)的帳戶解凍。11帳戶凍結(jié)柜員將新開戶的對公帳戶凍結(jié)。11帳戶解凍柜員將凍結(jié)的帳戶解凍。11沖 銷 戶柜員新開一個對公存款帳戶，然后對該帳戶進(jìn)行銷戶處理，現(xiàn)要重新啟用該帳戶，對該帳戶進(jìn)行“沖銷戶”處理，就可以重新啟用該帳戶。11睡眠戶激活長時間未使用的帳戶系統(tǒng)會自動