2018年證券從業(yè)金融市場基礎知識試題及答案一.doc

2018年證券從業(yè)金融市場基礎知識試題及答案一 參加證券從業(yè)資格證考試的考友們，出guo精心了“2018年證券從業(yè)金融市場基礎知識試題及答案一”供您參考，預祝您考試順利!更多證券從業(yè)資格考試資訊，網(wǎng)站將持續(xù)更新，敬請關注! (1)資產(chǎn)托管機構應當是依法可以從事客戶交易結算資金存管業(yè)務的() 或者中國證監(jiān)會認可的其他機構. A:基金管理公司 B:信托公司 C:商業(yè)銀行 D:證券公司 答案:C 解析: 客戶資產(chǎn)托管是指資產(chǎn)托管機構根據(jù)證券公司、客戶的委托，對客戶的資產(chǎn)進行保管， 辦理資金收付事項、監(jiān)督證券公司投資行為等。資產(chǎn)托管機構應當是依法可以從事客戶 交易結算資金存管業(yè)務的商業(yè)銀行或者中國證監(jiān)會認可的其他機構。 (2)依照證券投資基金法的規(guī)定，下列不屬于基金托管人職責的是()。 A:辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回、登記事宜 B:對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見 C:安全保管基金財產(chǎn) D:及時辦理基金清算、交割事宜 答案:A 解析:略 (3)下列關于國際債券的表述，不正確的是()。 A:不存在匯率風險 B:國際債券資金廣.發(fā)行規(guī)模大 C:國際債券是一種跨國發(fā)行的債券.涉及兩個或兩個以上的國家 D:發(fā)行人發(fā)行國際債券籌集到的資金是一種可通用的自由外匯資金 答案:A 解析: 國際債券是一種跨國發(fā)行的債券，涉及兩個或兩個以上的國家。同國內(nèi)債券相比， 具有一定的特殊性，包括：(1)資金廣、發(fā)行規(guī)模大;(2)存在匯率風險;(3) 有國家主權保障;(4)以自由兌換貨幣作為計量貨幣， 發(fā)行人籌集到的資金是一種可通用的自由外匯資金。 (4)中國人民銀行作為最后貸款人，在商業(yè)銀行資金不足時.向其發(fā)放貸款，因此是()。 A:銀行的銀行 B:發(fā)行的銀行 C:結算的銀行 D:政府的銀行 答案:A 解析:中央銀行作為銀行的銀行，充當最后的貸款人。 (5)外國債券的發(fā)行一般由()的金融機構、證券公司承銷。 A:國際公司 B:投資者所在國 C:發(fā)行者所在國 D:發(fā)行地所在國 答案:D 解析: 歐洲債券和外國債券在很多方面有一定的差異。如在發(fā)行方式方面， 外國債券一般由發(fā)行地所在國的證券公司、金融機構承銷， 而歐洲債券則由一家或幾家大銀行牽頭， 組織一家或幾家國際性銀行在一個國家或幾個國家同時承銷. (6)債券持有人可以按照自己的需要和市場的實際狀況，靈活地轉讓債券， 以提前收回本金和實現(xiàn)投資收益，債券的這一特征稱之為()。 A:收益性 B:安全性 C:流動性 D:償還性 答案:C 解析:略 (7)金融衍生工具的價值與基礎產(chǎn)品或基礎變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動. 這是金融衍生工具基本特征之一的()。 A:聯(lián)動性 B:杠桿性 C:不確定性 D:跨期性 答案:A 解析: 聯(lián)動性是指金融衍生工具的價值與基礎產(chǎn)品或基礎變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動。通常， 金融衍生工具與基礎變量相聯(lián)系的支付特征由衍生工具合約規(guī)定. 其聯(lián)動關系既可以是簡單的線性關系.也可以表達為非線性函數(shù)或者分段函數(shù)。 (8)相對其他類型的金融風險而言，()的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高。 A:市場風險 B:匯率風險 C:購買力風險 D:利率風險 答案:A 解析: 相對于其他類型的金融風險而言，市場風險的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高， 從而便于采用各種數(shù)理、統(tǒng)計、計算機等方法去研究。 (9)股票發(fā)行后股息率不再變動的優(yōu)先股票，稱為()。 A:參與型優(yōu)先股票 B:股息率固定優(yōu)先股票 C:固定利息優(yōu)先股票 D:固定盈利優(yōu)先股票 答案:B 解析: 股息率固定優(yōu)先股票是指發(fā)行后股息率不再變動的優(yōu)先股票。 大多數(shù)優(yōu)先股票的股息率是固定的，一般意義上的優(yōu)先股票就是指股息率固定優(yōu)先股票。 (10)以下不是保險相關要素的是()。 A:保險合同 B:投保人 C:保險人 D:保險人親屬 答案:D 解析: 保險的相關要素：(1)保險合同;(2)投保人;(3)保險人;(4)保險費;(5)保險標的;(6) 被保險人，財產(chǎn)或人身受保險合同保障的人;(7)受益人，享有保險金請求權的人;(8) 保險賠償。 (11)偏股型混合基金中股票的配置比例通常為()。 A:30%50% B:20%30% C:50%70% D:10%20% 答案:C 解析: 偏股型基金中股票的配置比例較高，債券的配置比例相對較低。通常， 股票的配置比例在50%70%，債券的配置比例在20%.40%。 偏債型基金與偏股型基金正好相反。債券的配置比例較高，股票的配置比例則相對較低 。股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，比例大約在40%60%左右。 (12)下列變量中.屬于金融宏觀調(diào)控操作目標的是()。 A:存款準備金率 B:基礎貨幣 C:再貼現(xiàn)率 D:貨幣供給 答案:B 解析:金融宏觀調(diào)控操作目標：超額存款準備金與基礎貨幣。 (13)我國場外交易市場的功能不包括()。 A:拓寬融資渠道.改善中小企業(yè)融資環(huán)境 B:為不能在證券交易所上市交易的證券提供流動性轉讓的場所 C:提供風險分層的金融資產(chǎn)管理渠道 D:對上市公司進行監(jiān)管 答案:D 解析:對上市公司進行監(jiān)管是證券交易所的職能。 (14)銀行間債券市場發(fā)行的記賬式國債，主要面向()投資者。 A:企業(yè) B:銀行和非銀行金融機構 C:個人 D:國外機構 答案:B 解析: 記賬式國債的發(fā)行分為證券交易所市場發(fā)行、 銀行間債券市場發(fā)行以及同時在銀行間債券市場和交易所市場發(fā)行(又稱為跨市場發(fā)行) 三種情況。個人投資者可以購買交易所市場發(fā)行和跨市場發(fā)行的記賬式國債. 而銀行間債券市場的發(fā)行主要面向銀行和非銀行金融機構等機構投資者。 (15)下列關于風險管理策略的說法.正確的是()。 A: 對于由相互獨立的多種資產(chǎn)組成的資產(chǎn)組合.只要組成的資產(chǎn)個數(shù)足夠多. 其系統(tǒng)性風險就可以通過分散化的投資完全消除 B:風險補償是指事前(損失發(fā)生以前)以風險承擔的價格補償 C:風險轉移只能降低非系統(tǒng)性風險 D:風險規(guī)避可分為保險規(guī)避和非保險規(guī)避 答案:B 解析:略 (16)基金管理公司最核心的一項業(yè)務是()。 A:證券投資基金業(yè)務 B:受托資產(chǎn)管理業(yè)務 C:投資咨詢服務 D:證券經(jīng)紀業(yè)務 答案:A 解析: 證券投資基金業(yè)務是基金管理公司最核心的一項業(yè)務，主要包括基金募集與銷售、 基金的投資管理和基金營運服務。 (17)基金銷售機構受()的委托，從事基金銷售活動。 A:基金管理人 B:基金托管人 C:基金發(fā)起人 D:基金份額持有人大會 答案:A 解析:略 (18)股票買賣印花稅最后由()統(tǒng)一向征稅機關繳納。 A:中國結算公司 B:證券交易所 C:中國證監(jiān)會 D:證券公司 答案:A 解析: 為保證稅源，簡化手續(xù)，目前印花稅是由證券公司代扣， 證券公司同中國結算公司集中結算，由中國結算公司統(tǒng)一繳納。 (19)按照交易對象劃分，()交易屬于股票交易。 A:可轉換債券 B:B股 C:分離交易的可轉換債券 D:ETF 答案:B 解析: 證券交易的對象就是證券買賣的標的物。在委托買賣證券的情況下， 證券交易對象也就是委托