公司失效保單清理專項工作指導方案.docx

公司失效保單清理專項工作指導方案為貫徹落實中國保監(jiān)會關于開展人身保險失效保單清理專項工作的通知（保監(jiān)消保2014123號）文件要求，切實保護客戶利益，提升公司的服務水平和品牌形象，結合我公司的實際情況，制定本方案。一、 清理范圍（一）機構范圍2014年7月1日前已經開業(yè)的各省級分公司及其所屬各級機構，包括青海、西藏分公司。（二）保單范圍公司開業(yè)以來簽發(fā)生效并且2014年6月30日24時為停效狀態(tài)的所有繳費期為一年以上的人身保險失效保單，具體以總公司下發(fā)的清單為準。二、 基本原則本次專項清理工作的基本原則是：屬地機構為主，數據集中統一；渠道各司其責，后援支持配合；存量清理優(yōu)先，建立長效機制。即：各省分按照當地保監(jiān)局的要求自主開展清理工作；應清理的失效保單清單由總公司統一提供給各省分；個、銀、團、互、收展等各業(yè)務渠道各自負責本渠道服務保單的清理工作效果；公司電話回訪、核保核賠、財務等后援部門積極支持；全系統要通過存量失效保單的清理，不斷總結經驗，進一步提升對長期保單的售后服務水平，做到專人服務、持續(xù)服務、有效服務。三、 組織領導高度重視，加強組織保障工作，總公司成立失效保單清理專項工作小組，張志廷副總裁任組長，客戶服務部、個人保險部、銀行保險部、互動業(yè)務部、團體保險部、業(yè)務管理部、合規(guī)部、信息技術部、計劃財務部的部門主要負責人為小組成員。各省級分公司應成立相應的工作小組，并在2014年8月底前將工作小組的聯系信息上報總公司。四、 工作安排本次專項清理工作分為五個階段，依次為啟動、自查摸底、第一階段清理、第二階段清理和鞏固提高階段。各階段的主要工作內容和目標如下：（一）啟動2014年8月15日前，總公司成立專項工作小組，制定、下發(fā)指導方案，召開全系統視頻會議。各省級分公司根據當地保監(jiān)局要求，成立相應的工作小組，制定具體工作方案，開展宣傳啟動工作。（二）自查摸底2014年8月28日前，總公司向各省分下發(fā)應清理的失效保單清單，向保監(jiān)會上報有關資料。各省級分公司對總公司下發(fā)的清單進行核對并向總公司反饋，向當地保監(jiān)局上報有關資料。（三）第一階段清理今年12月上旬，總公司對各省分的清理情況進行核對、反饋和匯總，在12月15日前向保監(jiān)會上報第一階段清理情況報告和有關清單報表。各省分按照當地保監(jiān)局的要求開展清理，在12月上旬前向總公司報送清理情況，經總公司反饋后，在2014年12月15日前向當地保監(jiān)局上報第一階段清理情況報告和有關清單報表。各省級分公司必須在第一階段清理工作中完成對失效兩年內保單的有效通知，并積極開展對失效超兩年保單的有效通知。各省級分公司必須確保第一階段清理工作的快速推進，只能提前完成，不能延遲，并應按照監(jiān)管部門的時間要求上報相關資料，不得緩報、遲報。（四）第二階段清理2015年7月上旬，總公司對各省分的清理情況進行核對、反饋和匯總，在2015年7月15日前向保監(jiān)會上報第二階段清理情況報告和有關清單報表。各省分按照當地保監(jiān)局的要求開展清理，在2015年7月上旬前向總公司報送清理情況，經總公司反饋后，在2015年7月15日前向當地保監(jiān)局上報第二階段清理情況報告和有關清單報表。各省級分公司必須在2015年6月底前完成對失效超兩年保單的有效通知。各省級分公司必須按照監(jiān)管部門的時間要求上報相關資料，不得緩報、遲報。（五）鞏固提高各省級分公司在總結本次清理工作經驗的基礎上，根據本機構的實際情況開展對其他失效保單的清理工作，對客戶信息真實性、續(xù)收提示與催收、失效通知、復效管理等環(huán)節(jié)的工作進行改進和提升，不斷提升公司的客戶服務水平五、 保單復效在本次清理活動中，如有客戶要求復效的，服務人員應當積極協助客戶辦理相關手續(xù)，各機構應根據自身實際情況提供綠色通道、免體檢、免息等優(yōu)惠政策和服務措施。但對于客戶提交復效申請材料時已經停效滿兩年的保單，不得辦理免體檢、免息復效。六、 其他問題（一）各省分應以總公司下發(fā)的清單為基礎開展清理工作，各機構自行增加的保單，其清理情況無需反饋給總公司。（二）對屬于本次清理范圍但在本次專項活動開始之前已經有效通知客戶的保單（例如在2014年6月30日前已經對客戶進行電話回訪或上門面訪并存有相關記錄的客戶、目前已經復效、退?；蛘哒趨f商中的客戶），經當地保監(jiān)局同意，可以不再重復清理。（三）本次清理結果的記錄和資料保存工作由各級機構按照當地保監(jiān)局的要求執(zhí)行，但不進入公司核心業(yè)務系統。（四）總