實(shí)訓(xùn)三合同風(fēng)險(xiǎn)防范.ppt

,企業(yè)合同風(fēng)險(xiǎn)防范管理,王克春一、資信調(diào)查的內(nèi)容,二、合同簽署階段的風(fēng)險(xiǎn)及其防范,三、合同履行階段的風(fēng)險(xiǎn)及其防范,一、資信調(diào)查內(nèi)容,1對(duì)方當(dāng)事人的基本情況,被調(diào)查對(duì)象的民事主體資格、法律地位和行為能力。 經(jīng)濟(jì)組織，應(yīng)當(dāng)包括是否具備法人資格，企業(yè)的性質(zhì)是有限責(zé)任公司還是無(wú)限責(zé)任公司，是否具有權(quán)利能力和行為能力 如果是自然人則應(yīng)當(dāng)查明：(1)出生日期；(2)身份證件、簽發(fā)日期；(3)戶籍所在地；(4)居住地；(5)家庭基本情況；(6)畢業(yè)處所；(7)工作處所；(8)有無(wú)犯罪記錄；(9)個(gè)人信譽(yù)情況；(10)有關(guān)職能部門評(píng)價(jià)。,2. 對(duì)方當(dāng)事人的資本狀況,對(duì)方當(dāng)事人的注冊(cè)資本總額、實(shí)有資本總額及其對(duì)外債權(quán)債務(wù)、經(jīng)濟(jì)效益情況、生產(chǎn)能力和技術(shù)設(shè)備力量等內(nèi)容。 注冊(cè)資本總額，是企業(yè)在注冊(cè)機(jī)構(gòu)登記的資本總額僅是表示企業(yè)依法成立必須具有的最低資本數(shù)額，并不完全顯示企業(yè)的實(shí)際資產(chǎn)狀況。 實(shí)有資產(chǎn)總額，是指企業(yè)實(shí)際擁有的資產(chǎn)總額。對(duì)無(wú)限公司而言，還包括股東所擁有的全 部財(cái)產(chǎn)；對(duì)股份公司來(lái)說，實(shí)有資產(chǎn)是公司的現(xiàn)有資產(chǎn)。 對(duì)外債權(quán)債務(wù)，是表明企業(yè)資本狀況的一個(gè)重要因素。了解對(duì)方當(dāng)事人資信狀況，不僅看 其注冊(cè)資本、實(shí)有資本，同時(shí)還要看其債權(quán)債務(wù)情況。,3對(duì)方當(dāng)事人的經(jīng)營(yíng)情況。,包括其經(jīng)營(yíng)范圍和方法以及生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況等內(nèi)容。,當(dāng)事人的合法經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的方式，以確定其商業(yè)性質(zhì)。 資產(chǎn)實(shí)地追蹤，固定資產(chǎn)現(xiàn)狀的全方位追蹤調(diào)查，提供所在地點(diǎn)，資產(chǎn)具體數(shù)額，產(chǎn)權(quán)所有并輔圖片資料。 生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況的調(diào)查，包括調(diào)查對(duì)方當(dāng)事人的開工狀況、經(jīng)濟(jì)效益狀況以及產(chǎn)品市場(chǎng)狀況。,4.對(duì)方當(dāng)事人的商業(yè)信譽(yù)情況,主要包括其生產(chǎn)的產(chǎn)品質(zhì)量，履行合同的能力，以往的履約率，服務(wù)質(zhì)量情況，產(chǎn)品的聲譽(yù)情況、產(chǎn)品的銷售服務(wù)情況，實(shí)際信用狀況，合作伙伴評(píng)價(jià)，業(yè)內(nèi)人士評(píng)價(jià)，主管部門評(píng)價(jià)，重大不良記錄等。,5對(duì)方當(dāng)事人財(cái)產(chǎn)擔(dān)保情況,主要應(yīng)調(diào)查該企業(yè)是否對(duì)其不動(dòng)產(chǎn)和固定資產(chǎn)已經(jīng)設(shè)定了抵押擔(dān)保；是否為其他企業(yè)設(shè)立了保證人擔(dān)保。,next,GO ON,合同簽署階段的風(fēng)險(xiǎn)是指在合同簽署階段存在不當(dāng)行為的風(fēng)險(xiǎn)。 主要包括合同正式簽署風(fēng)險(xiǎn)、合同分送相關(guān)部門的風(fēng)險(xiǎn)等。,（一）合同正式簽署風(fēng)險(xiǎn) 正式簽署合同過程中存在不當(dāng)行為的風(fēng)險(xiǎn),這種風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)： 1、超越權(quán)限簽訂合同； 2、合同印章管理不當(dāng)，為不符合管理程序的合同加蓋了合同印章； 3、簽署后的合同被篡改等。,控制此類風(fēng)險(xiǎn)的主要方法： 1、嚴(yán)格劃分各類合同的簽署權(quán)限，嚴(yán)禁超越權(quán)限簽署合同； 2、嚴(yán)格合同印章管理，確保只為符合管理程序的合同加蓋合同印章； 3、合同必須由雙方當(dāng)事人當(dāng)面簽訂； 4、采取恰當(dāng)措施，防止已簽署的合同被篡改，如在合同各頁(yè)碼之間蓋騎縫章、使用防偽印記、使用紙質(zhì)合同書、使用不可編輯的電子文檔格式等方法對(duì)合同內(nèi)容加以控制，防止單方面改動(dòng)合同文書等。,（二）合同分送相關(guān)部門的風(fēng)險(xiǎn) 在合同分送相關(guān)部門過程中可能存在不當(dāng)行為的風(fēng)險(xiǎn),這種風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)： 1、合同被送到了不相關(guān)的部門； 2、收到合同的相關(guān)部門沒有采取妥善措施處理合同； 3、因保管不當(dāng)導(dǎo)致合同泄密等。,控制此類風(fēng)險(xiǎn)的主要措施： 1、實(shí)施合同簽收制度，并及時(shí)退回與本部門不相關(guān)的合同； 2、制定專人負(fù)責(zé)合同的日常保管，并為合同保管提供相應(yīng)的條件； 3、建立合同管理的責(zé)任追究制度等。,7/17/2019,合同履行階段的風(fēng)險(xiǎn)是指在合同履行階段中存在不當(dāng)行為的風(fēng)險(xiǎn)。 包括合同履行過程中的風(fēng)險(xiǎn)、合同變更或轉(zhuǎn)讓風(fēng)險(xiǎn)、合同終止風(fēng)險(xiǎn)、合同糾紛處理不當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)等。,合同履行過程中的風(fēng)險(xiǎn)是指在合同履行過程中的風(fēng)險(xiǎn)。 主要表現(xiàn)為違約風(fēng)險(xiǎn)，即本企業(yè)或?qū)Ψ經(jīng)]有恰當(dāng)?shù)芈男泻贤屑s定的義務(wù)。,控制違約風(fēng)險(xiǎn)的主要方法： 1、簽約前認(rèn)真調(diào)查對(duì)方的履約能力和商業(yè)信譽(yù)等情況，盡量只與具有良好履約能力和商業(yè)信譽(yù)的單位簽訂合同； 2、在合同中明確規(guī)定違約責(zé)任； 3、要求對(duì)方為履行合同提供相應(yīng)的擔(dān)保措施； 4、對(duì)合同履行過程進(jìn)行監(jiān)督，一旦發(fā)現(xiàn)對(duì)方有違約的可能或違約行為，則采取相應(yīng)措施將合同損失降到最低等。,1.合同履行過程中的風(fēng)險(xiǎn),2.合同變更或轉(zhuǎn)讓風(fēng)險(xiǎn) 在合同變更或轉(zhuǎn)讓過程中存在的風(fēng)險(xiǎn),這種風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)： 1、應(yīng)當(dāng)變更合同內(nèi)容或條款但未采取相應(yīng)的變更行為； 合同變更未經(jīng)相應(yīng)的管理程序，導(dǎo)致合同變更行為不當(dāng)或無(wú)效； 2、合同轉(zhuǎn)讓行為未經(jīng)原合同當(dāng)事人和合同受讓人達(dá)成一致意見，使合同轉(zhuǎn)讓行為無(wú)效； 3、合同轉(zhuǎn)讓未經(jīng)相應(yīng)的管理程序，導(dǎo)致合同轉(zhuǎn)讓行為不當(dāng)或無(wú)效等。,控制此類風(fēng)險(xiǎn)的主要方法： 1、明確規(guī)定合同變更或轉(zhuǎn)讓需向相關(guān)負(fù)責(zé)人報(bào)告； 2、合同變更或轉(zhuǎn)讓的內(nèi)容和條款必須與當(dāng)事人協(xié)商一致； 變更或轉(zhuǎn)讓后的合同視同新合同，需履行相應(yīng)的合同管理程序等。,3.合同終止風(fēng)險(xiǎn) 在辦理合同終止手續(xù)手續(xù)過程中存在不當(dāng)行為的風(fēng)險(xiǎn),這種風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)： 1、未達(dá)到終止條件的合同終止； 2、合同終止未辦理相關(guān)的手續(xù)等。,控制此類風(fēng)險(xiǎn)的主要方法： 1、明確規(guī)定合同終止的條件以及應(yīng)當(dāng)辦理的相關(guān)手續(xù)； 2、指定專人對(duì)合同終止手續(xù)進(jìn)行復(fù)核等。,4.合同糾紛處理不當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn) 在處理合同糾紛過程中存在不當(dāng)行為的風(fēng)險(xiǎn),這種風(fēng)險(xiǎn)主要包括： 1、未及時(shí)向相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告合同糾紛和擬采取的對(duì)策； 2、未及時(shí)采取有效措施防止糾紛的擴(kuò)大和發(fā)展； 3、未與對(duì)方有效協(xié)商合同糾紛解決辦法，或合同糾紛解決辦法未得到授權(quán)批準(zhǔn)； 4.未收集充分的對(duì)方違約行為的證據(jù)，導(dǎo)致本企業(yè)在糾紛處置過程中處于舉證不